Vídeo: Os Espanhóis Vão Dominar a Banca Portuguesa (A Não Ser Que…)

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não sei porquê sempre tive a impressão de que os bancos em Portugal fossem portugueses mas quando comecei a tentar saber mais sobre as instituições os seus serviços e as suas histórias nomeadamente com o intuito de encontrar as melhores opções para a minha gestão financeira pessoal fui percebendo que não é bem assim a verdade é que uma grande parte da banca portuguesa pertence aos nossos vizinhos espanhóis e para além desta presença não ser de agora tem estado a crescer a Passos largos ao longo das últimas décadas podendo até tornar-se num domínio completo já em 2024 porque é que isto é relevante Porque apesar de poder vir a ser positivo beneficiar de conhecimento estrangeiro para crescer a economia do nosso país uma prevalência de bancos não nacionais traz consigo alguns riscos vejamos Então quais são como é que este domínio vai acontecer e o que é que o poderia impedir e preservar a independência do setor a banca é uma das Indústrias mais importantes de uma nação é quem decide que empresas devem ou não ser financiadas quem possibilita eventuais fusões e aquisições entre corporações de um país quem escolhe onde aplicar os depósitos da população entre muitas outras responsabilidades todas estas decisões impactam o crescimento da economia Portuguesa e o bem-estar da população Por isso mesmo é importante que as instituições que as tomam tenham as suas prioridades e intenções bem alinhadas com as nossas obviamente que não é apenas por um banco ser português que isto está garantido já tivemos provas disso no passado mas pelo menos na minha perceção parece-me que pode ajudar Claro que não devem interpretar nada do que é dito Neste vídeo como uma recomendação de investimento não sou consultor financeiro um banco com acionistas portugueses terá a partida maior interesse em financiar empresas com melhores condições para crescer que beneficiem o país em vez de interesses empresariais estrangeiros em garantir que as áreas mais relevantes do tecido Empresarial Nacional permaneçam portuguesas e não sejam absorvidas por gigantes internacionais em que os nossos depósitos sejam mantidos e investidos em corporações luzas em vez de serem levados para outro país como por exemplo Espanha por outro lado ter instituições com acionistas não portugueses pode trazer a criação de novos postos de trabalho a oportunidade de aprendizagem com outro país que é factualmente maior do que o noss a criação de um mercado mais concorrencial que fomenta o desenvolvimento de produtos e serviços melhores e mais baratos entre muitos outros e até agora já há quase três décadas é facto que estes pontos positivos se têm verificado um dos primeiros bancos espanhóis a entrar em Portugal depois das nacionalizações do setor como consequência do 25 de abril de 1974 foi o Santander que é hoje o quarto maior banco da Europa Considerando o valor de ativos sob gestão segundo os rankings do s&p Global o seu crescimento por terras lusitanas aconteceu ao longo de vários anos em 1988 adquiriu uma participação de 10% no Banco Comércio e Indústria posição que em 1993 apenas 5 anos depois já tinha crescido para 78% em 2000 comprou o banco Tota com o qual se fundiu dando origem ao Santander Tota o nome do braço do grupo que ainda se mantém hoje em Portugal em 2015 acumulou o banif por 150 milhões de euros no âmbito da medida de resolução do mesmo aplicada pelo banco de Portugal que consiste basicamente no mecanismo aplicado aos bancos em risco ou em situação de insolvência depois escutadas outras opções que asseguram a continuidade da operação e em 2017 fica também com o banco Popular Portugal que teve o mesmo fim que o anterior este conjunto de operações bem sucedidas fizeram com que o Santander se tornasse o segundo maior banco do país de acordo com o lucro do ano passado subindo para o primeiro lugar se apenas considerarmos os privados para Além Deste há pelo menos mais dois da mesma nacionalidade o mais significativo depois do Santander é o bpi cuja totalidade do Capital se encontra sob a alçada do Caixa Bank depois de anos a acumular participações culminando num controle por inteiro no final de 2018 de acordo com o resultado líquido de 2023 encontra-se em quinto lugar da lista dos maiores o terceiro é o a banca que apesar de não ter uma presença tão vincada está fora do Top 5 tem demonstrado interesse em expandir facto que o comprova é a recente aquisição de 100% do capital do eurobic que vai quadruplicar a sua base de clientes em Portugal e triplicar o volume de negócios e a rede comercial tornando o S maior do país segundo o mais recente comunicado do banco apesar do maior banco do país a caixageral de depósitos ainda se encontrarem mãos portuguesas mais concretamente nas do Estado há uma situação que em conjunto com esta forte presença espanhola já existente que acabei de mencionar pode vir a mudar por completo o panorama da banca nacional e catapultar os nuestros Hermanos para a [Música] liderança simplificando e Resumindo porque falei disto recentemente num outro vídeo sobre os cinco maiores bancos em Portugal o novo banco foi criado em 2014 como consequência da resolução aplicada ao bez pelo banco de Portugal em 2017 parte do seu capital foi adquirido por um fundo americano de private equity chamado Lone Star por 1000 milhões de euros ficando o resto sob a alçada da direção Geral do Tesouro e Finanças e do Fundo de resolução português devido à situação financeira em que se encontrava a venda carregou consigo um acordo chamado acordo de capitalização contingente que incluía a algumas condicionantes que impediram o fundo de entre outros distribuir dividendos e vender a sua participação durante 8 anos ou seja até ao final de 2025 com a aproximação do termo do acordo e com os resultados positivos apresentados nos últimos dois anos as conversas sobre o que vai acontecer ao novo banco já vão acontecendo sendo Alone Star um fundo Private equity quejo principal negócio consiste na compra reestruturação e revenda de empresas por um valor idealmente superior ao pago quando precisavam de ajuda desfazerem do novo banco é quase garantido aquilo que ainda não se sabe é a forma como esta venda vai acontecer sendo que para Já parece haver duas hipóteses em cima da mesa uma delas é uma IPO ou oferta pública Inicial que é o processo através do qual uma empresa privada disponibiliza as suas ações para compra e venda ao público pela primeira vez entrando em negociação numa bolsa de valores neste caso a de Lisboa isto significa que qualquer pessoa que Invista na banca Portuguesa ou que o queira fazer vai poder comprar e vender participações não só do BCP que é neste momento o único banco cotado na bolsa de Lisboa como também do novo banco através de um intermediário financeiro é de notar que ao investir o capital está em risco dado que o valor dos ativos pode subir ou descer e é por isso possível reaver menos do que o investido inicialmente uma das opções disponíveis para o fazer é a trading 212 o patrocinador deste vídeo que enquanto corretora possibilita o investimento em mais de 9.000 etfs e ações incluindo as de empresas portuguesas relembro que é imperativo fazer-se uma pesquisa própria antes de aplicar capital num ativo ou utilizar um serviço para esse efeito sendo do vosso se interesse adquirir numa ação o primeiro passo é naturalmente ir ao Website ou fazer o download app da trading 212 criar conta e esperar que seja aprovada se ainda não o tiverem feito e quiserem experimentar podem e devem seguir o primeiro link da descrição que vos leva ao site ou à aplicação diretamente e desse modo ou então utilizando o código zoio onde diz utilizar código promocional na aplicação ainda recebem a fração de uma ação que pode valer até 100 € de forma gratuita a esta campanha e a todas as funcionalidades descritas aplicam-se os termos e comissões da trading 202 depois de depositar Fundos e de serem acreditados na conta é clicar na lupa escrever o nome da empresa de interesse vou usar o BCP para exemplificar clicar em comprar selecionar o número de títulos ou o valor a aplicar vou escolher 50 € rever ordem e por fim enviar ordem de compra a outra opção em cima da mesa para além da IPO é a venda privada que envolve tal como nome indica a venda das ações diretamente a investidores privados ou outra empresa este processo é normalmente conduzido através de negociações diretas entre vendedor e comprador sem envolvimento do público o que significa que os investidores de retalho como nós não se conseguem expor à evolução positiva ou negativa do novo banco investindo no negócio a primeira fase desta venda privada é a identificação de potenciais compradores com quem depois os termos da transação como o preço e as condições são negociados neste momento já há vários candidatos Ou pelo menos interessados na compra entre os quais se encontram todos os grandes bancos do nosso país a caixa geral de depósitos o Santander o bpi e o Millennium BCP ora sendo o novo banco o quarto maior a sua aquisição por parte de qualquer um deles pode mudar por completo o panorama da banca nacional e essencialmente dar a possibilidade aos espanhóis de assumirem o controle havendo apenas um desfecho possível à vista em que tal não [Música] acontece dos quatro fortes potenciais candidatos à compra dois são espanhóis para percebermos melhor o impacto e o verdadeiro resultado que cada aquisição teria no seu conjunto fomos ver os resultados de 2023 se o bpi do caixabank fosse o comprador mais do que duplicaria os seus resultados no país passando a concorrer com a caixa geral de depósitos pelo primeiro lugar do pódio sendo esse o cenário o Santander e o BCP ficariam atrás mas por muito pouco e a concorrência seria renhida de modo que todos os bancos à partida trabalhariam arduamente no desenvolvimento de vantagens competitivas por forma a se destacarem na eventualidade de uma aquisição por parte do Santander a história seria outra completamente diferente porque esta absorção do novo banco era mais do que o suficiente para lançar o gigante para o topo acabando de vez com a liderança do Banco do Estado em qualquer uma destas duas situações o domínio dos espanhóis sobre o sistema financeiro Nacional tornar-se-ia indiscutível por outro lado fosse o investidor o milennium BCP o negócio criaria também um banco de tamanho significativo capaz de ultrapassar a caixa geral de depósitos este seria um dos desfechos com o futuro mais imprevisível porque apesar da nacionalidade predominante dos acionistas ser a portuguesa representando 26,2 por do Capital à data de 31 de Dezembro de 2023 os dois composições mais relevantes o grupo Foz 1 e o grupo sonangol que controlam hoje em conjunto quase 40% do BCP não são nacionais mas sim de origem chinesa e angolana caso a caixa geral de depósitos decidisse que não queria ficar para trás nesta corrida que na maioria dos casos resultaria na perda do seu lugar de destaque enquanto maior banco do mercado e decide-se avançar com a compra do novo banco o resultado acabaria por ser um colosso financeiro com a possibilidade única de travar a fundo o crescimento do domínio espanhol sobre o sistema financeiro nacional para além disto também a consolidação se intensificaria com cerca de 40% dos depósitos e dos créditos dos portugueses concentrados numa única entidade financeira segundo dados apresentados pelo jornal eco na notícia com o título ecx a comprar o novo banco A bem da verdade e no final de contas a consolidação do setor através da compra do novo banco por qualquer um destes seus concorrentes poderia sim resultar numa maior estabilidade e resiliência na criação de economias de escala que permitiriam oferecer mais e melhor serviço aos portugueses mas de um ponto de vista menos positivo pode também resultar num mercado menos concorrencial onde há maior poder para a prática de preços menos competitivos oferecendo aos clientes um leque menos abrangente de alternativas nenhuma das opções é garantida e ainda vamos ter de esperar H alguns meses para ter mais informação sobre a eventual IPO ou venda privada até lá Se quiserem ficar a conhecer melhor os negócios dos bancos de que falamos hoje e descobrir como é que ganharam tanto dinheiro em 2023 um ano absolutamente recorde recomendo que vejam de seguida este vídeo a aparecer agora no ecrã o vosso clique no botão do gosto é sempre muito apreciado e ajuda imenso desejo-vos tudo bom um abraço e até a próxima