Vídeo: ETFs para os FILHOS #6 (ETFs com Elevado Risco/Retorno)

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Olá meu nome é que está bem-vindo ao sexto episódio de como investir para os filhos utilizando itfs acumulativos porco mas são etfs acumulativos com risco de retorno superior Ok P menos esse é o meu objetivo e por isso são principalmente etfs futurísticos Ok pelo menos que me permita ter no longo prazo um retorno médio anualizado de 20% agora a corretora que eu vou utilizar para tal é aqui FR for porque eu quero ser o legítimo dono destes itfs mais riscados mas que também que tem um possível retorno superior Ok tal como Podes ver aqui e também porque possível fazer transferências de valores mobiliários para um parente por herança Ou seja caso me acontece alguma coisa então os meus filhos conseguem ter facilmente acesso apenas precisam de documentos para provar que alguma aconteceu e também do seu documento de identificação Ok por isso neste procedimento está muito fácil aqui no caso da FR intuitive for de qualquer forma Isto é por não ser uma corretora low cost está bem por isso eles melhoram em alguns aspectos Mas por outro lado tem uns aspectos mais negativos como é o caso da comissão fixa que são 2 os ou 2 dólar por cada compra que eu faça no respectivo itf ou na ação seja no que for Ok pelo menos na bolsa Americana e europeia Pronto agora eu vou utilizar aqui o Coast Fire para eh dar-nos uma noção do Objetivo que queremos ter porque eu quero que eles Quando chegarem aos 18 anos consigam pelo menos tirar tudo o dinheiro e dar uma boa entrada para um imóvel ou então tirar neste caso 10.000 anualmente para fazer fase às suas despesas seja elas quais for hã seja porque pediram um crédito do imóvel porque precisavam se deslocar seja para alojamento ok Porque eles podem estar a estudar na universidade e precisam também desse dinheiro para lhes ajudar Ou seja a alimentação pode ser muita coisa por isso isto aqui já lhes dá um bom pé de meia e neste momento o meu filho ainda não nasceu tem zer anos mas de qualquer modo eu não estou a fazer isto fase àquilo que ele poderá nascer no futuro não o que eu estou a fazer é utilizando a série ou seja estou a seguir como se fosse seguidamente utilizando os meses da série por isso se neste momento estamos no sexto episódio é como se ele já tivesse se meses e depois quando fizer um ano digamos assim então eu colocarei aqui um ano ok por isso aqui agora vou colocar zero aqui é aos 18 anos por isso quando ele atingir quando ele for maior de idade aqui será os 10.000 é o objetivo principal que lhe ajudará nas suas despesas ah neste momento tem investido 1.068 atenção que eu converti porque na verdade eu tenho aqui 421 € que é o equivalente a 456 e depois somei aqui aos dólares que tenho na outra conta porque eu tenho tanto uma conta em euros como uma conta em dólares porque é dependendo do itf que eu adquira porque eu evito aqui a taxa de conversão Ok eu Já ensinei isto no primeiro episódio por isso Caso tu sejas novo nesta série Basta ver o primeiro episódio que eu explico lá como criar uma conta tanto em Euro em dólares fazer a transferência a evitar comissões etc pronto De qualquer modo neste momento estamos aqui na zona 1 está bem por isso eu vou investir 200 se fosse na zona dois também seria 200 só na zona 3 é que é 300 Ok porque é mais volátil pode ter uma melhor oportunidade e também porque se eventualmente houver uma correção no mercado no geral então eu prefiro estar a investir menos nestas alturas para depois também ter mais dinheiro para reforçar nas grandes quedas para depois o potencial em termos de valores absolutos ser superior agora em ainda relativamente aqui ao nosso objetivo aqui mostra-nos que é daqui a 11 anos que eu atino aqui o cost Fire ou seja basicamente para objetivo que eu partilhei contigo ah basta continuar a investir assim durante 11 anos e se realmente tiver uma taxa anualizada média de 20% então depois posso parar de investir daqui a 11 anos que e nos próximos 7 até ser maior de idade então consegue aqui atingir os 222.000 Isto é um valor muito significativo já tendo em conta a inflação que facilmente consegue dar uma boa entrada para um imóvel Eu também não sei é que vou Vales vai estar nesta altura mas acredito que seja de doidos Hum mas eh se não for uma entrada dependendo da oportunidade que el consiga encontrar Talvez possa ser mesmo ação ou então tal como eu disse não e tira tudo de uma vez e simplesmente vai levantando neste caso 10.000 anualmente para fazer Face às suas despesas de qualquer modo Como estava a dizer estamos na zona um por isso eu pel menos para o meu objetivo quero adquirir um itev ah que me permita sentir confortável nesta zona ok Porque caso hja aqui uma correção então eu também tenho que ter isso em consideração Mas por outro lado hã também aqui alguns pontos em terem critério Porque sendo e it teves com risco retorno superior e mais futurísticos e estando também para longo prazo e aqui que já sabemos que é um período de 18 anos então também não me importe de ser algo mais arriscado aliás tem mesmo que ser mais arriscado e não tão bem diversificado por essa mesma razão por isso esta a grande diferença entre esta série e a série do fire de reformar cedo De qualquer modo Hã eu utilizei a minha tabela como referência por isso Podes ver que os que estão aqui a cor de-rosa ok que eu vou aproximar os que estão a Core Rosa São aqueles itfs que são mais futurísticos e após ter visto vários itfs vai ser aqui um destes agora eu não vou mostrar todos os etfs que tive a ver porque foram mesmo vários isto iria demorar facilmente mais de uma hora só para falar de todos eles por isso eu vou-me focar naqueles que são mais importantes e também aqueles que vocês mencionaram por isso dentro daqueles que vocês mencionaram vou começar por este que é relacionado com as baterias Ok por isso vamos ver aqui bastantes empresas relacionadas com veículos por isso temos aqui por exemplo a Volkswagen temos Mercedes Renault Hyundai etc por isso este itf Eu Acredito que esteja muito bem diversificado pelo menos os países que TM maior exposição é o Japão e Coreia do Sul sendo que é 23 e 17% e depois eu acredito que não esteja assim tão bem diversificado no que diz respeito aos setores sa bem Este itf Na minha opinião não é futurístico eu apesar de ter custado o itf Ok por isso eu acho que foi uma boa sugestão eu adicionei não H lista mas à minha pasta de tefes Mas eu acredito que não seja talvez mais indicado para esta série Eu Vou Estar atento ok Pelo menos foi uma boa sugestão para estar atendo para ver se no futuro poderá ter mais potencial porque de resto apesar de ter uma Total expens ratio que eu consider um pouco elevada de 0.to 49% tem um fil de size grande é cumulativo é físico tem um pronto uma vitalidade aqui não é muito relevante Porque sendo ites futurísticos estamos sempre à procura de uma volatilidade elevada e em termos de retornos pelo menos em 2020 foi um retorno impressionante 73% 2021 já não foi tão impressionante 2022 já compreensível que tenha sido negativo e 2023 foi aqui no praticamente Break even De qualquer modo é um itf recente por isso foi criado em 2018 Hum e pronto eu vou estar a acompanhar mas não não vou utilizar nem vou adquiri-lo neste momento pronto e só tem 31 empresas que compõe este itf pronto a segunda sugestão foi relacionado com empresas pequenas ou seja SM Cap mas mundial por isso eu acredito que esteja até bem diversificado deixa lá só ter essa noção Aliás não tá assim tão bem diversificado como eu pensava porque maioritariamente é os Estados Unidos mas pronto maioritariamente até está Ok só que pronto é é o TRF que não Considero que seja muito futurístico ou seja Tu sabes quais são os temas e tópicos que eu já falei no primeiro episódio que eu considero que sejam mais futurísticos isto aqui é uma uma in junção de muita coisa como Podes ver Tem 3.344 empresas sendo que eu não conheço a grande maioria delas e Podes ver que só as primeiras ou seja as primeiras 10 Ah que compõe este itf que tem uma maior percentagem só ocupam 1. 89% por isso era dar aqui um grande trabalho para estudar todas estas e ter noção que se poderia ou não ter potencial mas eu acho que temos que ver como um todo e se as mal cups tiverem Potencial em alguma altura devido a fatores macroeconómicos por exemplo Então eu penso que este TF seja mais indicado eu Entretanto penso que não tenha adicionado est à minha pasta porque se não é futurístico e eu não consigo encontrar grande oportunidade e estudá-lo de forma eficiente Então para mim talvez não faça muito sentido mas claro que se no futuro eh for mencionado novamente eu irei ver e Talvez possa fazer mais sentido mas agora não é de todo Ok por isso não a minha escolha depois também foi feita esta sugestão relacionado com rites Mas tu sabes que eu tenho uma série de dedicada só para rits por isso para mim não faz sentido adquirir aqui um itf relacionada com rits porque eu estudo individualmente e tento ver mensalmente qual que poderá ser melhor para o meu perfil e para os meus objetivos por isso sem qualquer aconselhamento na reputação de investimento Mas eu tento ver aquilo que é mais indicado para mim por isso este itf não é de todo uma opção e nem se queer V adicional à lista mas agradeço pela sugestão na mesma Pois por último foi feito aqui uma sugestão relacionado com infraestruturas tal como Podes ver que tem um fil de size médio Ok 144 empresas que compõem este itf tem uma Total expens ration um bocadinho elevada de 0.4% mas t em consideração do tema é OK depois em termos de diversificação está aceitável por isso a maioria os Estados Unidos Ok quase 50% e depois está diversificado pela Europa Canadá Japão Pronto está aqui algumas empresas que eu conheço dentro deste itf mas h eu penso que a maioria das 144 empresas é claro que não vou conhecer de qualquer modo o seu desempenho de 2021 foi 22% Ok vai de encontro ao objetivo mas por exemplo em 2022 já foi menos 12% aliás aproximadamente menos 13% e em 2023 mais 12% 12.68 por isso apesar de ser H um itf que aqui não consideram que seja muito volátil está bem penso que até tenha tido retornos mais ou menos eficientes não vai bem de encontro ao meu objetivo mas também não posso ser que são mal de todos de qualquer modo Este também vou ter que descartar por enquanto eu adicionei à minha pasta está bem Não acredito que seja um itf muito futurístico no entanto pronto não adicionei à lista mas adicionei à pasta para ter em consideração caso Apresente uma oportunidade no futuro por alguma razão Ok seja Por que razão for por isso eu agradeço a sugestão e agora vou passar aos itfs que eu acredito que tenha maior potencial que são quais hã primeiro antes de apresentares eu tenho que explicar o porquê de escolher este tipo de etfs porque houve uma queda muito grande recentemente aqui por parte da Sales Force a Sales Force após o relato dos ganhos ok que apesar do earning per Sher ter sido positivo em termos de revenue foi inferior ao que era esperado isso já não acontecia há algum tempo pelo menos tendo com base os últimos earnings e pronto aconteceu isto teve aqui uma grande queda que eu acho que foi exagerada e hã mesmo em termos de dia para dia deixa-me ver quase que tocou nma por isso aqui até para ação do mês teria sido uma boa oportunidade para mim caso tivesse tocado mas como Podes ver no dia seguinte ganhou rapidamente suporte por isso não sou o único investidor que pensa que h a queda foi exagerada eh De qualquer modo eu quero tentar adquir um itf que tenha sal Force porque quero aproveitar esta queda que teve e também outras que possa haver porque a adob por exemplo eu acho que esteja a valores muito inferiores hã por exemplo temos também estc ver temos adob temos a Sales Force ah a centur também por isso a centur eu acredito que seja uma empresa com potencial e tem tido uma grande queda recentemente por isso desde os seus últimos máximos relativos vamos a ver aqui uma queda de quase 30% por isso eu gostaria de ver um itf que tivesse estas três apesar de saber que pronto não há nenhum itf que tenha uma percentagem muito significativa destas três De qualquer modo caso tenha estas três e depois outras que ten um grande potencial em termos de risco retorno e também futurist logísticas acho que é Ok por isso assim sendo vou começar por te apresentar por isso vamos começar por este itf que é relacionado com internet mas H quero-te apresentar primeiro um truque por isso eu acho que o que vais tirar aqui de mais valor Neste vídeo isto se já não souberes porque se já souberes então pronto esta dica não vai ser muito útil Mas vamos imaginar que tu queres descobrir um itf que tenha maioritariamente aquela ação porque tal como pudeste ver Teve uma grande queda e tu achas que ainda tem potencial por isso tu vês e consideras que é uma oportunidade então assim sendo o que é que tu podes fazer tu podes por exemplo clicar aqui Sales Force ok e depois Podes ver os itfs que tem uma maior composição desta ação Ok por exemplo temos a ver aqui que este relacionado com internet tem o peso de 4.96 por. ok que é o itf dentro da lista do Jess itf que tem maior peso ou seja não existe ah segundo eles nenhum itf que tenha um peso superior a este itf por isso quase de 5% por isso é interessante ok Porque se quisermos ver maioritariamente itfs que tenham aquela empresa específica com uma grande exposição então podemos utilizar este truque entrar e ver quais são esses itfs Ok porque talvez também podemos encontrar itfs promissores desta maneira e foi isso que eu fiz tá bem por isso apesar do itf que eu vou investir já estar na lista mesmo assim deu para comparar com outros itfs tal como pudeste ver que eu tenho muitos paradores abertos por isso Este foi o primeiro que eu estive a ver relacionado com a internet por isso maioritariamente exposição aqui a Amazon depois meta alfabet depois é que tem a Sales Force com 5% de Exposição depois tem a Netflix cisco etc por isso são empresas que eu não queria neste momento ter exposição por isso este não vai ser a minha esc escolha apesar de poderes ver que tem uma grande exposição os Estados Unidos que desta vez nós gostaríamos de ter um bocadinho mais medialmente mas também não vai ser um critério de seleção desta vez Hum e depois Podes ver que tem um fundo size muito pequeno isto aqui para mim é é um aspeto negativo por isso eu preferi evitar de todo este itf pronto depois o que é que temos aqui temos este itf que é relacionado com a parte industrial e por isso eu não Considero que seja muito futurístico Podes ver que as empresas que compõem para mim não são nada de especial em termos de grande risco retorno e também futuro turísticas por isso Hum este todo seria também para evitar Ok só com base nisto eu não preciso estar a aprofundar mais é verdade que tem um grande film de size é físico é cativo um total expens ratio decente Mas se não tiver aquele risco de retorno que procure não vale a pena apesar de os retornos não terem sido maus todos mas não como tu podes ver não são não vão dir contra ao meu objetivo pronto mas isto Claro Isto é com base nos dados passados e já sabemos que o desempenho passado não é indicador de resultados futuros está bem por isso passando ao próximo itf este aqui tem um pequeno aviso é um filme size médio Ah aqui pronto iríamos descartar logo porque é distributivo de qualquer modo Podes ver que aquele é basicamente idêntico a este Industrial Average E este aqui também é Industrial li só neste caso é deceptive por isso vamos já saltar agora temos este Cloud computing que eu até achei bastante interessante é cumulativo h é verdade que aqui não mostra o fil de size por isso isso seria um aspeto negativo tem um total expens um pouco elevado tem apenas 49 empresas compõem este itf H até tem-se portado mais ou menos bem em termos de desempenho Ah tem uma grande volatilidade é físico fico se vamos ver aqui as empresas compõem Microsoft Oracle por isso tem aqui também uma boa exposição à Sales Force Acredito que até seja um pouco futurístico ok tem aqui várias empresas que eu considero que tenham muito potencial e um grande risco retorno H é recente por isso Podes ver que em 2023 teve aqui um retorno de 40% Este itf é de 2022 por isso foi recentemente criado e eu acho que vale a pena pelo menos estar aqui na minha lista queou aqui Adicionar à minha lista Desculpa à minha pasta por isso este Acabei de adicionar mas tem uma grande exposição aos Estados Unidos no entanto pronto este o facto de não ter aqui um o fil sais amostra tem um grande Total expense ratio acredito que possa haver uma melhor oportunidade para este mês que é aquela que eu te vou apresentar que é nada mais nada menos que a inteligência artificial e Big Data Porquê não é só pelo facto de ter um grande feld size não só pelo facto de ser acumulativo ter um total expens de 0,35% e também ser físico Ok mas também porque tem aqui a 4 por 34% da Sales Force tem eh também da Samsung 3.83 por. tem também exposição MD que é uma grow stock e 7.43 por da NVidia é claro que NVIDIA já tá a valores muito mas muito elevados no entanto eu acredito que o próximo stock split pode ainda potenciar a retornos ainda mais elevados porquê Porque mesmo que a mesma não Valha esse valor todo o que acontece é que quando há um stock split em que depois passa por exemplo de 1000 para 100 muitos investidores de retalho e iniciantes fazem uma alocação por ser mais acessível e depois ajuda e potencializa então aqui a empresa mesmo que a mesma não Valha isso tudo é claro que H ela mais que triplicou os seus rendimentos e tá a ter resultados incríveis Mas é claro que também é tudo um pouco com base na especulação porque agora tudo o que tá envolvente e todo o crescimento que tá a ter eu pelo menos com base no meu estudo não vale isto tudo mas de qualquer modo se houver investidores que estão continuamente a investir muito capital naquela certa empresa e ela continua a aumentar a sua capação de mercado é normal que o seu valor aliás o seu valor não que o seu preço aumente o que é que vai acontecer aqui vai acontecer que vai ver este stock spit que cada ação que tens da NVidia vai passar para 10 ações por isso se tens por exemplo sei lá cinco ações da NVidia vai passar para 50 por isso eu já não me recordo quantas ações tenho H da NVidia Ok e porque eu tenho na outra corretora de qualquer modo o que acontece é que se tiveres para ações de ações seja por exemplo aqui na na fre for não é possível ter frações de ações porque tu és legítimo Don mas noutras que permite teres sintético que seja tru seja xtb etc o que acontece é que eles vendem as tuas ações Ok ah pelo menos o que acontece na maior parte dos casos podem fazer alguma manha em que pronto não chegam a vender as ações mas normalmente o que acontece é que vend is tuas ações e depois tens que declarar essas mais valias tá bem por isso H É claro que isto Só acontece nas nas frações de ações ou seja se for por exemplo 51 81 1 Dé vendem agora eh se for ações inteiras por exemplo 1.1 então só vendem a décima e aquela que tá em um então normalmente trocam aqui fazem um por 10 e depois Vale menos mas em termos de de valor vai vai dar o mesmo está bem por isso pronto É isto que vai acontecer eu acredito que por baixar o preço então mais investidores de retalho principalmente iniciantes vão continuar a investir na mesma ok Porque estão a ver a mesma continuamente a subir de qualquer modo pronto isso é um rro iniciante Mas por outro lado pronto também potencializa aqui estas ações nós vimos isto está a acontecer por exemplo na Tesla no último stock split que teve e agora provavelmente vamos ver na NVIDIA pronto mas sim esta e aquisição que eu quero obter por isso deixa-me cá ver como é que se chama aqui aliás eu copio o ensino para ser mais fácil de ter certeza que é exatamente esta que estou a adquirir e eu acredito que esta seja em euros depois passo aqui para a minha conta em euros aliás esta aqui Acho que é em dólares por isso tenho que passar para a minha conta em euros exatamente e agora vou aqui a negociar e agora vou procurar aqui pelo ticker deixa-me cá ver ticker X a i x que eu quei o ensino mas basicamente apareceu aqui o ticker por isso diz que é na Europa por isso Acredito que esteja exatamente moeda do título em euro então assim sendo como eu neste momento só tenho 23 € que tenho que fazer é vir à minha conta poupança para então fazer esta transferência de aproximadamente 200 € para esta conta OK porque entretanto está a rentabilizar na minha conta poupança a ganhar juros depois quando não precis então do dinheiro é que faço esta transferência Pelo menos é a maneira que resulta melhor para mim ok tá aqui a notificação por isso rapidamente vou passar o código care Ok está feito e agora vou mudar aqui para Euro vou querer transferir 200 e para a minha conta aqui acabada em 70 poriso confirmar enviar um pedido isto demora cerca de 1 minuto é algo bastante rápido agora volto aqui à minha conta neste caso é 70 clico em negociar col novamente o ensino para ter a certeza que esta que eu vou adquirir e agora deixa-me L ver se já caiu já caiu por isso foi uma questão de segundos agora vou só aumentar por isso eu quero fazer duas aquisições aliás como ela custa um pouco mais do que aquilo que eu esperava Então ainda tenho transferi só mais um bocadinho por vamos voltar novamente aqui à minha conta poupança só vou transferir mais 50 € para ter o suficiente e agora já tá pronto confirmar enviar o pedido e agora volto novamente à conta pronto aqui negociar ainda não caiu mas é só uma questão de tempo entretanto eu vou procurar aqui pel in novamente e está aqui por isso são duas ok ten que aguardar que caia só uma questão de segundos e já tá por isso Agora é aumentar para dois tá feito valor de mercado para ser instantâneo O mercado está aberto por isso aqui é a bolsa europeia e confirmar ordem está feito por isso foi feito agora a aquisição tal como Podes ver duas Por isso começo com prejuízo inicial de 16 cêntimos mas é totalmente aceitável mas recordo mais uma vez eu estou a adquirir para longo prazo por isso mesmo que eu tenha prejuízo no curto e Médio prazo para mim é aceitável desde que no longo prazo consiga atingir aquele objetivo de ter pelo menos um retorno médio anualizado de 20% Ah e quase me esquecia de partilhar contigo a que ritmo é que estamos a ir por isso neste momento e foi feito aqui uma aquisição de 225 p76 por isso só colocar aqui rapidamente ente no fecher 225,7 e agora uma questão de ver quanto lucro é que temos atualmente por isso isto é fácil de ver isto consigo ver que aqui na posição em euros e tem 31,12 por isso tem que converter isto para dólares não é atenção que isto foi uma dica dada pelo um patron para colocar aqui em dólares para ser mais fácil para termos uma noção Qual é que é o lucro real ou melhor o ritmo Real em dólares que estamos a ter por isso aqui dá cerca de 33,61 e agora é só somar a outra conta por isso se eu for aqui a minha outra conta em dólares ok também paraesta finalidade desta desta série Então temos aqui apenas 2.37 exato 2.37 por isso é quase nada mas também vamos contabilizar por isso 2.37 mais neste caso 33 Ah isto dá aproximadamente $6 por isso eu só vou colocar aqui cerca de $6 pronto $6 assim sent estamos a um ritmo aproximado neste momento de cerca de 14% por isso ainda não estamos h a ir ao ritmo que desejamos que é de volta dos 20% Mas não é por estar aí um ritmo mais lento agora que não vou conseguir atingir um ritmo superior no futuro porque como pudeste ver em mesos anteriores já atingi um ritmo de 33% com base numa rentabilidade anualizado média H com o retorno que estamos a ter atual Ok por isso feito estes cálculos por isso é só uma questão de continuar estar empenhado para então atingir um ritmo superior para consegir atingir os objetivos pronto para Este vídeo é tudo espero que tenhas gostado e até uma próxima m