Vídeo: Ações Vs ETF’s: Qual o Melhor Para Investir?

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então ações ou etfs Esta é a verdadeira questão eu já produzo vídeos há muito tempo e esta sempre foi das perguntas mais feitas até hoje quem está a começar quero saber para poder começar logo com o pé direito para quem já começou e não pensou nisto antes esta questão começa a surgir na análise dos primeiros resultados o que depois pode gerar algum desconforto e estresse por não saber bem a resposta aquela questão de pá eu lucrei mas será que eu podia ter lucrado mais com outra alternativa ou por outro lado perdi mas podia ter perdido muito menos se tivesse escolhido o outro caminho com este scenari m para te responder a isto tens primeiro de conhecer cada uma das coisas que iria comparar portanto mete confortável porque nses próximos minutos vais perceber o que são as ações de forma simples e de forma a que nunca te saia da cabeça vamos ver vantagens desvantagens e o mesmo para os etfs para que no fim consigamos comparar e perceber Qual é que é o melhor e Qual é aquele que tu deves escolher para ti então lá o meu nome é Gabriel Ferreira Se és novo por aqui os sub formers fazer dinheiro online enquanto perseguimos os objetivo deste canal quer chegar do zero a 1 milhão enquanto eu te ensino pelo caminho aproveito também para dizer que eu não sou nenhum consultor financeiro tudo o que vais obter aqui é apenas e só a minha opinião e já agora muito obrigado para depis está a apoiar este vídeo Eles são um banco alemão que pagam juros Acima da média e permitem investir de forma simples e barata mas nós falamos mais sobre eles depois para te explicar o que são ações itfs precisas conhecer o dilema do João deixa-me então apresentar-te o João ele desde ontem está completamente eufórico a um passatempo e não foi pequeno ganhou uma viagem para fora do nosso país agora está inciso porque a organização do passa tempo disponibilizou cinco hipóteses mas ele não só nunca foi nenhuma delas como nem sequer as conhece pior ainda ele tem que deixar o seu trabalho pronto até à viagem que vai ser dentro de poucos dias então ele não vai ter bem tempo para estudar todas as suas hipóteses ele até conhece alguns nomes das cidades mas fica apenas por aí então Quatro dessas hipóteses são uma viagem de avião de Portugal até uma dessas cidades específicas ou seja ele vai poder escolher visitar um de quatro destinos diferentes durante 10 dias mas havia também a quinta hipótese que era ele optar por um cruzeiro de 10 dias onde passava por cinco cidades diferentes no fundo ficava dois dias em cada cidade com estas cinco hipóteses em cima da mesa pá ele mal conseguia dormir por estar a pensar demasiado nesta escolha que é importante porquê então ele pode escolher um de quatro destinos que não conhece se acertar vai passar 10 dias num sítio incrível excelente que ele gosta e seim ele consegue tirar esses 10 dias e aproveitar o máximo e a totalidade do passatempo Mas por outro lado se escolhe um sítio que não gosta ou que o faz aborrecer dois ou três dias depois ele está tramado porque só pode vir embora no final dos 10 dias por outro lado a indecisão também suje porque ele tem quinta hipótese onde podde escolher um cruzeiro e sabe que se não gostar de algumas das cidades são apenas dois dias desperdiçados tendo os outros para compensar ou seja os dias de Cruzeiro dificilmente serão todos excelentes todos incríveis mas também dificilmente serão todos ma e todos aborrecidos e foi aí que depois eu tive a explicar-lhe Porque sim eu conheço as minhas personagens com calma porque eu percebi que estava a ser uma decisão que eu estava a inquietar típico de quem pensa demasiado nas coisas e eu disse-lhe se tiveres tempo e vontade estudar a fundo os quatro destinos Pode ser que aceres nun que adores e que tenh os 10 Dias Incríveis mas não dá para prever o futuro às vezes até Podemos estudar imenso no destino para ser excelente e chegar lá e estar uma temp estado agora com estudo a probabilidade de sucesso aumenta mas se estiveres sem tempo ou simplesmente não tenhas o conhecimento suficiente para tomar uma decisão podes escolher aquela que é hipótese média que será o Cruzeiro sabes que poderá não ser a melhor das melhores hipóteses mas também dificilmente será pior das piores hipóteses então nessas cinco cidades claro que também podes ter o asado de ser tudo mal ou tudo bom mas provavelmente não será assim e visto que ele depois não tinha grande tempo e a sua aversão a risco também era grande optou pelo Cruzeiro porque é que eu acho que um cruzeiro te pode ajudar a perceber a diferença entre ações e etfs para saberes a resposta a esta pergunta bem-vindo ao próximo capítulo a disputa ind direto ao assunto o João representa um investidor no seu início ou um interessado em investir no futuro é alguém com mais dúvidas alguém que quer começar logo com o pé certo e que provavel amente vai ficar a debater-se com as suas escolhas financeiras pelo menos num início pelo menos até se habituar no mundo dos investimentos as ações foram representadas pelas quatro hipóteses de destino singular ou seja um dos quatro destinos que o João poderia ter escolhido para passar os 10 dias seguidos já os atfs como nós vamos analisar podem ser muitas coisas diferentes mas uma delas pode ser um fundo com várias ações lá dentro se investir neste fundo o teu risco estará dividido por todas essas ações todas essas empresas Ou seja é o equivalente ao Cruzeiro Mas então qual é a melhor para ti vamos ver começando pelas ações tu hoje Se quiseres podes comprar uma parte de empresas como a Microsoft a Apple a Tesla eu sei que parece estranho mas é verdade se tu comprares uma ação da Tesla tu podes dizer a toda a gente que tens uma parte da Tesla que não estarás a mentir agora clar que essa ação equivale a 0,00 muitos zeros 1% da empresa mas vai eu também não digo essa parte de ninguém podes só dizer que tens uma parte da Tesla Existem duas formas de ganhar dinheiro com uma ação aliás isto até será igual para aqui e para os etfs tu podes ganhar dinheiro a vender a ação ou através dos seus dividendos passo a explicar quando tu compras uma ação tu pagas um determinado valor vamos suor que a minha ação estava a custar 100 € então eu comprei 100 € de uma ação cada ação tem o seu valor de mercado e essa empresa pode subir valorizar seja por ter uma nova tecnologia por ter tido mais lucro por fazer algo de bom e daqui a uns anos imagina que tá a valer 200 € isto significa que se eu vender agora existe alguém que está disposto a pagar mais 100 € do que aquilo que eu paguei na altura então eu ao vender significa que eu fico com o dobro daquilo que eu comecei portanto se fossem os 100 € eu ficaria com 200 € ou seja 100 € de lucro em cima do que eu pus outra forma de ganhar é através dos dividendos ou seja há empresas que têm tanto dinheiro de lado que partilham com os seus investidores ISO torna a ação mais Atrativa porque se eu estou a receber dinheiro só por ter uma ação se calhar não vou querer vender e fico só a lucrar com essa renda passiva que me traz se tu não tens bem noção este processo não é nada complicado Tens que ter uma corretora ou seja uma plataforma para investir para o exemplo de hoje vamos estar a usar a trade republic que é uma parceira do meu canal abrindo a plataforma posso procurar uma ação onde quer investir vamos por exemplo procurar a Apple portanto Apple eu posso selecionar aqui ações ou derivados mas nunca selecionar os derivados nós queremos as ações em si portanto clicar nas ações e eu agora posso escolher comprar uma vez mas se eu escolhir comprar uma vez pago 1 € de comissão Ou posso criar um plano de investimentos em que eu posso clicar em poupar posso selecionar um valor que eu esteja confortável a investir todos os meses vamos supor que eu só queria 20 € por mês vou clicar em próximo vou querer então mensalmente visto que é só meu objetivo e quero que me tires o dinheiro no início do mês posto isto vejo aqui está tudo ok e clica em guardar e fica assim todos os meses 20 € a serem investidos na Apple automaticamente para Além disso todo o dinheiro que tenhas parado na plataforma fica a render três 75% anuais sendo que são pagos mensalmente portanto mesmo o dinheiro que não investir fica a render alguma coisa portanto o processo em si é simples falta perceber se o resto também é para isso vamos ver quais são as vantagens das ações em primeiro lugar quando se acerta numa ação que valorize valoriza com percentuais não só por norma mais altos como também valoriza a 100% ou seja se algo subir 80% e tu vendes aí tu Consegues 100% desses 80% não existe nenhum valor que esse também tenha que fazer uma média e talvez descer depois existe um maior controle da tua parte para poder comprar e vender uma parte específica uma ação específica imagina tu tens três ações e que uma te começa a aparecer pá que tá a ficar mal Tu Podes simplesmente vender essa ação e deixares as outras a correr para além disto mais uma vez voltando à questão de tu não TS a fazer média com nada quando tu estás a receber dividendos tu Consegues receber os dividendos a 100% o que os po tornar mais apelativos mas como em tudo não existe algo perfeito pant Nós também temos um lado negativo tal como se correr bem costuma correr melhor do que os etfs e ficas com o tal 100 100% da venda ou seja não fazes média com nada o mesmo que acontece acertares de uma ação que valorize depois também pode acontecer para uma ação que desvalorize portanto quando uma desvaloriza pode desvalorizar muito mais do que a média portanto acima dos etfs e se tu vender em prejuízo vais ficar com 100% o prejuízo dessa ação portanto não tens ninhum média para abater para Além disso é muito mais complicado estudar e perceber como analisar ações no singular comparando com um conjunto de várias ações que nós só temos que perceber mais ou menos a sua base não só isto como mal que as pessoas não se costumam lembrar uma empresa pode estar incrível agora e no futuro para atestar a pressão de saber vender aumenta muito no que toca às ações A não ser que estejas numa estratégia de dividendos aí e é diferente sabendo as ações Como é que os etfs se comparam aem isto antes de ver a comparação Vamos então compreendê-los um etf é um fundo cotado em Bolsa ou seja é um fundo com algo que está lá dentro podes comprar ou vender como se fosse uma ação existem vários tipos de etfs etfs como os que eu já falei que tem várias empresas dentro deles ou seja se investir num etf ele divida o teu dinheiro automaticamente por essas empresas o próprio etf faz a gestão das empresas portanto olha esta não tá boa vou tirar esta tá boa vou pôr e este processo realmente facilita muito o estudo mas também não existe só este tipo de etf tu tens etfs que replicam o valor do ouro ou ou seja tu não tens de comprar ouro real para poder investir nele tens etfs que contêm conjunto de reits ou seja em vez de ser um conjunto de ações juntam vários edifícios como hotéis hospitais Centros Comerciais e dividem o lucro das rendas com os investidores para seres precisas de dividir Obrigatoriamente 90% das rendas com os investidores portanto é facto que exista aí uma série de possibilidades mas para ajudar na compreensão de vantagens e desvantagens vou pegar nos etfs que juntam as várias empresas no sítio só a forma de lucrar aqui é igual das ações ou através da compra e venda ou através dos dividendos mas as suas vantagens e desvantagens diferem só depois deses entendermos é que vamos conseguir perceber qual é que é a melhor hipótese para ti porque a verdade é a melhor hipótese para ti pode ser diferente da minha melhor hipótese como pode ser diferente da melhor hipótese do teu amigo e sem percebermos isto não dá para saberes então começando pelas vantagens para o exemplo podemos pegar num etf conhecido como o etf iar score msci World ou seja este fundo investe em mais de 10000 empresas diferentes espalhadas por 23 países desenvolvidos diferentes aqui dentro tens empresas como a Microsoft a Nestle a Toyota imagina tu o que seria quereres replicar os resultados destes Fundos terias que comprar mais de 1400 empresas diferentes uma a uma pá isto seria uma trabalheira e para além de uma trabalheira a comprar seria praticamente impossível gerir is tudo sozinho nos etfs Não és tu que tens de gerir a entrada e saída dessas empresas o próprio fundo o faz por ti portanto podes estar a dormir e uma empresa ser substituída e tu continuas a dormir à manhã acordas e não te interessa para nada falando na parte da aprendizagem Tu não vais estudar 1400 empresas eu que estudo constantemente sobre investimentos jamais vou estudar 10000 empresas diferentes tu simplesmente vais estudar os objetivos dos Fundos os setores POD comparar com os outros da área podes até ver quais é que são as maiores ações que estão dentro desse fundo mas não muito mais que isso suando a isto se tu investir singularmente em ações e a empresa onde investiste for ao fundo tu perdes o dinheiro pronto acabou já se uma empresa dentro de um etf for ao fundo no meio de 1400 empresas diferentes a partir do impacto não vai ser muito grande realmente tens uma a cair mas tu podes ter as outras 1399 a suportar e a fazer balança mas claro tal como as ações isto não é o mar de rosas também tem desvantagens E é isso que nós vamos ver agora começando logo pelo exemplo contrário ao que dei É verdade se acertares uma empresa que V ao fundo é terrível e no etf podias ter protegido Mas e se tivesses acertado na dava certa pá a partida ias bater a média que um etf te dá o exemplo dan vídeo que tem sido a rainha dos investimentos nestes últimos anos que tornou nos últimos 10 anos cerca de 26.400 por. já com o etf que eu falei o msci World no mesmo período fez apenas cerca de 60% isto transformado em números se tu tivesses investido 1.000 € na Vídia na altura tu podias ter lucrado 264000 brutos já no MSC World lucrava 1.00 € brutos portanto com as atvos é embora não devas perder tanto como algumas ações também é provável ganhares tanto como as que correm bem outro ponto negativo é que não tens qualquer tipo de controle sobre o investimento compras o etf e se quiseres tirar uma empresa específica desse fundo não há nada que possas fazer já para não falar que pagas uma taxa de gestão no MS World por exemplo que vimos pagas 0.2% ao ano nas ações não pagas taxa de gestão com estas informações estás pronto para o próximo passo ações ou etfs chegou então à altura de perceberes qual é que é a melhor para ti a resposta em si não é imediata mas eu vou-te dizer na minha opinião quem se devia focar em quê se tu fores alguém que trabalha tempo inteiro Alguém tem pouco tempo alguém que ocupa o seu tempo livre com muitas atividades ou ainda alguém com alguma dificuldade em reter este tipo de informação na verdade Tu Podes só não querer estudar e ponto também é outra hipótese o caminho a seguir aqui de certeza que não são as ações as ações requerem tempo de estudo compreensão um plano bem traçado para correrem bem dependendo do tipo de estratégias podes também precisar de saber gerir bem um portfólio alturas de compra alturas de venda é algo que precisa de atenção e 10 minutos aqui ali não vão ser suficientes muitos etfs têm essa vantagem de se poder comprar e depois podemos esquecer a questão é feita por outras pessoas não estou eu a fazer a gestão então o estudo é muito simplificado para 90% da população Portuguesa e para 99% dos iniciantes em investimentos na minha opinião eu diria que os etfs são o ideal não vale a pena est a pensar outra coisa agora há sempre quem queira ir mais longe alguém que queira estudar e que não se importe com o risco Extra que pode ser transformado também num ganho muito Acima da Média com vontade tempo e claro dinheiro pode ser possível mas eu diria que é importante seguindo o Caminho das ações saberes muito bem o que é que estás a fazer há investidores altamente qualificados que têm resultados a abaixo da Média não é para qualquer um a excepção que eu posso colocar aqui nesta parte das ações são pessoas com objetivos de dividendos e que invistam em empresas estabelecidas Blue chips para tentarem ter simplesmente outro tipo de rentabilidade Mas neste vídeo realmente eu simplifiquei esta escolha porque na verdade Tu não és obrigado a escolher um e ficar a 100% limitado nessa escolha tu podes escolher etfs podes ter também reads podes depois ter metais preciosos podes ter ações estabelecidas ações emergentes podes diversificar a tua maneira de forma a que tenhas na mesma exposição ao risco mas controlado através de outras coisas mais conservadoras eu no meu caso tem grandes posições em ativos de risco mas também tem altas posições em ativos mais seguros por exemplo para a minha reforma eu invisto num etf chamado iare score snp 500 que segue a tal média do mercado que eu falei há bocado e no meu estudo foi o melhor que eu tive para o meu objetivo específico de reformar-se antes do tempo e com qualidade monetária se por acaso até Ficaste com curiosidade sobre este tópico e se quiseres aprender tudo sobre este TTF que eu acabei de falar eu criei este vídeo aqui onde passamos por este tópico a fundo Se Tu Quiseres podes explicar ver como sempre muito obrigado por assistir vemos para a semana e tchau