Como Escolher Entre Os 2 ETFs Mais Populares Em Portugal Para Começar A Investir

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Em qualquer artigo online em português ou Fórum de literacia financeira ou conversa com um amigo mais informado ou mesmo um vídeo aqui no YouTube há dois nomes dentro da família de ativos que são os fundos de investimento cotados em bolsa também conhecidos como etfs que conquistaram os corações das pessoas na

Europa e mais concretamente em Portugal É frequente ouvir-se falar sobre o investimento na economia Americana ou na economia mundial mas primeiro qual é a diferença na prática entre os índices de mercado que representam estas duas opções os muito conhecidos s&p 500 e MSI World e como é que podemos aplicar o

Nosso capital quando acreditamos na evolução positiva dos Estados Unidos ou do mundo muito resumidamente porque já falei sobre isto em detalhe em vídeos passados para dar algum contexto o que é um etf é um Exchange traded fund em português fundo cotado em bolsa e consiste tal como o nome indica num

Instrumento financeiro transacionado na bolsa de valores que é por norma constituído por diversos outros ativos nomeadamente ações obrigações ou commodities simplificando é um fundo de investimento como quem diz um sexto Onde estão reunidos vários títulos que podemos negociar nas bolsas de valores ao comprar ou vender participações que

Acabam por incluir uma pequena fração de todos os constituintes do sexto Estes etfs são dos veículos de investimento mais populares dos últimos anos a prova tangível disso é o valor investido nestes ativos a um nível global que de acordo com dados apresentados pela pwc quase triplicou entre 2016 e 2021

Passando De 3.400 Milhões de Dólares para mais de 10.000 milhões em apenas 5 anos segundo a Black Rock esta tendência crescente está longe de terminar e estima-se que o Marco dos 14.000 milhões seja atingido já no final do próximo ano enquanto investidores particulares podemos investir neles através de

Intermediários financeiros como é o caso de bancos ou corretoras uma das opções pelas quais podemos optar é a trading 212 o patrocinador deste vídeo que tem uma interface intuitiva de muito fácil navegação para quem está a começar e que permite a compra e venda de milhares de

Etfs sem pagar comissões de transação se Se quiserem criar conta por lá e ainda ganhar uma ação com um valor até 100 € de forma 100% gratuita podem seguir o primeiro link na descrição fazer o download da APP colocar alguns dos vossos dados e utilizar o código zoio na

Secção utilizar código promocional da aplicação depois disso digam-me Qual foi a ação que vos calhou nos comentários Mas claro que antes de investirem em qualquer produto ou utilizarem algum serviço devem sempre fazer uma vossa própria pesquisa sobretudo porque o valor dos nossos investimentos pode subir ou descer de modo que o capital

Está em risco há três grandes razões que justificam esta atratividade e números crescentes são investimento barato com taxas de gestão tendencialmente baixas concedem-nos uma diversificação saudável por vários mercados e indústrias sem o trabalho de termos de analisar e escolher títulos individuais entre as centenas de opções disponíveis e são

Fáceis de compreender permitindo-nos um acesso facilitado aos mercados desde o primeiro dia do nosso caminho enquanto quem investe naturalmente nada disto deve ser interpretado como uma recomendação de investimento não sou consultor financeiro um dos tipos de etfs mais comuns com o qual certa ente já se depararam se investigam este meio

Há algum tempo são os que replicam índices de mercado é exatamente este o caso dos dois etfs com mais Fundos neles aplicados autorizados na Europa que vamos analisar individualmente e comparar já de seguida antes disso precisamos de conhecer e compreender o que são e para que servem estes Tais

Índices sobre os quais já falei de um modo superficial no passado e que agora vamos ver em muito detalhe os índices de mercado são nada mais nada menos do que uma determinada seleção de títulos considerada representativa de uma classe de ativos de um mercado em particular ou de uma

Indústria específica o seu grande propósito é permitir uma análise do desempenho do que quer que seja que representam ao longo do tempo de uma forma mais simples e direta quando comparado com o acompanhamento individual dos constituintes que compõem o alven studo vamos a dois exemplos reais para que fique mais claro o s&p

500 e o msci World são dois índices referidos frequentemente no mundo todo E se lermos regularmente notícias é recorrente depararmos com manchetes como estas Onde estão presentes a indicar as subidas e descidas do mercado o primeiro acompanha o desempenho de 500 das maiores empresas listadas nas bolsas de

Valor dos Estados Unidos e é um dos índices mais utilizados por ser considerado um reflexo da evolução daquela que é a maior potência económica mundial foi criado há mais de 65 anos pela Standard and poes porque quem ainda é gerido e hoje cobre cerca de 80% da capitalização bolsista do país e quase

50% da mundial para as empresas serem elegíveis a estar incluídas no índice há vários requisitos a ser cumpridos tem de estar cotadas em bolsas Americanas ter uma capitalização do mercado em free float ou seja um número de ações em circulação multiplicado pelo seu preço de pelo menos 14.500 Milhões de Dólares

Apresentar viabilidade financeira com receitas positivas num determinado período liquidez com no mínimo 250.000 transações nos se meses precedentes ao momento da avaliação e vários outros critérios mais técnicos quanto à definição do peso de cada título neste índice o método utilizado para o estabelecer é o da capitalização de

Mercado em float ponderada na prática as que têm um tamanho maior vão ter um maior peso e consequentemente uma maior influência na subida ou descida do valor do referencial ora existindo todos estes critérios e havendo alguma fluidez nos mercados está implícito que tem de haver entradas saídas e redimensionamento de

Representatividade na lista Esta é uma análise que ocorre quatro vezes por ano em março Junho Setembro e dezembro segundo o método que acabamos de falar na mais recente que aconteceu há dois meses as novas edições foram o airbnb e a black Stone cujas ações após o anúncio

De entrada no benchmark valorizaram 5 e 4,1 por respetivamente de acordo com dados da reuters estas duas empresas passaram a fazer parte das múltiplas corporações de inúmeros setores a cumprir com as condições e fazem parte de duas das três indústrias claramente vencedoras que formam em conjunto mais

De metade do bolo total do s&p 500 a das tecnologias de informação a financeira e a da Saúde Mais especificamente os 10 maiores constituintes apresentam juntos um peso de mais mais de 30% da capitalização Total sendo entidade com maior impacto a Apple que sozinha representa 7% a Microsoft a Amazon a

Nvidia as ações de Classe A e C da alphabet a Tesla a meta a berkshire hway e a exon mobile são os outros nove títulos pertencentes ao Top 10 o segundo o MSI World é um índice de ações que tem como objetivo retratar o desempenho do mercado acionista mundial lançado em

1986 pela MSI ou Morgan Stanley Cap International uma das principais referências no que a benchmarks diz respeito segundo a morning Star e a Bloomberg na sua composição estão corporações de grande capitalização com mais de 10.000 milhões de dólares e média capitalização entre 2 e 10.000 milhões em 23 países de mercados

Desenvolvidos incluindo à data de 29 de setembro deste ano 1510 títulos que cobrem aproximadamente 85% da capitalização bolsista em circulação em cada um dos países considerados isto reflete-se com começaria de esperar no peso que cada nação tem no referencial as ações das empresas dos Estados Unidos são as que apresentam um peso mais

Significativo cerca de 70% seguindo-se o Japão com 6,21 por o Reino Unido com 4,15 por França com 3,26 por e o Canadá com 3,2 por. as restantes onde se encontra Portugal refletem juntas cerca de 13,47 por. a título de curiosidade as empresas portuguesas que podemos

Encontrar na lista são a EDP a galp A jeroni Martins e a EDP renováveis já quanto à distribuição por setores é muito similar à do s&p 500 com a tecnologia a indústria financeira e a saúde a representarem quase 50% e apesar do Top 10 ter uma cota total no índice

Ligeiramente inferior de 20,2 ao invés de 30% os constituintes são exatamente os mesmos com a exceção da berkshire hway que neste pódio é substituída pelo United Health group devo deixar claro que toda esta informação que acabei de descrever está correta à data de gravação Mas pode entretanto ter variado

No fundo as grandes diferenças entre ambos são duas o número de componentes 503 num e 1510 noutro e o foco geográfico que no primeiro é 100% dos Estados Unidos no segundo apesar de haver uma grande exposição à economia americana tem também 22 outras potências que influenciam o seu [Música]

Comportamento um dos maiores senão o maior equívoco que vejo seja em comentários mensagens privadas ou mesmo em vídeos de outros criadores de conteúdo americano ou mesmo nacionais é de que é possível investir nestes índices Aliás a tira a primeira pedra quem nunca ouviu falar em investir no

S&p 500 só que isto não é possível não conseguimos aplicar o nosso capital diretamente em qualquer um destes ou outros benchmarks porque não são produtos de investimento em si onde podemos sim alocar Fundos É nos tais etfs de que falamos no início passivamente geridos pela maioria do seu funcionamento depender de automatizações

E cuja composição é precisamente uma réplica dos títulos presentes nestes indicadores de referência tanto no caso do s&p 500 como do msci World existem inúmeros etfs por onde escolher que de acordo com o Just TF são pelo menos 22 para cada um deles no entanto há dois em

Particular que são muito conhecidos por serem os etfs com Mais Capital em si investido na Europa o is shares score s&p 500 com à volta de 57.000 milhões de euros em ativos no seu portfólio e o i shares Core msci World com mais de 52.000 milhões de EUR são os dois

Disponibilizados e geridos pela ishares uma marca de gestão de ativos da Black Rock e estes em particular com este volume todo são ambos acumulativos o que isto significa é que em vez de distribuírem os dividendos pagos pelas empresas a quem em si investe voltam a aplicar tudo no próprio fundo reforçando

Assim as suas participações quanto ao tipo de seleção dos ativos em si presentes os dois seguem uma metodologia ligeiramente diferente o primeiro Faz a chamada replicação Total fazendo constar em si todos os constituintes do s&p 500 o segundo faz uma replicação para espal através de uma técnica de nome sampling

Incluindo apenas uma amostra da totalidade dos títulos selecionada pela shares de acordo com modelos quantitativos avançados que acaba por ser uma abordagem mais prática quando os índices a ser replicados Têm muitos constituintes como é o caso do msci World para vermos a informação oficial de cada um deles podemos abrir a

Aplicação da trading 212 clicar na lupa e escrever por exemplo ishares Core s&p 500 vou incluir também a referência que é a acumulação de dividendos escrevendo aqui ACC porque se não o fizer aparecem estes outros etfs com o mesmo nome mas que distribuem dividendos e não são esses que estamos a

Analisar agora chegamos então a três opções cujas diferenças são a bolsa onde os títulos São negociados e a moeda em que estão cotados a primeira está em euros na bolsa alemã a segunda está em dólares na bolsa de Londres e a terceira também mas está cotada em pensas A

Escolha entre uma das três vai depender da preferência de cada um eu pessoalmente Prefiro a primeira para investir em euro não me responde assim a mais um risco que é a flutuação cambial depois de selecionada a que fizer mais sentido andamos para baixo até detalhes do instrumento e abrimos a página que

Diz documento de informações essenciais recomendo imenso a sua leitura para ficarem a par de todas as nuances importantes Se quiserem ainda mais informação podem pesquisar no Google fact sheet mais o ticker do ativo ou seja fact sheit sxr8 para o s&p 500 fact sheit iwda para o msci World estas

Fichas são atualizadas frequentemente e têm uma data de conteúdo a explorar como o total expense ratio ou ter que representa o custo anual de gestão e operação destes fundos a taxa de retorno histórica apesar de não ser indicativa de performance Futura do etf entre vários outros no final do dia não há

Respostas certas é pegar nos dados que temos de um e de outro compará-los e perceber conscientemente Qual é que se enquadra melhor naqueles que são os nossos próprios objetivos podemos concluir que aquilo que nos faz sentido é a aquisição dos dois títulos só de um porque consideram que H uma sobreposição

Grande de nenhum porque é uma diversificação superior à que estão à procura lá está é uma escolha individual Se quiserem conhecer outros etfs em particular um que segue um índice de empresas no Setor das energias renováveis onde também está incluída a portuguesa EDP recomendo que vejam de

Seguida este vídeo por hoje é tudo subscrevam o canal para mais vídeos sobre imobiliário dinheiro e finanças pessoais sem bullshit desejo-vos tudo bom um abraço e até a próxima semana