Vídeo: Como Criar um ETF Rentável? | Renda Maior

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Hoje vamos falar como podemos montar um
etf rentável Olá a todos o meu nome é
Ariana Nunes e este é o canal renda
maior
[Música]
[Música]
como é habitual gostaria de começar por
agradecer a todas as pessoas que se
encontram desse lado e que ajudam o
canal a crescer uma sincera muito
obrigada desde já para quem ainda não é
inscrito ou apenas chegou agora eu vou
pedir então o favor de se inscrever no
botão subscrever que está aqui emb baixo
para poderem fazer parte deste projeto e
aqui falo de educação financeira e
investimentos na realidade Portuguesa e
hoje vamos falar então como podemos
montar um etf rentável Isto é escolher
as nossas próprias ações ou outros
produtos financeiros que nos deixem
então um portfólio a render e que
simplesmente com essa constituição seja
possível automatiz armos o nosso
investimento colocando todos os meses lá
dinheiro e deixando o portfólio
simplesmente à Mercer e à performance
dos mercados aproveito para indicar que
a corretora que apoi Este vídeo é xtb o
link vai estar aqui embaixo na descrição
para poderem aceder com a novidade agora
de termos 4.2% de juros em relação aos
Fundos não investidos ao capital que lá
colocamos e que não investimos os m
mesmos vão ficar a render 4 2% e com
isto ter então o nosso dinheiro a ganhar
em relação à inflação por isso é uma
excelente alternativa na realidade
Portuguesa hoje vamos aproveitar aqui e
vamos falar sobre os planos de
investimento eu vou passar também para a
minha app e vamos então Verificar como é
que podemos construir aqui um etf que
esteja diversificado E acima de tudo que
seja rentável Para quê Para que os
vários ativos também possam desta forma
dar aqui obviamente uma boa performance
para o futuro para quem não sabe o que é
um etf que é muito falado aqui no canal
o etf tem a designação de Exchange trade
fund é simplesmente um fundo de
investimentos que é negociado na bolsa
de valores como uma ação em que nós
podemos comprar unidades de participação
para fazer parte e ter então no nosso
portfólio geralmente acompanham índices
mundiais ações commodities Como por
exemplo o ouro e outro tipo de ativos
nomeadamente podem fazer até um cabase
generalizado de várias empresas de
várias ações E porque é que os etfs são
tão bons simplesmente porque os etfs já
permitem uma diversificação por si
próprio significa que nós estamos a
comprar uma parte desse etf estamos já a
ter aqui uma exposição diversificada
nomeadamente em vários tipos de ativos
tendo só um produto financeiro o
primeiro passo para montar um etf
rentável tem a ver com as escolhas de
ativos que vamos fazer para criar este
etf o importante é que sejam produtos
rentáveis para a longo prazo e tendo em
conta a história apesar de tudo
performance passadas não são garantia de
performances futuras mas podemos então
estar aqui a montar um etf para que no
futuro o mesmo possa estar diversificado
e que seja rentável para isso devemos
seguir os principais índices do mercado
as principais commodities E acima de
tudo no meu ponto de vista outro tipo de
ativos como por exemplo as obrigações
que são títulos de dívida e até
criptomoedas em termos de produtos
financeiros vamos ver já na App da XTV
como é que podemos escolher e decidir
aqui então fazer uma alocação de acordo
com aquilo que poderá ser um etf mais
seguro e mais rentável para ao longo
prazo e não se esqueçam que este exemplo
simplesmente significa uma forma de
poder investir não deve ser considerado
como consultoria financeira porque não
sou consultora e simplesmente devem
perceber que cada um tem um nível de
risco diferente e o vosso perfil de
investimento pode ser totalmente
diferente àquilo que eu estou a falar e
por isso devem sempre fazer a vossa
devida análise e então vocês colocam a
questão a dúvida que muitas vezes paira
nas nossas cabeças que é como é que eu
vou fazer a alocação do que é que
importa mais ao construir o meu próprio
etf existe de facto uma regra que pode
ajudar a construir aqui um etf de acordo
com as vossas características
nomeadamente um fator muito importante
na vida que é a idade esta abordagem é
muito comum aqui para podermos ter uma
linha orientadora esta abordagem tem a
ver então com o fator idade Portanto
vamos pegar neste caso no valor 100 e
vamos retirar a nossa idade vamos por
exemplo dar aqui dois exemplos para
perceberem como é que ficaria dividido
apenas com dois produtos financeiros o
portfólio com este tipo de regra a regra
funciona então desta forma se tivermos
30 anos Vamos então retirar neste caso
100 30 vamos ficar com 70 então 70% do
nosso portfólio deve estar em ações e
depois 30% em etfs ou obrigações ou até
uma comodity como o ouro Para quê Para
equilibrar o risco significa que temos
menos idade e vamos ter maior exposição
ao risco Ora se tivermos 50 anos a regra
vai então dizemos também para fazer 100
Men 50 que dá 50 50% então do nosso
portfólio deve ficar investido em ações
e outros 50 deve ficar investido em etfs
ou obrigações quando falamos aqui de
ações Se quiserem também ser mais
arriscados pode ser também criptomoedas
aqui o que importa é balancear o
portfólio de acordo com a vossa idade
daí esta regra do 100 menos a vossa
idade dar então as alocações necessárias
para dois tipos de ativos que podem ser
o suficiente para criar um bom etf por
isso hoje vamos passar então aqui para a
app da xtb e vamos conhecer aqui
produtos financeiros para criarmos então
o noss nosso plano de investimentos o
nosso próprio etf Então já estou aqui na
conta demo da xtb Para poderem aqui
perceber como funciona neste caso temos
aqui vários ativos temos de ver aqui
então que a Bitcoin hoje está a subir e
que podemos fazer neste caso será então
criar aqui o nosso próprio etf neste
caso Vamos então aqui verificar várias
informações que vocês podem ter no
portfólio podem então fazer aqui todas
as compras de uma forma tradicional
compra e venda e claro fazer aqui então
o vosso etf é muito fácil basta então
clicar onde diz aqui save para criarmos
o nosso portfólio de investimentos T
mais informações que podem ver podemos
então aqui verificar as condições Leiam
sempre tudo para perceberem como é que
isto funciona não deixem que isto fique
a cargo de outra pessoa vos explicar
Leiam e se não perceberem tirem as
vossas dúvidas mesmo com o pessoal da TV
clicamos em comece a investir aqui Aí
está a indicação dos retornos eh também
é importante perceberem como funciona a
Bossa de valores antes de começar a
colocar dinheiro OK vamos Vamos então
agora perceber aqui o que é que podemos
fazer então aqui desde já temos os
principais e investimentos que podemos
fazer ou aqueles que na minha opinião
também são os mais indicados para o
longo prazo muitas vezes
independentemente do fator idade temos
então aquilo que replica o as 500
principais empresas dos Estados Unidos
que eu gosto muito que é o SP 500 e
neste caso e é um da shares portanto da
Black haw relativamente então a este etf
é um etf muito interessante para o longo
prazo é principal economia do mundo
Portanto vamos então aqui selecionar
Depois temos outros que podemos
verificar que pode fazer sentido se
quiserem uma exposição também Mundial
podem também ir buscar etfs que replicam
3.000 empresas 3.000 ações em vez de ser
só nos Estados Unidos podem buscar
também mercados emergentes entre outros
Se quiserem pesquisar basta clicar aqui
então na lupa e vão procurar os Fundos
que querem para poder construir o vosso
portofólio um exemplo é por exemplo o i
shares I
shares a ver se conseguimos então
aqui Aqui está nomeadamente aqui vocês T
então aqui o ishares cor Global
aggregate Bound um investimento muito
interessante vamos aqui só verificar
então tem aqui então a indicação que
está exposto ao a fixed income Market
portanto temos aqui muita coisa desde
títulos do governo títulos corporativos
títulos que estão então a a seguir
nadamente hipotecas e por isso se assim
quiserem podem também perceber mais
sobre este tipo de características aqui
está o portfólio vocês podem verificar
aqui quais são portanto hipotecas
cobertas por agências setor Empresarial
setor governativo portanto é um etf de
obrigações existem vários que vocês
podem também neste caso seguir eh este
aqui por exemplo é um dos mais
interessantes que eu que eu vejo que
realmente pode fazer sentido Este é o
Core Global portanto não se esqueçam
portanto podemos aqui então selecionar
dois e fazer desta forma 50 50 e ter
aqui tiverem 50 anos ou 70 30 Se tiverem
30 anos ou de acordo com a vossa idade
relativamente então aqui aos etfs Isto é
muito importante porque se quiserem
fazer mais podem colocar mais etfs podem
colocar de acordo com o nível de risco
assim desta forma o que vamos ver aqui é
quem tivesse 50 anos tem então 50 50 um
etf que replica as principais empresas
dos Estados Unidos e um etf que replica
as principais aggregated bounds em
termos globais e neste sentido se
tivéssemos 30 anos podíamos fazer um
portfólio até 70% mais arriscado e 30%
assim deste tipo de ativos mais seguros
como por exemplo também neste caso se
voltarmos para trás podemos encontrar
etfs ligados por exemplo a commodities
como o ouro por exemplo se colocarem
Gold vão ter acesso então às opções de
investimentos ligados a etf com o ouro
desde mineradoras até mesmo à exposição
e do preço do ouro Portanto tem aqui por
exemplo para vocês verificarem cerca de
96.2 por no retorno de 5 anos aqui na
segunda opção I shares Physical Gold etc
e portanto podemos então aqui também
colocar desta forma nós que temos é que
depois selecionar a distribuição se
fizermos assim desta forma o que é que
aconteceria aqui se fosse 50 50
relativamente a isto nós teríamos então
que fazer aqui vamos então colocar
25% ok aqui 25% aqui agreg bonds outros
25% se tivéssemos 50 anos para ser mais
fácil o exemplo e aqui vamos para o 50
portanto seria desta forma que
poderíamos construir aqui o nosso plano
de investimentos por e obrigações 50% da
carteira menos arriscado e os outros 50
em ações que aqui ações podiam pôr então
etfs que replicam ações de
semicondutores ou de energias renováveis
ou de automação robótica o que vocês
quisessem para que possa então ser
possível terem rentabilidade Para o
Futuro o que importa aqui como eu disse
é respeitarem o nível de risco do vosso
portfólio de acordo com a regra da idade
o que vocês também encontram aqui na App
e que pode ser muito interessante para
pensar para o longo prazo para vos dar
aquele estímulo de investimento contínuo
todos os meses de uma forma disciplinada
então aqui e a informação que a XV nos
apresenta se tivéssemos este plano desde
abril de 2019 portanto há 5 anos atrás
nós neste momento teríamos então um
retorno de
72,65 por dos nossos investimentos por
isso vale a pena de facto perceber aqui
Como podem e eventualmente ter um plano
para a longo prazo e que possa fazer
sentido de acordo com o vosso nível de
risco relativamente então ao plano depis
é só dar o nome e destacar aqui e depois
reforçar o plano de investimentos
Portanto vamos aqui avançar e o
investimento que vocês querem fazer pode
ser por exemplo todos os meses de 100 €
para quem tiver possibilidades e quiser
então comprometer-se ok portanto isto
seria desta forma executar ordens e
assim conseguiriam ter todos os meses
aqui o vosso plano de investimentos
assegurado de uma forma automatizada
para investir para ao longo prazo
recordo que devem sempre fazer a análise
também do plano faz sentido vocês
continuarem a investir ao longo do tempo
porque de facto o mercado muda as vossas
prioridades mudam e por isso devem
também sempre verificar as condições e
realocar se assim for necessário já
sabem façam sempre a vossa devida
análise para conhecerem Então esta
corretora vai estar o link aqui embaixo
na descrição que será então a XTV quanto
a mim espero que tenham gostado se
gostaram deixem ficar um gosto para
ajudar aqui o projeto eu espero vos no
próximo vídeo