Vídeo: Como Investir no S&P500 em Portugal (Tutorial 2024)

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A probabilidade tu já tas ouvido falar do s&p 500 é enorme isto porque é considerado o melhor investimento do mundo é tão grande que o maior investidor do mundo Warren Buffett avistou 1 milhão de dólares em como nenhuma outra empresa conseguiria num período de 10 anos ultrapassar os

Rendimentos do tal s&p 500 usando outros investimentos e a verdade é que ninguém conseguiu bater esse objetivo para conseguires compreender a força do snp nos últimos 10 anos rendeu uma média de 10% vamos supor que este valor não sofre assim grandes variações nos próximos anos isto permite com apenas 70 72 € por

Mês seres Milionário em 50 anos mas calma 50 anos tanto tempo pá com 72 € por mês não há Milagres pelo menos um maior do que este e como é óbvio nós não temos que começar com 72 € e acabar com 1 milhão de euros nós podemos ter

Objetivos bem inferiores e com uma fração do tempo necessário para os cumprir mas o problema é que quando nós tentamos investir no s&p 500 ouvimos que não dá para investir diretamente nele depois vamos pesquisar as hipóteses de investimento e vemos que há dezenas e dezenas de opções que dizem s&p 500 umas

A custarem 50 € outras a custarem 500 não só isto como depois também existe toda aquela questão tipo como é que eu faço há taxas não há taxas como é que se compra será que é para mim este tipo de investimento como é que eu vou escolher

O melhor do Meio tudo e é precisamente isso que nós vamos estar a ver neste vídeo nós vamos fazer com Que nestes próximos minutos tu fiques a perceber tudo o que tens de compreender sobre o s&p 500 não só para conseguires investir nele com confiança como também para

Nunca mais teres assim grandes dúvidas sobre este assunto então lá o meu nome é Gabriel Ferreira sej Novo para aqui estudo formas de Fazer Dinheiro online e estamos a perseguir o objetivo deste canal que é chegar do zero ao Milhão enquanto eu te ensino pelo caminho em

Pron referir que eu não sou nenhum consultor financeiro tudo o que vais obter aqui é apenas e só a minha opinião e já agora muito obrigado à xtb por estar a apoiar este vídeo mas mais sobre eles depois para conseguirmos perceber do zero ao 100 este tópico vamos ter que

Passar por cinco passos diferentes sendo o primeiro uma das maiores confusões na cabeça das pessoas o índice do s&p 500 Isto vai ser estranho embora já tenha mencionado mas tu não Consegues investir diretamente no s&p 500 porquê Porque o snp é um índice e um índice é apenas um

Medidor de mercado ou seja uma fórmula que calcula o peso de determinados fatores independentemente do que é que sejam estes fatores no caso do snp 500 este índice calcula o peso das maiores 503 empresas dos Estados Unidos embora nós Digamos que são as maiores 500 São 503 estas empresas entram todas nesta

Fórmula que envolvem termos para que não são assim tão relevantes aqui para o vídeo mas no fundo preço das ações capitalizações de mercado peso no índice e depois de passar aqui no meio da Fórmula Isto vai dar um valor final neste caso está a 5.150

V48 agora o s&p 500 não é o único índice que existe temos outros como o Dow Jones que segue as maiores 30 empresas Americanas temos o futy 100 que segue as maiores 100 empresas listadas na bolsa de Londres entre muitos outros posto isto estes índices são então meras

Estatísticas e nós não podemos investir nestas estatísticas Então como é que o fazemos Então embora nós não consigamos investir nesta estatística Ou seja no índice o seu valor está diretamente ligado a uma valorização de empresas Então vamos supor que o índice do s&p 500 subia de

5150 para 6.180 em 12 meses ou seja este número aumentou 20% no ano se houvesse um instrumento financeiro que nos conseguisse investir e replicar exatamente que o índice faz nós também conseguiríamos obter 20% nesse mesmo ano e é precisamente isto que nós vamos estar a ver no Passo número dois o

Replicador do investimento este vídeo está a ser obviamente criado Porque existe de facto este tal replicador de investimentos e embora muitas pessoas conheçam o que eu vou falar Este vídeo é para todos os níveis de conhecimento incluindo quem nunca ouviu falar disto Portanto vamos começar pelo básico esta

Replicação é conseguida através do etfs que significam Exchange traded funds ou em português fundos de investimento que são negociados em bolsa se estão na bolsa Então significa que qualquer um de nós consegue comprá-los os etfs que seguem então o índice do s&p 500 compram as empresas que integram o tal índice

Não só isto como o fazem nas proporções exatas do início daí ser um replicador então se eu investir num etf que replique o snp 500 e se o s P500 aumentar 20% o meu etf também aumenta 20% então eu ganho os 20% razão pela qual eu e possivelmente tu escolhemos

Investir em etfs é que tu podes comprar 500 empresas com as proporções exatas do snp 500 sem ter o trabalho de comprar as 503 empresas nas mesmas proporções que eu acabei de dizer Imaginem vocês têm que fazer 503 compras diferentes Seria algo incrivelmente complicado e muito demorado e também pouco eficaz portanto

A vez disto nós temos este TF que nós compramos uma vez é como se fosse uma cestinha com aqueles investimentos todos lá dentro e nós compramos uma vez essa cesta e ele divide automaticamente o dinheiro por nós O que é excelente Então quais é que são as vantagens de investir

Num etf que siga neste caso o snp 500 a sugestão é automática não temos está a preocupar com praticamente nada podem ser comprados com 0€ de comissão e com custo de manção baixíssimo dão-nos a oportunidade de investir em 503 empresas com meia dúzia de cliques tem um

Histório de 150 anos de bons resultados já sobreviveu a crises a guerras ao covid e há uma curiosidade muito gira do que eu acho sobre o snp 500 é que nunca existiu ninguém no mundo que tivesse investido no s&p 5 durante 20 anos tivesse prejuízo e eu acho que isso é

Incrível depois por tudo o que eu disse até agora isto torna este investimento um dos estilos mais fáceis de investimento portanto para iniciantes é excelente sendo que se nós quisermos alguma segurança Extra tem que ser aplicado para o longo prazo para vermos então valores reais vamos algumas simulações para tu perceberes também as

Possibilidades que existem nos tempos que existem claro que são tudo simulações portanto temos que ter sempre isto em conta para essas simulações eu vou utilizar Então as percentagens que o snp tem retornado na última década portanto os estáis 10% e vamos assumir que ela não varia muito se V pares 50 €

Por mês durante 20 anos se tu deixares no banco vais acabar com 12.000 € e se por acaso guardares durante 50 anos terias 30.000 € guardados contando que esse dinheiro sendo afetado pela inflação vai sempre valer menos a inflação no fundo tudo fica mais caro todos os anos portanto se as coisas

Ficam mais caras com o mesmo dinheiro Consegues comprar menos coisas faz a entender já se tivesses esses mesmos 50 € investidos no S500 aindo mais uma vez os dados dos últimos 10 anos no final de 20 anos acabariam 34.35 € e ao final de 50 anos terias

Praticamente 700.000 € o que eu acho que é bastante diferente do que o dinheiro deixado no banco agora o mesmo exemplo mas para alguém que consiga poupar um bocadinho mais vamos supor então 2550 € por mês para alguém efetivamente com um pouco mais de dinheiro no banco em 20 anos

Acabariam com os 10% média ao final de 20 anos estarias ligeiramente acima dos 170.000 € e ao final de 50 anos terias quase 3.5 milhões de euros isto diz-nos então duas coisas em primeiro lugar se Tudo continuar como sempre esteve as diferenças de poupar o dinheiro Ou investi-lo são abismais segundo sendo um

Investimento tão forte para longo prazo ele pode ser usado para estratégias e objetivos para daqui a vários anos vou-te dar o meu exemplo porque eu acho que isto às vezes pode ajudar eu todos os meses invisto no s&p 500 para a minha reforma porque é que eu invisto para a

Minha reforma porque eu acho que o meu país pouco ou Nada me vai ajudar quando chegar o momento de eu me reformar então eu prefiro contar comigo e com os meus investimentos para o fazer agora há pessoas que usam isto para se reformarem mais cedo outras para os filhos daqui a

Uns anos ou simplesmente para melhorarem o seu estilo de vida no futuro não há regras as finanças pessoais são pessoais porque cada um define os seus objetivos e é isso tu também terás que fazer e aqui depois costuma surgir um erro que vem em formato rasteira de quem é

Iniciante neste mundo porque é que se começa a investir tão novo para a reforma neste caso não é obrigatório começares novo Mas porque é que por exemplo eu estou a investir com esta idade e não só estou a investir daqui a 10 anos então vamos pegar no meu exemplo

Vamos supor que eu aem vez de começar hoje por exemplo investi 250 € por mês para levantar aos meus 65 anos ou seja daqui a 40 anos decidia começar só só daqui a 10 anos a investir ou seja nesse caso teria 30 anos até a minha reforma

Portanto 10 anos de diferença que eu teria para aproveitar este dinheiro para me divertir um bocadinho mais para viajar Secar um bocadinho mais do que o que eu viajo isto aqui não existe bem certo ou errado existe apenas as diferenças e é isso que eu vou estar a

Mostrar portanto eu em vez de ganhar 1.300 € ganharia apenas Quase meio milhão de euros ou seja esses 10 anos no fundo iam me custar 800.000 € portanto se esses 10 anos te compensar estes estáis 800.000 € mais ou menos obviamente Então pronto tu é que sabes e

Digas tu é que sabes tranquilamente porque mais uma vez as Finanças são pessoais e se calhar 10 anos com uma diversão Extra pode ser mais importante do que mais dinheiro no futuro cada um sabe depois da sua balança obviamente com toda esta informação Estamos prontos então para o terceiro passo Qual

Escolher se por acaso tu já te aventurasse a pesquisar pelos etfs que seam S500 certamente passaste os teus olhos por dezenas deles e embora eles Sigam o mesmo índice Nem todos são exatamente iguais e é por isso que tu podes ter depois resultados diferentes não indiferentes mas ligeiramente

Diferentes no futuro e claro que se eu me vou comprometer a fazer algo para o futuro eu vou querer escolher o melhor do melhor ou seja o que Ten o melhor balanço entre o resultado a segurança o custo baixo mas para isso tu tens que saber olhar para eles e distingui-los e

É fácil há poucas coisas que tu vais ter que ver e eu vou ensinar-te então o passo a passo para nós fazermos aqui em conjunto de como encontrar o melhor etf para ir poderes investir nele para analisar e comparar os etfs vamos fazê-lo aqui no meu computador já não

Venho aqui Gar imenso tempo mas vamos a isso então se eu pesquisar scp 500 eu consigo ver que temos 92 resultados Ora eu não vou investir em 92 ativos como é óbvio Vamos então ver o passo a passo para analisarmos o F vou utilizar este primeiro aqui que se chama iare score

S&p 500 este aqui é The Black Rock a empresa o fundo que gere isto Se Tu Quiseres o documento mais completo para fazeres a análise Tu vais abrir este effect sheet onde vais ter aqui todas as informações sobre o etf mas como visualmente não é muito fácil de explicar vou tentar explicar tudo

Utilizando o outro lado e venho aqui só quando for estritamente necessário Então vamos descer aqui até onde diz Basics e vamos começar a analisar nós temos primeiro o tamanho do fundo quanto maior for este número melhor significa que há mais dinheiro investido Logo há mais liquido há mais segurança eu prefiro que

Este número esteja grande se for o maior também não significa que é o melhor embora às vezes possa ser de seguida nós temos o total expense ratio no fundo aquilo que nós pagamos para manter o nosso fundo é assim existe esta empresa que faz a distribuição o marketing é pá

A gestão passiva que eles fazem e isto tem que ser pago agora 0.0% é um valor tão residual tão residual que eu me sinto mega confortável a pagar ao ano portanto este valor Claro quanto mais baixo for melhor mas é assim há empresas que podem ter isto super baixo também

Para vos aliciar portanto é assim eu eu não me importa que seja 0.05 0.07 estou confortável e acho que é um bom preço a pagar pelo trabalho que nós não temos seida nós temos a replication se disser Physical significa que este fundo tem mesmas ações que integram o etf Portanto

Tem mesma Apple tem mesma Google ou seja eles têm essas ações e não apenas o seu valor portanto é obrigatório para mim que diga phisical depois se o meu objetivo for investir num s&p 500 na sua totalidade é obrigatório para mim diga full replication porque senão vou estar

Só a seguir metade então aqui eu tenho a certeza que estou a seguir exatamente o s&p 500 de seguida nós queremos sempre tentar investir em euro O que é que isto significa embora isto seja um etf dos Estados Unidos logo está um sd se eu investir também em dólar a nossa

Corretora vai nos cobrar uma pequena taxa por conversão de euro para dólar e nós podemos evitar isto como vamos ter que usar o f sheet para isto se nós vermos a FC sheet neste exemplo específico eu consigo ver que eu consigo por exemplo investir na Bolsa Alemã com

O ticker sxr8 ou seja se eu pesquisar isto quer dizer que estou a investir bem e consigo investir em euro se assim o fizer portanto é uma forma de ver trading information e ver onde é que vocês estão a comprar em euro neste caso SX R8 e não pagam taxas de conversão

Continuando o próximo passo é ver a data de criação deste fundo quanto mais antigo for mais história que há porque às vezes pode parecer incrível com ganhos superiores e tudo e mais alguma coisa e depois existe Há dois anos Eu não adoro isso então neste caso temos um

Que existe desde 2010 temos muito histórico para saber que ele tá a correr bem e para mim dá-me confiança investir em algo por exemplo 2010 2012 2008 e não em algo de 2022 chegamos agora uma parte que costuma a confundir as pessoas Principalmente as que estão a começar

Nós temos duas hipóteses A que diz acumulativo e a que diz distributivo qual é que é a diferença as empresas que estão dentro do s&p 500 pagam-se dividendos ou seja tu recebes o dinheiro das empresas que estão lá dentro e depois tu tens duas hipóteses ou pegas nesse dinheiro e reinveste

Automaticamente no etf ou levantas para ti e usas para que tu quiseres qual é que é a diferença dos dois se escolheres acumulativo vais estar a investir automaticamente no etf logo o teu crescimento do etf em si vai ser maior vais conseguir mais ganhos a longo prazo

Se Tu Quiseres aplicar desses ganhos e levanta do dinheiro escolhes o que diz distributivo eu como isto é uma coisa para futuro eu obviamente vou escolher sempre o que diz acumulativo porque não faz sentido de outra forma se descermos mais um pouco vamos conseguir ver aqui então os resultados eu gosto sempre de

Comparar isto com o s&p 500 quanto mais parecido forem melhor se isto for muito diferente algo que está errado por norma não são os melhores nunca são assim muito diferentes mas depois nós podemos sempre comprar estes resultados com outros parecidos ou seja com outros etfs também siga o SB 500 Se Tu Quiseres

Depois comparar com outros tu tens o da vangard tens o da invesco tens estes todos no fundo que e podes comparar com este e ver qual é que te agrada mais Se Tu Quiseres ch o meu favorito é este mesmo nós estamos a analisar o i score

STP 500 é este On meto do meu dinheiro e Vocês conseguem ver que às vezes já uns custam 50 € este custa 500 não importa bem honestamente agora que dá para investirmos em ações fracionadas ou seja se tu comprares 50 € desta etf não há assim grande problema no fundo até

Atingires estes 499 € estás coberto pelo fundo dos 20.000 € que as plataformas oferecem depois quando atingires os 500 € ou seja um etf inteiro já não tá dentro desse seguro porque o etf está assegurado a partir do momento em que está inteiro isto falando apenas na xtb

OK depois n outras plataformas pode ser diferente Ou seja sde custar 50 € este custar 500 muda esta regra mas quando um sobra 20% o outro também sobe 20% ambos lucram a mesma coisa OK portanto Este valor é apenas o valor que este fundo tem especificamente Vamos então voltar

Ali para a cadeira voltando então aqui à cadeira isto ainda não acabou porque nos falta um passo muito importante que vai ser o Quarto e último passo como comprar o etf este tipo de investimento como nós já vimos é para ser dcada a longo prazo idealmente era bom criarmos uma rotina

De investimentos mensal nem que seja como 10 € por mês mas eu compreendo que isto depois também possa ser um pouco secante para estar todos os meses a fazer a mesma tarefa de investir a ir lá clicar nos botões então se nós conseguíssemos colocar o nosso dinheiro

Num local que eu fizesse de forma automática e para Além disso se é para o futuro tem que ser uma plataforma segura regulada e que nos dê algum descanso à noite eu quero investir numa plataforma que reúne estas condições e é por isso que eu vou estar a mostrar-vos a

Plataforma que eu uso pessoalmente para fazer este tal meu investimento para longo prazo que é na minha par Sera a xtb em primeiro lugar tu terás que criar uma conta é 100% gratuito tens o link na descrição caso queiras ver já na xtb vamos clicar aqui onde diz save cá em

Baixo e nós vamos poder aqui criar o nosso plano de investimentos vamos clicar aqui no começar a investir Ok compreendo Se quiserem investir no etf que eu estava a explicar é o primeiro todos próximo forçar plano de investimentos e depois nós vamos escolher investimento automático depois selecion uma dessas três opções se

Selecionarem o cartão vocês vão estar a pagar comissões portanto se caso outras até poderão ser melhores Mas vamos aqui continuar só para entender depois selecionamos o valor que nós queremos vamos supor que eu queria 100 € todos os meses no dia 18 pode ser a começar no

Dia 18 confirmar o calendário e estarias com o teu investimento então automatizado agora este investimento pode não fazer sentido para ti no momento de vind em que estás ou simplesmente não se enquadrar bem nos teus objetivos para tu decidires o caminho a seguir enquanto investidor tens conhecer os vários estilos e

Estratégias de investimentos que existem para tu também conseguis compreender onde é que vais colocar o teu dinheiro a render portanto Se Tu Quiseres saber tudo sobre as maiores estratégias de investimento e quais é que são as mais indicadas para ti clica neste vídeo aqui onde eu te mostro cinco das maiores

Estratégias que existem para colocar o caso do teu dinheiro a render num sítio que faça sentido para ti como sempre obrigado por assistires vemos para a semana e tchau