Vídeo: ETFs para os FILHOS #2 (ETFs com Elevado Risco/Retorno)

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Olá meu nome é que estav e bem-vindo ao segundo episódio de como investir para os filhos utilizando itfs acumulativos com elevado risco retorno mas que principalmente sejam futurísticos por [Música] col o meu grande objetivo é que tenha uma rentabilidade média anualizada no mínimo de 20% o que interessa é que no longo prazo ao fim de pelo menos 18 anos seja possível obter esta média anualizada de 20% no mínimo agora passando aqui para o Training View podemos ver que estamos finalmente na zona um ou seja isto já era alg espectável mas rompemos este nível de resistência e agora estamos a fazer novos máximos O que é muito bom mas temos que ter em atenção Qual é que poderá ser o etf mais indicado porque se entretanto corrigir Então vai haver aqui uma queda e queremos saber quais são os itfs que podem aguentar melhor essas quedas para que possamos então ter uma rentabilidade superior no longo prazo já sabemos que para esta série são aqui os 200 € na zona 1 como na zona dois só não é inferior a 200 € porque eu vou utilizar o Freedom 24 e na Freedom 24 existe uma comissão de 2 € ou 2 dólares Dependendo de qual seja a conta que estejamos a utilizar por transação e por isso o mínimo que para mim sinto confortável investir é 200 € ou 200 porque se fosse um montante inferior a esse então o impacto percentual seria superior a 1% e eu não quero nada disso por isso 200 é o mínimo Por isso tá aqui 200 zona 1 zona 2 e na Zona três depois aumentamos bem de qualquer modo aqui no ficheiro Temos vários possíveis itfs Mas esta parte já vamos ver daqu nada porque eu quero falar aqui do nosso objetivo que é utilizando a calculadora do cost Fire para um objetivo diferente Ou seja para acumular dinheiro de tal forma que consigam utilizar tanto nos seus estudos para dar uma boa entrada para o seu imóvel por isso esse seria para mim um grande objetivo a rentabilidade dos imóveis pode ser muito superior àquela que eu espero se ele tiver aqui um pé de meia para que consiga depois tirar e dar uma boa entrada ou então conseguir adquirir um imóvel na altura que for maior de idade Então seria ótimo E é possível utilizar esta calculadora para esse efeito por isso ele neste momento tem 0 anos aqui antes de reformar a idade que é pronto neste caso maior de idade por isso SOS 18 anos a despesa anual que ele vai ter por exemplo com estudos será 10.000 mas isto também dá para utilizar se tirar tudo uma vez para depois para uma entrada de um imóvel aou mesmo adqu de uma só vez o que tem neste momento investido são 223 porque entretanto deixa-me cá ver aqui já obtivemos alguma rentabilidade ou seja investimos 200 e pouco e agora tivemos aqui cerca de 3,52 ctim neste caso é dólares porque foi investido em USD ou seja temos aqui uma rentabilidade de 1.72 por. e numa questão de um mês não é nada mau neste momento 223 a contribuição mensal é cerca de 200 tal como já vimos anteriormente Apenas quando tá na zona 3 é que passa para 300 a taxa de crescimento é de 20% é m exigida pelo menos nesta série pois a inflação coloquei aqui uma anualizada média de 3% para longo prazo e uma taxa de levantamento de segura de 4.50 isto diz-nos que ao fim do estágio 18 anos ele vai ter 222.000 Isto é bom porque se ele tirar de uma só vez Talvez consiga adquirir uma casa dependente da tipologia e também dependente da zona como é óbvio e do seu estado mas também pode utilizar para os seus estudos ou seja ir levantando anualmente aos poucos não é com esta taxa de levantamento segura dos 4.50 por pois pagando as suas despesas e os seus estudos vai depender muito do que é que ele decide fazer por isso eu espero dar uma boa educação para ele possa fazer boas escolhas no entanto ele ter este pé de manha acho que vai ser muito bom a rentabilidade média analizada do ICP 500 neste momento é 10% e eu quero obter o dobro por isso é obrigatório investir em itvs com elevado de risco retorno por isso tem que ser itfs futurísticos Ou seja que possam ter um grande impacto no futuro estes itfs que eu estava at aqui a mostrar são alguns dos melhores aqueles que estão aqui gordo de Rosa isto aqui é relacionado com semicondutores este é relacionado com país muito específico podem ter um desempenho superior aos outros no futuro por exemplo Brasil índia temos também de automatização e robótica Inteligência Artificial Big Data Block ch metaverse Veículos Elétricos por isso temos algum potencial agora a corretora que eu vou utilizar para tal vai ser aqui a FR M for porque eu quero que os meus filhos sejam os legítimos Donos das suas ações ou dos seus itfs e para tal existem muitas poucas corretoras que te permitem ser os legítimos donos e a FR to for é uma delas Ok eu não estou a falar de ser detentor beneficiário que é uma coisa diferente estou a falar de ser legítimo dono estou a ser legítimo dono pronto permite fazer uma data de coisas uma delas é conseguir se algum acontecer transferir facilmente por herança Eles apenas precisam de provar a partir do New York cust ou seja darem o seu cartão de cidadão etc aqui à corretora e depois conseguem transferir o meu portfólio para a sua conta ou mesmo a for dar o procedimento para que eles possam vender e ter todos os meus ativos liquidados de qualquer modo Vamos lá ver quais são os itvs que podem ser mais indicados temos aqui da Índia temos aqui de cripto e blockchain temos aqui das midc de 400 dos Estados Unidos se não estou em erro US Exatamente é praticamente tudo dos Estados Unidos as 400 mid Cap depois aqui focada No Brasil quando são países muito específicos Ok é sempre zona dois ao zona TR sendo um target tão específico como um país apenas ainda por cima países dentro dos mercados emergentes depois aqui dentro dos semic contores que eu acredito que também seja um futuro aqui energias limpas e depois mercados emergentes Ok Este itf é focado nos mercados emergentes mas este certeza que seria apenas na Zona três para Além de estar a ter um péssimo desempenho se o mercado caísse de certeza que ainda teriam um pior desempenho talvez em princípio bem agora relativamente a uma notícia que saiu há 30 minutos diz que a meta anunciou pela primeira vez que vai distribuir dividendos O que é um evento bastante único uma empresa gigante a dizer que vai distribuir dividendos sendo que nunca distribuiu é algo muito raro para Além disso ontem depois do mercado fechar mostraram os resultados que foram superiores ao esperados O que é fantástico Ou seja é por isso também que a meta neste momento está em pre-market mais 25% aliás Não o mercado Já já abriu Foi mesmo há 3 minutos atrás e na verdade a meta está a 15% depois do mercado abrir agora ou seja estava em prar 17% e agora está a 15% Tu Podes ver que já superou os seus máximos absolutos que superou a partir daqui para além de superar agora ainda teve um Pump gigante ou seja Repara bem onde ela estava ou seja H superou nos 383 que tava nos 4001 mais ou menos e depois teve agora um Pump para 458 temos aqui a ver uma grande valorização na verdade no Financial portugues nós adquirimos este itf que é dentro da Inteligência Artificial e Big datata em que deixa-me cá ver uma grande parte ou seja quase 5% é da Meta por isso também apanhou e de certeza que agora está a valorizar bastante por causa disso é por isso que é importante estar a acompanhar nos dois lados acontece que a aquisição deste mês vai ser diferente Ou seja não vai ser aqui Inteligência Artificial e Big Data para este episódio do patreon porque eu tono que seja algo muito melhor porque entretanto como tu deves calcular a meta já subiu isto tudo e agora para mim não faria senti estar a adquirir neste momento porque já está lá nos máximos pois no longo prazo se corrigir não seria a melhor altura percebes Por isso mesmo que o valor intrínseco agora ten aumentado por causa destas notícias todas e porque o relato dos ganhos ter sido superior ao esperado sendo que o rendimento cresceu 25% Mas eu acredito que agora em máximos não seja a melhor altura para adquirir pelo menos para este Episódio no patreon aqui o itf de Inteligência Artificial e Big Data acredito que haja uma melhor escolha e eu já voute mostrar Qual é essa escolha também há aqui etfs da automatização e robótica que foi do último mês há aqui de metaverse também aliás este da metaverse tu até Podes ver que tem 88% da Meta pois 7% da NVidia mas é o que eu digo tu tens que ter muito cuidado porque OK são empresas apelativas não é mas estão em máximos estão em máximos e mais tarde o mais podem corrigir É verdade que estamos a investir para longo prazo no entanto no curto Médio prazo podemos ter prejuízo B temos aqui Este também da World Energy Este também H algo a ver aliás são estes dois estes dois são da World Energy mas este tem em consideração os fatores environment social and government pronto mas a composição também é um pouco diferente tal como Podes ver de qualquer Monte aquele itf que estou mais interessado é dentro do setor de veículos elétricos mas agora qual é que é o melhor para escolher temos este dentro dos veículos elétricos e driving technology formos aqui mais para baixo podemos ver a sua composição eh temos este que é da lexor que também tem em consideração os fatores environment social and government também é acumulativo que isso é obrigatório para nós um elevado Total expens ratio mas dentro destes é normal no entanto aqui nos últimos 3 anos não teve aqui um grande desempenho aliás Se nós formos ver no último ano em 2023 teve apenas 7% em 2022 uma queda de 28% e em 2021 uma rentabilidade de 32% em 2021 não foi nada mau mas tem uma grande exposição Estados Unidos de 55% não é que seja mau de todo mas sendo que estamos na zona 1 então gostaríamos de se possível ter aqui um pouco mais diversificado ok por isso tem aqui uma grande exposição à Uber 10% a Uber neste momento está em máximos Se não me engano bem deixa-me lá ver Uber Uber neste momento está Praticamente em máximos Aliás está em máximos absolutos menos é o que mostra aqui o gráfico temho que pôr de um em um dia para ter a certeza exato tá em máximos absolutos por isso adquirir agora se mais tarde ou mais tarde corrigir isse não era grande ideia pronto mas também temos aqui a Tesla que também pode ser bom dentro dest itf Depende se tu procuras grow stocks no respectivo itf depois Temos esta da Global x que tem tido praticamente só prejuízo desde que foi criada hã podemos ver aqui em baixo que em 2023 teve uma rentabilidade de 18% mas em 2022 teve um prejuízo de 2562 por. é uma empresa recente por isso é um itf bastante recente Podes ver que foi criado em 2021 no entanto nós procuramos algo melhor a minha escolha para este mês vai ser este Electric vehicles e driving technology tem um total expens ratio de zero P 40% um film size enorme porque repara os outros TM um film size pequeníssimo aqui 8 milhões deixa-me lá ver quanto é que este tem este tem de 2 e 19 milhões já é aceitável 219 milhões mas este aqui tem um fil size superior é físico tal como Podes ver aqui seja optimiz and sampling ou seja full replication Tanto Faz Ok eu aliás eu até prefiro optimiz and sampling porque não é uma réplica do um dis é algo mais otimizado tal como o nome indica depis penas é constituído por 97 empresas e deixa-me lá ver a sua constituição a volatilidade é de 16.24 por por isso é pouco volátil O que é ótimo para a zona 1 e Podes ver que a sua distribuição é ótima apenas 27.51 aos Estados Unidos 15.75 ao Japão Coreia do Sul 13.92 por Alemanha 8.17 por e por aí fora tal como Podes ver aqui e esta é a sua composição está bastante diversificada não tem aqui uma grande exposição a grow stocks ou seja o risco é um pouco mais baixo e dentro dos setores também está mais ou menos bem diversificada aqui eu gostaria que fosse um pouco mais dentro do setor da tecnologia mas para mim está ótimo em 2020 teve uma rentabilidade superior àquela que nós procuramos 2021 esteve perto 18% 2022 teve aqui um prejuízo e 2023 teve uma rentabilidade próxima por isso eu acredito que ainda tem margem tem mostrado desde que foi criada alguma rentabilidade positiva ao contrário das outras que T sido maioritariamente para queda Ou pelo menos estagnadas que não é isso que se procura por isso eu acredito que este dentro dos itfs futurísticos seja uma das melhores escolhas também é acumulativo tal como Podes ver aqui e por isso é este que eu quero eu vou aqui à afom T for aqui negociar Estados Unidos da América e Fundos pode ser Fundos é como tu preferires depois eu vou pôr aqui a vehicles ou seja vou procurar aqui por vehicles temos aqui vários várias opções e depois Temos esta opção que é iev d.eu que é ishares Electric vehicles and driving technology Depois vemos que aqui é acumulativo e tudo OK não há dúvidas clicamos aqui e depois temos aqui os mais dados sobre isto agora podemos ver que a moeda do título atenção a moeda do título é em euro por isso aqui já não é em dólar Então o que é que eu vou fazer tenho aqui outra conta neste caso é a minha conta 70 eu tenho isto registrado que é esta nesta conta tem apenas 10 € por isso tenho que vir aqui a outra conta que tenha mais dinheiro e depositar para aqui o restante que eu vou fazer é vir aqui a área de membros aqui permite depois dinheiro e depois transferência entre contas Exatamente isto e agora Euro eu quero depositar 188 para a outra conta se minha conta é número 70 pelo menos aquela conta para a série dos itfs para filhos e agora vou aqui novamente à minha conta que apenas tem 10 € isto demora apenas alguns segundos e já tenho aqui praticamente os 200 euros que eu queria investir agora era vehicles por isso vehicles aqui está exatamente esta Só para confirmar moeda título em euros e aqui o custo é apenas 6,68 eu consigo colocar o máxximo isto depois diz-me ou seja o máxximo que consigo investir são aqui aproximadamente 187 € que são 28 unidades tudo bem colocar ordem de compra e confirmar Pronto está feito agora aparece-me aqui a ordem já foi executada ordem de mercado agora alternativa para quem não cons encontrar este itf por exemplo noutra corretora porque vai ser muito normal então tem aqui por exemplo dentro dos veículos elétricos a Global x que tá disponível em praticamente qualquer corretora Este itf é muito pior do que este Ok pelo menos na minha opinião tem atenção a isso se realmente não conseguires encontrar este itf noutra corretora então tens este como alternativa mas este é muito pior tá bem só queria que tu tivesses noção disso é tudo por este vídeo eu espero que tenha sido útil se foi não te esqueças de colocar um gosto Para apoiar e até uma próxima