Faz Sentido Emprestar Dinheiro A Empresas Ou Países Investindo Em Obrigações? [video]

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Ser acionista não é a única forma de investir e fazer dinheiro com empresas Ou mesmo países é também possível emprestar-lhes dinheiros perante por isso um retorno fixo ao longo de um determinado período no final do qual a partida nos devolveram o valor concedido Isto é feito através da compra de

Obrigações ou títulos de dívida como é o caso dos certificados do dia de forro por exemplo a pergunta é será que valem mesmo a pena como é que isto funciona quais são os riscos e as vantagens ao fazermos e como é que o pomos em prática quando as empresas Ou estados precisam

De dinheiro uma das formas utilizadas para eu conseguir é pedindo emprestado e mentindo assim títulos da dívida conhecidos como obrigações ou ativos de renda fixa quando eles compramos tornamos credores da entidade limitante e esperamos receber para além do reembolso do valor emprestado um retorno que na grande maioria das situações se

Materializa no recebimento periódico de juros ou como se diz neste caso em específico que compões há cinco conceitos a terem consideração para investirmos é obrigações já mencionamos os juros ou cupões exatamente a mesma coisa com nomes diferentes começamos de saber em primeiro lugar a sua prioridade se nos vão pagar

Semestralmente o anualmente por exemplo e em segundo lugar a taxa podemos ser fixa mantendo sustável ao longo de todo o período da obrigação variável Com base no indexante como as taxas euríbor ou até inexistente como acontece nas obrigações de cupom zero o terceiro é o preço de Missão correspondente ao valor

Que o imitente Originalmente atribuiu ao título segue-se a maturidade podendo ir de meses há anos determinando o fim do período do empréstimo normalmente quanto maior for maior é a taxa de juro por fim o valor nominal o valor facial ou valor ao par ou principal tudo nomes para o

Mesmo o valor da obrigação na sua maturidade já falamos melhor sobre isto são as diversas combinações destas e outras características que dão origem aos vários tipos de títulos de dívida as mais comuns são as Ordinárias que pagam juros fixos periódicos e que devolvem um montante emprestado na sua maturidade

Sendo normalmente emitidas a par ou seja com preço de Missão igual ao valor nominal outras são as com que pão zero as Tais que não pagam juros são emitidas abaixo de par como quem diz com preço de emissão inferior ao valor nominal para que o credor usufru havia um retorno na

Maturidade correspondente a esta diferença e as obrigações convertíveis que dão a possibilidade de tal como não me indica converter o título de dívida em ações da empresa Em contrapartida de uma taxa de juro inferior no que toca a negociação as obrigações são na grande maioria das vezes transacionadas inicialmente no mercado primário Isto

Significa que quem as compra fala o directamente a uma entidade limitante pelo preço de emissão definida pela mesma normalmente igual ao valor nominal exemplo do concreto é Sic em 2021 precisou de dinheiro emprestado emitiu a obrigações como preço de missão de 38 um corpão de 3,95 % pagos no geralmente um

Mínimo subscrição de 50 títulos e uma maturidade de quatro anos Portanto o mar aquisição no mercado primário seria precisamente esta feita diretamente assim só que muitas vezes este tipo de oferta está mais direcionado aos Invest institucionais com mais dinheiro como é o caso dos grandes fundos de

Investimento e de pensões mas como não ficam agarradas ao seu credor inicial até à maturidade é possível serem vendidas no mercado secundário como as bolsas de valores onde todos os investidores particulares como nós podem também comprá-las através de um intermediário financeiro os bancos ou as corretoras as segundas ao contrário dos

Primeiros não costumam cobrar comissões absurdas que nos comem significativamente o retorno uma das que temos altos dispor que eu uso e sobre a qual já falei várias vezes é trading 212 que é o Patrocinar este vídeo me permite continuar a produzir este conteúdo Espero que Util informativo para o canal

De forma totalmente gratuita daqui a uns minutos já vamos ver como usar a aplicação para investir de forma simples rápida e barata neste produto portanto se quiserem já querendo conta aproveitam um facto se o senhor fizer através do primeiro link na descrição ganharem uma ação que pode valer até aos 100€ e

Quando receberem digam nos comentários qual vogal é sempre interessante perceber a grande diferença ou corrente de quando as obrigações chegam ao mercado secundário é o facto do seu preço passar a estar as condições do mercado e como tal e ressaltando consoante ao oferta e a procura pode ficar acima do valor nominal sendo

Transacionada a prémio como se costuma dizer ou abaixo a desconto e os principais fatores que influenciam as alterações de preço das obrigações são como seria de esperar as taxas de juro para percebermos melhor esta relação o mais fácil é utilizar um exemplo imaginemos Que Há uns meses tínhamos comprado uma obrigação em mercado

Primário por 100 € a par com que pão fixo de 3% ao ano e maturidade de 5 anos desde o momento da nossa compra as taxas juro começaram a subir e estão neste momento a 3,5%. Isto significa que é a nossa obrigação chamemos x passou a ser menos Atrativa porque o novo produto

Como corrente e pessoal com a mesma maturidade o mesmo valor nominal e o mesmo risco sendo da mesma empresa por exemplo está a ser remunerada a taxa de corrente de três e meio enquanto nós apenas estamos a ganhar três dá esta situação como não podemos fazer nada ao

Cupão tendo já sido definido na emissão e não podendo ser alterado temos interesse em vender o título x e comprar porque são Y quando disponibilizamos o nosso título na bolsa o mercado vai reagir tendo todos estes factos em consideração os dois títulos têm o mesmo

Risco a mesma maturidade mas o X tem um cupão inferior ao Y como essa é a única diferença vai ser diretamente refletida no preço causando assim uma diminuição até os dois ativos estarem aqui pararáveis aqui entram um outro conceito muito importante chamado guild que consiste então na taxa de retorno

Digamos real e varia em função do juros da obrigação e da diferença entre o valor de mercado e o valor nominal se o preço de mercado for inferior ao valor nominal então a obrigação está a ser traz acionado em desconto e a nossa Hilda O Retorno é superior agora o que é

Que devemos ter em conta antes de investir neste instrumento financeiro Quais são as vantagens e os riscos de aplicar Capital em títulos de dívida a primeira coisa que vem à cabeça quando penso em emprestar dinheiro a outra pessoa ou entidade é a sua capacidade de pagamento e o risco de incomprimento que

Podem mudar por completo o panorama do meu investimento devo relembrar-vos que nada disso deve ser Dido em conta como uma recomendação de investimento não sou consultor financeiro no caso das obrigações um ponto positivo é existir em chamadas agências de hating como a súnda pors a moodies e a feeds que têm

Como principal objetivo categorizar a qualidade das obrigações das várias entidades numa escala tanto por base não só o seu histórico de pagamento como também as suas condições financeiras atuais olhar para as notações atribuídas numa escala de primer normalmente classificadas como foi para lei de fold com nota D permite-nos identificar

Previamente o nível de risco de crédito esperado para os vários imitentes que possamos estar a considerar na teoria quanto mais alto for o reiking menor a probabilidade em comprimento no entanto tal como nas ações o três ofender risco e retorno existe e isso por um lado uma

Obrigação de ter um imitente com um bom rating é bom porque dá segurança também pode ser mal porque diminuir a taxa de juro a nossa escolha vai depender como sempre da tolerância que temos ao risco e do retorno que desejamos atingir para além desta potencial de habilidade do emitente outro dos riscos principais

Deste tipo de ativo é o da taxa de juro que Como já vimos pode fazer variar significativamente o valor da nossa obrigação A somar a ambos o risco de inflação existente quando a taxa de inflação ultrapassa a taxa de retorno provocando em última instância uma diminuição do poder de compra do credor

Para contrabançar isto há três grandes vantagens a mais relevante é a possibilidade de recebermos um rendimento fixo e estável através dos cupões outra é diversificação do portfólio na medida em que apesar de inúmeras vezes as obrigações de serem desvalorizadas perante as ações porque em média atingiu o retorno inferior a

Verdade é que são simplesmente ativos diferentes incluir esta classe no nosso portfólio pode ajudar a criar resiliência para sobreviver a condições a diversas no mercado a terceira é grande vantagem é de preservação de Capital Se tivermos dinheiro extra para investir tendo em vista um resgate 5 a

10 anos aplicá-lo em ações É uma opção geralmente muito volátil basta acontecer umas situações imprevisível como uma guerra ou uma pandemia e corremos o risco de não conseguir reaver o nosso dinheiro os títulos de dívida por outro lado apesar de normalmente gerar em retornos inferiores vão à partir da

Garantirmos o ryambolso do Capital que já colocamos no final da maturidade conhecidas algumas das vantagens e dos riscos a única coisa que fica a faltar é na prática como comprar estas obrigações como vimos existem vários títulos de dívida à nossa disposição as obrigações e os bilhetes do Tesouro emitidos pela

República portuguesa é treas dos Estados Unidos e ainda uma panópia e outras emitidas pelas empresas portuguesas estrangeira claro que conhecer a fundo todas estas opções em particular pode ser extremamente complexo e vai sempre para demorar o seu tempo portanto hoje para simplificar vamos olhar unicamente para os etf ou Fundos esgotados em bolsa

Constituídos por obrigações falar em detalhes sobre estetfs num outro vídeo e publicada Há uns meses mas de forma muito simples são executado em bolsa composto por vários títulos diferentes poderão eventualmente ser um ótimo primeiro contacto com mercadas obrigações porque tem maior liquidez ou seja são mais fáceis de vender e comprar

Do que os títulos individuais maior diversificação porque são compostos por dezenas ou centenas de obrigações diferentes com características de spas e por consequência um menor risco o primeiro passo para os transacionarmos é como falámos há pouco Abrir conta numa corretora se o que quisermos fazer sem pagar condições de Custódia de

Intermediação de levantamento e muitas outras que são habituais dos bancos tradicionais a trading 212 é uma boa alternativa para isso basta clicar em no primeiro link da descrição para encherem alguns dados pessoais isto pararem pela aprovação da conta lembrando claro que se fizerem agora podem receber uma ação

Com o valor até aos 100€ depois de termos ativa e serem depositados Fundos podemos então procurar os etfs a incluir no nosso portfólio fazemos ao abrir a aplicação clicar na lupa cai em baixo selecionar o menu dos etfs e depois a última opção que aparece e vinhos fake steak on

Phones ou fundos de rendimento fixo aqui estão mais de 200 Fundos esgotados em bolsa compostos por obrigações para a nossa análise por exemplo ficar uma compra vou utilizar o aichers corriel corporat Bond um fundo da Black Rock que replica a performance tinha um índice de mercado constituído por múltiplos

Títulos de dívida com que pão fixos de empresas europeias em distintas indústrias está cotado na bolsa de Londres couticar ai EAC para eu encontrar vou novamente à lupa e escrevo o ticker ou o nome Ai sim aqui vemos o preço de cada participação e se andarmos para baixo para a secção dos documentos

Temos acesso direto a mexer oficial da Black Rock com uma infinita de detalhes relevantes Voltando à aplicação avançamos em comprar escolhemos a quantidade de títulos ou o valor concreto que queremos aplicar neste caso vou comprar sem euros rever ordem e por fim Executar a ordem e já está em cerca

De 2 minutos passamos a ser criadores de dezenas de empresas e colocamos o nosso dinheiro a render surgir agora que vejo um tal vídeo onde explico muito mais em detalhe em que consistem esses Tais até porque está a aparecer agora não é Espero que vos tenha sido útil e tem

Sido o caso subscrevam para não perderem os próximos desenhos tudo de bom um abraço e até a próxima semana