Vídeo: É Possível Viver dos Dividendos? (A Verdadeira Renda Passiva)

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muitos já sonhamos com esta ideia de ganhar dinheiro enquanto dormimos como é que será esta sensação de ganhar dinheiro enquanto eu estou só a existir porque ficar preso o resto da nossa vida num trabalho que não se gosta assim tanto é muito assustador e é algo que faz muitas pessoas procurarem soluções com a renda passiva ou por outras palavras esse tal ganhar dinheiro enquanto se está a existir mas o problema é que existe muita gente que acha que a renda passiva é precisamente isso ganhar dinheiro sem fazer absolutamente nada mas na maioria das vezes ganhar dinheiro a dormir só acontece porque existia um grande trabalho antes e mesmo quando alcançamos existe sempre algum tipo de trabalho para a manutenção da dinheir entrar agora como viste pelo título existe esta que todos os tipos de renda passiva é a que mais se acredita que consegue tornar esta ideia de ganhar dinheiro sem fazer nada numa realidade ou seja através dos dividendos mas também digo de se acreditar até ser uma realidade também vai uma grande diferença portanto nestes próximos minutos vamos ver a fundo o que são os dividendos como é que tu podes usar o teu dinheiro para gerar ainda mais dinheiro com eles não só isso como ainda vamos ver se é possível ou não viver dos dividendes com um exemplo real de um portfólio de investimentos vamos ver também quanto dinheiro é que terias de ter caso quisesses ganhar por exemplo 1.000 € por mês e assim perceberemos Isto é um objetivo realista ou apenas um sonho que ficará apenas por aí então Olá meu nome é Gabriel Ferreira seja novo por aqui is est de formas de Fazer Dinheiro online e estamos a perseguir o objetivo deste canal quer chegar do zero a 1 milhão enquanto eu te ensino pelo caminho aproveito para dizer que eu não sou nenhum consultor financeiro tudo o que vais obter aqui é apenas e só a minha opinião e já agora muito obrigado a tamb por estar a apoiar este vídeo mas falamos mais sobre eles depois então os dividendos caso se tu nunca Tenhas ouvido falar sobre o termo da renda passiva é fácil de ser entendido quando alguém tem um emprego por exemplo um logista ele troca as suas horas de trabalho por dinheiro é isso que nós chamamos de renda ativa mas caso tu consigas fazer o dinheiro trabalhar por ti onde não precises trocar as tuas horas de trabalho diretamente por dinheiro pelo menos de forma proporcional aí estamos a falar de uma renda passiva tu Consegues isto por exemplo através do arrendamento do imóvel onde tu não estás a trocar o teu tempo por dinheiro Ou como vamos falar Neste vídeo através dos dividendos que também vão ter esse efeito como eu não sei o teu nível de conhecimento nesta área antes de arrancar deixa-me só explicar-te o que é que é isto dos dividendos imagina que eu abro a minha empresa de magia Claro e permite que as pessoas invistam nela Então tu e mais 10 amigos decidem que cada um vai dar um investimento na minha empresa de magia porque vocês gostam muito de meu trabalho Para comprovar que vocês fizeram Esse investimento eu vou dar uma carta a cada um por cada 100 € que cada um também investiu por comprovativo ou seja se investi 100 € dou-te uma carta se investiste 200 dou-te duas se investiste 300 dou-te três e o negócio começa a correr bem tão bem que eu tenho dinheiro a mais a sobrar-me-iam este hábito todos os anos com a particularidade que todos os anos também subi um pouco daquilo que pagava por carta obtida isto faz com que mais investidores queiram investir para ganhar cartas destas para depois G ganharem o tal dinheirinho Extra Como faz também aqueles que já investiram inicialmente não queiram vender a suposição para continuarem a receber o prémio por terem as cartas com eles com o tempo não só a minha empresa cresceu Mas tu e os teus 10 amigos também aprenderam muito mais sobre o mundo dos investimentos e vocês tiveram uma ideia então e se sempre que recebessem um pagamento por cada carta que vocês tivessem usassem esse dinheiro para comprar ainda mais cartas isto faz com que não uas desse dinheiro instantaneamente Mas por outro lado faz com que o teu número de cartas aumente muito mais rapidamente conseguindo depois tu ganhar ainda mais dinheiro mais rápido isto correu vos tão bem que hoje até estou a fazer um vídeo sobre vocês Então isto tudo que eu te falei é praticamente o processo que acontece nos dividendos só que tu em vez de comprar cartas compras as ações das empresas o pagamento dos Tais 5 € que eu decidi dar são os dividendos e a percentagem dos 5% sobre os 100 € que eu falei é o chamado dividend yield para além disto a estratégia que tu fazes com os teus amigos de pegar no dinheiro das cartas e voltar a reinvestir chama-se drip que em português significa a letra plano de reinvestimento de dividendos esta tal coisa de recebi um dividendo volta a investir recebi um dividendo volta a investir pronto é o drip coisa que também acho importante mencionar eu não sou obrigado enquanto loja de magia a pagar dividendos eu pagava vos porque eu queria mas a qualquer momento se eu quisesse parar eu poderia simplesmente parar e não vos dar justificação nenhuma e depois eu podia segir uma das rotas mais comuns que é as empresas Ou pagam mais ou menos três em três meses de ano a ano e há ainda aquelas que pagam todos os meses vamos agora analisar as vantagens a grande vantagem de investir numa empresa que pague dividendos ao invés de uma empresa que não os pague é o descanso mental e e a tal passividade que nós estamos a falar no fundo se eu comprar uma empresa com a Tesla que não paga dividendos Eu só poderei lucrar se eu comprar a ação a valer por exemplo 100 € e vender um dia se chegar mais tarde aos 200 € neste caso eu dupliquei o meu dinheiro mas caso a Tesla um dia mais tarde fica a valer 400 € já não nada a fazer eu já vendi já lucrei portanto eu não ganho mais porque a Tesla continua a crescer O que pode causar uma grande necessidade aos investidores por terem medo de vender demasiado tarde ou demasiado cedo já com os dividendos eu não vou estar a pensar em vender a ação porque no fundo eu quero é o que ela me paga então no fundo enquanto ela continua a crescer e quant ar a pagar os dividendos eu vou estar sempre a receber esse dinheiro todos os anos da minha vida podendo eu usá-lo para fazer por exemplo o drip que eu já expliquei ou para usá-lo para a minha vida outra grande vantagem é que empresas estabelecidas que paguem dividendos por norma variam menos o preço ou seja para quem não gosta de ver o valor das suas ações a cair muito ou se esta ideia fizer conf fusão são investimentos muito mais estáveis em comparação com os de crescimento por fim existe a questão da previsibilidade de renda extra enquanto uma ação de crescimento tu não sabes quando é que vais vender ou quanto vais vender os dividendos caem sempre mais ou menos nas mesmas alturas sendo um dinheiro que é mais fácil de esperar e organizar tendo isto sabido vamos ver como analisar um dividendo para entendermos isto vamos ter que fazer aqui algumas simulações clar que é impossível eu fazer uma previsão exata porque eu não sou vidente sou apenas mágico Mas vamos pegar em percentagens reais para perceber se é possível E caso seja quanto dinheiro precisas para isso então como nós vimos até agora as empresas podem pagar os tais dividendos ou seja um valor por cada ação que tu tiveres que é traduzido numa porcentagem eu analiso as empresas numa plataforma chamada seing Alpha eu acho que é muito completa mas depois há imensos sites em que o podem fazer também eu uso este Mas podem usar outros eu vou pegar num fundo muito conhecido chamado Realty income que é do Ram imobiliário Mas tu podes pegar em qualquer empresa que a análise é literalmente igual entrando numa empresa ou num fundo e se tiver qualquer de percentagem Nesta parte onde diz yield que é o dividend yeld quer dizer que paga dividendos Agora falta saber analisá-los e é simples basta clicares on diz dividends e temos aqui tudo o que nós precisamos para saber o que é que neste caso este fundo paga neste momento está a custar 5 2.36 cada ação deste fundo e por cada ação eles estão a pagar 26 cêntimos de dólar por mês durante 12 meses ou seja ao ano estão a pagar 3.16 por ação o que equivale a um dividend Deal de 6.03 por. esta percentagem no fundo ajuda a perceber o que é que te pagam com uma vista anual neste momento atenção então supondo que nada muda não muda o preço da ação não muda estes valores que eu acabei de mostrar porque cada 1000 € que tu tivesses investidos aqui tu estarias a receber 60,30 por ano o que é imenso coisas a ter atenção nesta página se estivemos a olhar para o longo prazo é bom que a consciência do dividendo seja o mais alto possível e logo a seguir é importante também que o crescimento do dividendo Seja Constante aqui nesta página Conseguimos ver que eles aumentam o valor que pagam há 26 anos o que é ótimo de se ver para além disto muito cuidado com algumas empresas que te pagam 8 9 10% de dividendos Pode parecer muito bom inicialmente mas na verdade muitas usam esses valores para atrair investidores então é sempre importante nós vemos a saúde da empresa analisarmos isso tudo porque se não analisarmos depois pode correr mal e nós não queremos isto se isto for do teu interesse depois eu posso criar um vídeo mais dedicado à análise dos dividendos há muito para para se dizer aqui mas fica já aqui com uma base bastante simples de entender agora sim Estamos prontos para perceber se é possível ou não viver dos dividendos dá tudo que já aprendeste a resposta rápida É sim é possível mas com quanto dinheiro é possível viver com 60 € por ano então nós vamos fazer duas simulações diferentes uma caso quisesses logo ter um determinado valor de imediato e a outra caso que Tu vás investir todos os meses uma parte do teu dinheiro e ver ao final de quanto tempo é que terias o valor que nós queremos para viver vamos utilizar um valor Redondo fail de compreender e para facilitar aqui as contas portanto o nosso objetivo para este vídeo vão ser os 1.000 € por mês ou seja 12.000 € ao ano se quisesses ganhar 12.000 € logo de início terias também que investir um necessário logo de início ou seja é muito mais caro mas vamos perceber isto agora neste exemplo onde Nós escolhemos uma ação que tenha 5% dividend deil que já é alto e assumindo que ele nunca baixa disso destes anos todos e ainda assumindo que esta ação cresceu mais ou menos 88% por ano e que tu efetuas o DP tu para ganhares 12.000 € brutos e atenção que nós estamos aqui com um exemplo super favorável tu terias que investir de uma só vez 236.000 € assumindo mais uma vez que isto é tudo para o nosso lado agora 236.000 € é impensável para a maioria de nós ou seja É um cenário muito longe da nossa realidade então a única hipótese será procurarmos uma alternativa mais barata que demore mais tempo mas que seja mais barata e nós conseguimos isto através do investimento recorrente Como por exemplo o dca isto aqui diz que todos os meses ou num período recorrente de tempo tu vais investir uma parte do teu dinheiro ou do teu ordenado o que tu quiseres até construir o valor de dividendo que tu queiras neste caso estamos a falar dos 1000€ por mês esta simulação é muito difícil de fazer porque assim as ações estabelecidas aumentam o x de dividendos eu não sei quanto é que aumentam o valor das suas ações também varia nunca sabe para quanto é que varia porque senão estávamos todos ricos então vamos fazer o melhor com o que temos neste momento Então vamos assumir outra vez os 5% de dividendos se investir 3.000 € por ano que dá 255 € por mês e assumindo que a ação cresce os tais 88% em média que todos os anos o seu dividendo vai crescendo com o drip tu conseguirias receber mais de 12.000 € brutos pela primeira vez 17 anos depois de iniciares este teu processo sendo que como o crescimento é exponencial se em vez de 17 anos tu tiveres a olhar para 30 anos Poderias estar a receber 130.000 € mais uma vez em dividendos e com este exemplo que nós já falamos agora se nós tirássemos até o crescimento dos dividendos Portanto vamos supor que ele nunca cresce fica sempre nos 5% ainda assim tu com esta situação conseguiria estar a ganhar 45.000 € por ano em dividendos Mas é verdade eu estou te ensinar as bases mas eu não te estou a mostrar nada na prática Então o marttin que é o novo membro da minha equipa olhar para este tópico do vídeo e a discutir isto comigo decidiu Criar e enviar-me um portfólio criado por para usarmos empresas reais para uma simulação real do que é que poderia acontecer o objetivo foi criar algo com dividend deals super diversificados empresas diferentes em áreas diferentes mistrando empresas conhecidas não conhecidas até temos uma portuguesa o portfólio que eu te vou mostrar tem uma dívida em Deal de 4.09 por sendo que ações neste portofólio que te pagam apenas 1.6% de dividendos no meio desta média toda portanto se tu tirastes essa ação e trocares por outra conseguias aumentar ainda mais esta média mais uma vez é apenas um exemplo possível posto isto se muito bem-vindo ao último Capítulo o portfólio em vez de mostrar apenas um exemplo eu voute mostrar o passo a passo para tu investir nele há quem não saiba fazer este processo então eu vou mostrá-lo na plataforma onde Eu inv visto há mais anos que é xtb São dos parceiros mais antigos que eu tenho e que eu tenho mesmo muita confiança para deixar o meu dinheiro com eles tem escritório cá em Portugal e são regulados pela cmvm caso queiras ver por título tens o link na descrição é o primeiro de todos então vamos a isso já estamos dentro da aplicações xtb estamos aqui numa conta dem para poder investir à vontade sem estar a mexer no meu dinheiro real Portanto vamos pegar numa das primeiras ações e podemos começar pela nossa portuguesa portanto a nós clicando aqui Zone Multimédia que é a nós tem que sempre ver se diz ação à frente porque se não disser estou no sítio errado portanto clicam sempre na que diz ação e neste momento nós estamos aqui no menu onde Conseguimos ver o gráfico os preços conseguimos aqui clicar no izinho e ver a informação portanto as comissões que é zer comissão que é excelente até um valor de 100.000 € e é aqui que nós vamos selecionar quantas ações é que queremos vamos supor que eu queria 10 ações da nós Vou confirmar e depois clico em comprar se eu quiser comprar diretamente ou se eu quiser agendar a um preço específico as ações que eu quero comprar também posso agendar Mas neste caso eu vou querer comprar já de seguida depois clicam em confirmar ordem de mercado e ela foi enviada e está feita vamos então passar à compra assim muito rápido do resto das ações para depois vermos o nosso portfólio no final todo completo neste momento já tenho o portfólio comprado e onde é que eu consigo ver cá em baixo onde diz portfólio eu tenho aqui a lista toda das empresas que eu comprei e neste momento já estou investido no mercado atenção que este portfólio não foi analisado com base na qualidade das ações é apenas um exemplo ilustrativo com base nos dividendos Mas é aqui que surge um problema porque a maioria das pessoas não deve começar a investir já porquê Porque não sabe o que é que é preciso de fazer para se organizar para esse investimento correr bem como são vários tópicos eu criei este vídeo aqui onde juntei os três espaços para as finanças pessoais que eu acho obrigatórios serem feitos expliquei cada um em um minuto e poucos segundos portanto Se Tu Quiseres ficar a parte de tudo e rápido clica aqui obrigado por assistires mais uma vez e vemos para semana tchau