Vídeo: Dividendos do Mês #24 – COMPRA de SETEMBRO de 2024 | Workolic

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Olá me n é que está bem-vindo ao 24º Episódio Ou seja já passou dois anos desde que começamos esta série dos dividendos e o propósito é aqui pagar despesas comuns como água eletricidade telecomunicações através dos dividendos agora também podemos alternativamente utilizar estes dividendos para reinvestir e comprar mais ações e assim criar o efeito J recomposto por se esteja acompanhado esta série então Já sabes que utiliza frame to T for para ser o legítimo dono das minhas ações ou seja aqui só permite comprar ações inteiras e assim ser o legítimo Don destas ações que pagam dividendos agora eu quero te mostrar que neste momento estou com um portfólio h de 4.86 por. aqui o propósito é principalmente receber dividendos mas também que a respectiva ação consiga valorizar no longo prazo e por isso é importante conciliar estes dois fatores depois estou a receber anualmente 387 em dividendos portfólio Beta está muito próximo de um E se eu for ver quant é que eu estou a receberem dividendos mensalmente em média são $2 nos meses que recebo mais dividendos receber 38 nos meses que recebo menos dividendos estou a receber $9 agora esta diferença entre meses não está muito elevada por isso eu vou escolher aquela ação que acredito que possa ter mais potencial para longo prazo para valorizar E ao mesmo tempo que pague bons dividendos no entanto antes de passar essa parte lembro que nós pagamos Impostos sobre as mais valias inclusive dividendos quando recebemos independentemente se levantamos ou não Da plataformas está bem por isso em Portugal eh se não englobar o imposto sobre as mais valias sobre os dividendos é de 28% tal como Podes ver aqui agora antes de passar à minha aquisição então eu vou primeiro ver as vossas sugestões por isso aqui neste vídeo Eu Tentei responder a todos os comentários estão aqui cerca de 50 comentários no entanto eu tento responder a todos se por acaso não respondi ao teu comentário Então pergunta Neste vídeo agora passando à primeira sugestão temos aqui a cmbt esta tem um dividend muito elevado de 17. 71 por e por isso eu vou começar por ver a segurança dos dividendos por isso vou aqui a dividendo Safety já o primeiro aspecto negativo é que tem um crescimento dos seus dividendos H zer anos consecutivos depois aqui em dividend Safety podemos ver que tem um total debo equity muito acima da Medina no seor ou seja para além de ser superior a 100% é muito superior à medid no seor por isso isto faria-me logo descartar esta opção ah é verdade que em termos de interesse de coverage é aceitável mas também está muito abaixo da min do setor por isso Esta opção só com base no dividend Safety seria para descartar a próxima sugestão foi a UPS E como eu já tinha visto esta empresa anteriormente então não sei exatamente qual é o problema e o seu principal problema é devido ao seu crescimento Ou seja pode ter um bom dividend til que se estiver continuamente a desvalorizar e a atividade cor do negócio já a não ter tanto potencial como anteriormente já teve Então isso é um aspecto negativo se nós vimos aqui pelo crescimento vemos que tá tudo em decadências está bem por isso em termos de crescimento não temos aqui grandes projeções positivas está tudo negativo e abaixo tamb do setor isso também se reflete no preço como Podes ver tem estado continuamente em Ceda eu acredito que ainda possa cair mais e não mostra qualquer tipo de estabilidade depois na próxima sugestão temos a UMC que até tem um dividente held elevado de 5. 37% se virmos nos últimos 5 anos já até tem tido aqui uma boa subida eu acho que ainda existe margem para continuar a subir está dentro de uma Indústria que me agrada bastante que é dentro dos semicondutores por isso esta até gostaria de colocar como um dos meus favoritos por isso eu vou pôr aqui o Mc o Mc e vou pôr lá em cima OK porque até agora até tem aqui algum potencial Agora posso ver que não é estável tudo bem eh os m contores também tiveram uma queda recentemente e é uma queda que eu gostaria de aproveitar deixa lá ver mais aspectos aqui da UMC depois pronto tem um dividente til elevado vamos ver também a segurança dos dividendos por isso passando aqui aos dividendos podemos ver que T crescido os seus dividendos há zer anos consecutivos o que é um aspecto negativo ou seja gostaríamos de ver aqui alguma estabilidade no seu histórico e se foros a dividend Safety apesar de ter aqui alguns critérios negativos inclusive o dividend coverage Hum Tem aqui um interest coverage bastante elevado que eu dou maior importância e também um total depto equity aceitável ou seja para além de ser pequeno na minha opinião também é baixo de menina do setor agora Se nós formos ver em termos de crescimento infelizmente temos aqui várias classificações negativas e em dependência por isso eu não conheço exatamente esta empresa não sei em que lugar está dentro do seu setor mas vej que está em queda dentro de várias métricas no seu crescimento por isso Isto é um aspeto negativo e eu realmente pelo menos na aquisição que vou fazer vi algo melhor agora eu também adicionei ao topo da minha lista porque acredito que esta possa talvez ter potencial no futuro por isso está adicionado e eu gostei da sugestão obrigado agora passamos à próxima que é HN esta tem um dividen de 21.17 Por que já me assusta porque normalmente um dividen tão elevado então não está associado uma grande segurança nos seus dividendos mas vamos ver dividendos Então pronto isto já é um aspecto negativo tem crescido os seus dividendos já zer anos consecutivos depois nem sequer mostra o pay out ration mas mesmo assim vamos ver o dividente Safety Ok muita falta de informação em termos de interesse de cover até está aceitável deo equity também mas temos aqui muita falta de informação esta aqui Talvez possa ter algum potencial Mas terei que ver mais tarde porque agora estou com muita falta de informação com base aqui no seing alpa último ano até tem tido uma boa subida nos últimos 5 anos já aqui novamente falta de informação ou seja só temos aqui dados a partir de Janeiro de 2022 talvez seja por estar recentemente cotado em bolsa por isso teri que V melhor depois esta ação mas mesmo assim vou adicionar HN HN aqui está na bolsa de New York stock Exchange e também vou colocar como uma sim exatamente temos aqui dados apenas a partir de 2022 por isso deve ser isso deve estar muito recentemente cotado em bolsa e pronto existe aqui mais algum risco associado porque não temos dados suficientes para fazer uma boa avaliação eu pelo menos segundo o meu estudo é um pouco arriscado porque eu gostaria de ter mais dados pronto passamos Então à próxima e a próxima é aqui a Aliance tem um dividen tetil de 4.68 por. tem crescido bastante até no último ano deixa-me cab ver nos últimos 5 e 10 anos ok por isso está Praticamente em máximos históricos pelo menos com base neste espaço temporal está bem isso para mim é um aspecto negativo porque eu normalmente gosto de investir em ações que já tiveram anteriormente uma queda e depois a sua recuperação ainda possa ser superior de forma a ultrapassar os máximos absolutos e continuar a crescer ok ok aqui já T nos máximos absolutos não é a mesma coisa que tivesse por exemplo no nível de suporte nos 95 por exemplo pronto De qualquer modo não é por est nos máximos absolutos que não pode continuar a crescer porque pode perfeitamente continuar a crescer depois em termos de segurança dos dividendos Vamos lá ver só tem crescido Há dois anos consecutivos os seus dividendos paga anualmente Ok dividendo Safety e aqui podemos ver que tem um interesse de COB até bastante elevado e um total depto equity até bastante aceitável por isso a Aliens vai ser outra que teri que ver mais tarde colocar aqui adicionar e agora arrastar para cima muito bem obrigado pelas vossas sugestões então deixa-me cá ver aqui tal como Podes ver não está em máximos absolutos mas realmente parece estar em valores muito elevados é uma questão depois ver mais tarde obrigado Mais uma vez pela sugestão e passamos para a próxima por isso temos aqui AGCO Corporation que tem um dividen de 4.0% em termos de dividendos vamos ver a sua segurança interesse de cobra isto até seria aceitável se não fosse o seu crescimento que tal Como podemos ver aqui está em declínio Ok por isso temos aqui várias métricas relativamente ao crescimento que estão negativas a única que está mais ou menos na minha opinião é o crescimento do que FL operacional tá bem eo varier mas mesmo assim nada de impressionante por isso esta também descartaria Depois temos o Rio Tinto tem um dividen tetil de 6.88 que até bastante elevado no último ano tem tido aqui uma queda de 2.86 por. nos últimos 5 anos apenas valorizou aproximadamente cerca de 18% por e nos últimos 10 anos apenas aproximadamente cerca de 25% o que não é nada de surpreendente depois vamos ver a segurança dos dividendos por isso procurar aqui e tem crescido apenas há um ano consecutivo e se formos ver em dividend Safety podemos ver que em termos de interesse de cobr está até bastante aceitável acima da men do setor e em termos de deito equity apenas de 25% abaixo da menina do setor por isso aqui eles têm vários aspectos positivos não são todos mas tê vários em termos de crescimento também não estão assim tão maus Ok por isso em termos de crescimento do ebit apesar de ser inferior à mediana do setor ainda consegue ser aceitável por isso o que me resta fazer é ver aqui o gráfico então procurar aqui por Rio vamos ver se tem tido aqui uma boa subida ou queda e tal como podemos ver é uma ação instável Exatamente é uma ação bastante instável neste momento não parece estar até muito elevada e parece já estar a mostrar aqui alguma recuperação por isso esta também vou colocar aqui como o top 4ro Ok pelo menos das vossas sugestões para depois ver mais tarde por isso agradeço mais uma vez e agora para passamos à seguinte que é cvs por isso esta tem um dividente de 4.56 por em termos de dividendos Vamos lá ver tem crescido os seus dividendes apenas há dois anos consecutivos e se olharmos para o dividend Safety podemos ver que em termos de interesse de cobr está até acima daquilo que eu considero aceitável mas abaixo da mediana do setor se foros ver em termos de to equity está muito acima da mediana do setor e acima de 100% por isso esta só com base nestes critérios eu vou descartar assim sendo eu tive a ver aqui com base no dividend stock cash no calendário dividendos qual poderia ser a mais indicada dentro do meu perfil assim sendo eu procurar por dividend tilto que tivesse um pagamento pelo menos trimestral um dividend til superior a 3% aqui não é algo obrigatório mas preferencialmente gostaria que fosse superior a 3% e com o ex divident date fosse no próximo mês assim sendo tive a ver aqui várias empresas que T um dividente held até bastante elevado Mas não é por ter um dividente held elevado que realmente é uma boa aquisição porque realmente pode pagar bons dividendos que se estiver continuamente a cair então nós podemos acabar até por perder dinheiro por isso temos ter bastante cuidado com isso e assim send eu vi aqui outros site outras fontes vi dentro dos dividendos aristocratas mas isso já tem dentro do meu Ficher Excel aliás no meu Google spreadsheet aqui os dividendos aristocratas Ok e aqui também os dividend King e o que são as empresas dividend King são empresas que têm Pag e crescido os seus dividendos há pelo menos 50 anos consecutivos e os dividendos aristocratas é que têm pago e crescido os seus dividendos há pelo menos 25 anos consecutivos mas que também façam parte do ip500 tá bem por isso eu tive em quanta tudo isso tive aqui em conta toda esta minha lista e também vi aqui dentro do Top quant dividend stocks agora algo que eu decidi fazer neste Episódio viste que houve uma grande queda por parte da indústria dos smic condutores recentemente Então eu fui procurar aqui dentro do Top smic Condutores mas classificado por dividente held ou seja de maior para menor aqui aparece como primeiro a broadcom com 12. 41% mas isto aqui é um erro porque se nós procurarmos por exemplo aqui no sing Alpha procuramos por broadcom Conseguimos ver que na verdade o seu dividen é apenas de deixa-me só ver aqui na página 1.29 por. por isso eu acredito que eles tenham aqui enganado se calhar queriam pôr aqui 1.2 41% não sei mas de qualquer forma não é este dividente elos tá bem por isso eu tive a ver aqui várias e uma que se destacou foi por acaso a microsip que está aqui no entanto apesar de ter um dividen de 2.36 Por que é abaixo dos 3% que eu procuro eu realmente encontrei uma que poderá ter um maior potencial de valorização mas infelizmente tem um dividente til inferior a este que também está aqui na classificação mas está aqui um pouco mais abaixo que é a qualcom aqui diz que tem 1.5% mas na verdade tem um bocadinho mais do que isto neste momento tem na verdade 2.04 por. porque a mesma Teve uma grande queda recentemente e neste momento está muito próximo do smma e tem aqui algumas probabilidades de recuperar e algum dia chegar aos seus máximos no futuro por isso eu acredito que esta até tenha bastante potencial de valorização no longo prazo e se algum dia chegar aos seus máximos ah penso que seja absolutos recentes então estamos a ver aqui uma possível valorização da aproximadamente 36% eu não tenho certeza se isto são mesmo os máximos absolutos históricos mas pelo menos dentro deste espaço temporal Sim este aqui são os máximos por isso em termos de FM System já temos aqui alguns sinais positivos que poderá começar a recuperar em termos de super RS não está a dar aqui um sinal de compra Ok dizem que não está demasiado vendido neste momento talvez tivessem dado quando chegou a tocar pela primeira vez aqui no smma agora Parece que está mais a consolidar e talvez a começar a mostrar sinais que poderá começar a subir a partir daqui em termos de Simple moving Average tem que aproximar para ver melhor tal como Podes ver estas duas linhas amarelas cruzaram sendo que a amarela mais clara ficou por cima e por isso tu já conheces este indicador que é o Simple moving everage com imputs de curto prazo sabes que agora poderá começar a subir se continuar com esta tendência mas podemos ver aqui uma pequena resistência nestes valores tá bem por isso eu gostaria realmente que conseguisse romper isto talvez só aconteça quando as linhas do exponential moving Average se cruzarem que ainda não aconteceu Ok ainda tenderá para acontecer Num futuro próximo espero eu no se King alpa já Vimos que tem um dividen de dois P 0 4% e vendo mais detalhadamente os dividendos conseguimos observar que tem crescido os seus dividendos há 20 anos consecutivos a um ritmo pelo menos nos últimos 5 anos e de 5.88 Por que até que acho que é relativamente elevado aliás se nós virmos aqui dividend growth acho que as classificações até tão positivas pelo menos maioritariamente positivas depois formos ver o dividend Safety conseguimos observar que na verdade em termos de interest coverage é bastante superior à Medina do setor por isso aqui é muito aceitável e em termos de debito equity apesar de deixar aceitável é um pouco acima da menana do setor depois em termos de avaliação Temos vários aspectos positivos em termos de Price turning ratio enterprice value pel menos to ebit da e ebit e como aspectos mais negativos Provavelmente o price seja to Sales ou to book menos comparativamente à mediana do setor e com base nos dados do cing Alfa em termos de crescimento dos rendimentos ebit e ebitda estão abaixo da mediana do setor por isso em termos de aspectos positivos eh temos apenas o crescimento do Cash Flow operacional que está muito superior à Medina do set setor E também o crescimento do working capital Porque mesmo em termos do crescimento do return on equity está inferior à Medina do setor agora vamos ver se esta empresa é realmente lucrativa e podemos ver que até é bastante lucrativa por isso em termos de margem do resultado bruto está acima da Medina do setor mas a diferença também não é muito elevada mas se virmos em termos de margem do resultado líquido percentualmente a diferença é muito grande Ok por isso está muito acima da mina do setor se virmos em termos de ebit e ebit também está acima da Mena do setor e se virmos em termos de return on equity return on capital return on assets também está bastante acima da min do setor percentualmente mas pronto mesmo que o crescimento e a avaliação não seja os pontos mais fortes desta empresa acredito só devido ao facto de Onde esta empresa está atualmente e onde sincero Ok acredito que no longo prazo poderá ter aqui uma boa valorização mas quero partilhar contigo que neste momento o seu relato dos ganos que ainda não está confirmado é dia 30 de outubro e com base nos últimos relatos tem sido positivo seja em termos de earning super share ou mesmo em termos de rendimentos ou seja não tem sido 100% Impecável porque houve aqui algumas vezes que foi inferior à expectativa dos analistas Mas maioritariamente tem sido superior depois em termos de modelos de avaliação Vamos começar com o gofox que diz que está ligeiramente sobrevalorizado Eu até vou abrir um superador para vermos isto com mais atenção e com base nos dados que eles nos dão dizem que está sobrevalorizado por cerca de 18% depois Vimos a classificação geral do grup Focus dão aqui 8 em 10 de saúde financeira do com lucrativo a empresa de 9 em 10 do crescimento da mesma 9 em 10 depois em termos de valor justo é que dão uma classificação inferior de C em 10 e momento está de nove em 10 por isso Podes ver aqui todas as métricas que eles utilizaram e agora vamos dissecar tanto a demonstração de resultados como a demonstração da posição financeira por isso na demonstração de resultados podemos ver aqui rendimentos de aproximadamente 36.000 milhões e após deduzir todos os custos operacionais e financiamento etc e impostos como é óbvio temos aqui um resultado líquido de aproximadamente 7000 milhões que é sensivelmente 20% de todos os seus rendimentos o que não é nada mau mas claro que tu se quiseres poderás ir às demonstrações financeiras oficiais da empresa e ver mais detalhadamente cada rúbrica na demonstração de resultados depois na demonstração da posição financeira Conseguimos ver que entre os capitais próprios e passivos tem maioritariamente passivos a diferença não é muita mas quase 60% são passivos e os outros 40% capitais próprios Ok isto dentro dos ativos está bem porque uma parte tem que ser passivos outra parte capitais próprios sabes qual é a fórmula fundamental da contabilidade então Já sabes como funciona ativos igual a passivos mais capitais próprios depois passando aqui ao finbox podemos ver que utilizando o discount De Cash Flow Cord grow nos últimos 5 anos tem uma possível valorização de 6.7% que não é elevado se utilizarmos outro modelo agora os multiples Com base no interprise value to ebit uma valorização praticamente no break even 0,50% Estas são as empresas comparáveis Ok só para o teu conhecimento se virmos com base nos multiples mas com base no Price to earning ratio então uma possível valorização de 8.7% E se utilizarmos o ddm o dividend discount Model stable growth vos uma possível valorização de 13% por isso aquilo que supostamente mais nos interessa porque esta série é para dividendos onde vemos aqui uma maior valorização pelo menos com base neste modelo depois passando ao C Street eles aqui não indicam qualquer aspecto negativo no entanto vamos ver mais detalhadamente o que eles nos dizem por isso Dizem que está subvalorizado por 38% sendo que se olharmos para a calculadora isto quer dizer que a possível valorização é de aproximadamente é de 61% aproximadamente é claro que na minha opinião o Simple Street exagera sempre um pouco mas também não faz mal vermos estes cenários mais otimistas apesar de preferir cenários mais pessimistas depois em termos de crescimento Conseguimos ver que as projeções anuais do crescimento dos seus earnings está um pouco abaixo do mercado e muito abaixo da indústria se vimos em termos de projeções do crescimento anual dos seus rendimentos Conseguimos ver que está mais ou menos de encontro ao mercado mas abaixo da indústria Por isso mesmo em termos de crescimento Gostaríamos ver a empresa numa melhor posição pois em termos de saúde financeira Conseguimos ver que tem ativos correntes superiores aos passivos correntes e ativos não correntes superiores aos passivos não correntes sendo que os ativos correntes são de facto superiores aos passivos não correntes que é um aspecto positivo depois eles já tiveram aqui um Deb to equity bastante elevado ou seja acho que a pior altura foi aqui em 2018 30 de setembro de 2018 que o Deb to equity era de 2000 e tal por sendo que eles conseguiram dar a volta à situação a partir mais ou menos de 26 de junho de 2022 e agora está nos cerca de 59 Por que não é nada Malu depois vamos ver vendas Por parte dos insiders e Conseguimos ver que de facto houve bastantes vendas Por parte dos insiders isto por um lado pode ser algo positivo porque se eles estão a ajudar-nos com o preço deixa aí a empresa de facto tem potencial para longo prazo então conseguimos adquirir por um preço inferior Mas por outro lado também pode significar que algo Malu pode estar por acontecer ou por ser relatado e por isso estes são os primeiros a saírem e quiseram despachar as suas ações por isso existe estes dois cenários e deves entender se esta empresa é indicada ou não para o teu perfil Ok faz sempre o teu próprio estudo depois aqui no stock Rover mostra que existe uma margem de segurança de 29 por sendo que o Val score é de 75 qu score de 83 Quality score de 97 e sentimento de 93 sendo que é praticamente um buy ou seja não está mais virado para um strong buy nem para um Old é exatamente no meio do buy depois vendo vários cenários temos o cenário Bas que diz que está sobrevalorizado por 1% Com base no Alfa spread no melhor cenário está subvalorizado por 34% no pior cenário está subvalorizado por 28% depois para terminar temos aqui o market bit que eles alteraram um pouco isto mas mostra que com base na classificação de analistas é uma compra moderada isto porque 14 classificaram como compra 10 classificaram como old e apenas um classificou como vender como sell depois em termos de crescimento dos seus earnings o crescimento espectável é aqui aproximadamente 10% por isso não é nada de surpreendente por isso antes de passar à minha aquisição que é a primeira partilhar que a f for está com esta campanha em vigor onde podemos ganhar até 20 ações dependente do montante que depositamos agora esta promoção é apenas válida para contas que foram criadas entre 1 de junho até 31 de outubro por isso quem criar agora ainda vai a tempo pronto vamos passar à aquisição e aquisição H deixa-me só ver novamente o ticker o ticker aqui é kcom por isso eu vou procurar por kcom aqui kcom Aqui está infelizmente tem um dividente til que eu considero baixo mas tendo em conta a possível valorização Ok para longo prazo que esta empresa pode ter que eu acredito que seja uma empresa futurística então eu acredito que valha a pena pelo menos para mim para o meu perfil de investidor deverás sempre fazer o teu próprio estudo por isso vou aqui adquirir eu eh neste caso nesta série eu adquiro cerca de 3 300 por isso são praticamente duas ações destas assim sendo deixa-me ver qual é o meu saldo neste momento só para teres uma noção neste momento estou a lucrar 860 só nesta conta de dividendos por isso para Além de eu receber dividendos também estou a lucrar bastante eh com esta série mas pronto neste momento estou apenas com 8 Por isso tenho que passar para aqui cerca de 300 por isso eu vou à minha conta poupança aqui num instante e vou transferir para aqui 00 área de membros depois transferência entre contas e agora vou transferir para a conta correta onde ten os dividendes que neste caso acredito que seja 371 deixa-me só confirmar exato 371 por isso vou transferir 00 e confirmar enviar um pedido agora volto novamente aqui à conta clico em negociar orora vou aqui abaixo neste momento tenho 158 agora só uma questão de aguardar alguns segundos a um minuto ou dois para que caia o dinheiro na conta Pronto já está aqui 458 assim sente eh procurar porqu come sim tá aqui cada uma está 17.41 eu quero duas por isso aproximadamente 334.8 colocar ordem de mercado isto está o valor de mercado e confirmar compra pronto assim send O mercado está aberto já deve ter sido executada vou aqui ver mais abaixo e onde é que ela está por isso kcom está aqui por isso duas ações ao preço de 17.42 sendo começo com prejuízo Inicial 19 27 ctim isto O mercado está aberto por isso está oscilar e agora eu vou anotar no track dividends por isso aqui add holding vou adicionar aqui kcom Aqui está kcom duas ações novamente confirmar 167 P 42 por is 167 não 168 é 167 e 42 pronto AD holding e agora repara que o portfólio HU para 4.75 está bem entretanto o portfólio Beta aumentou para um e anualmente estou a receber quase 400 dó por isso o objetivo aqui será no próximo episódio tentar aumentar para que consiga receber mais dividendos no entanto Eu acho que esta aquisição foi a melhor possível para o meu perfil Porque a indústria dos me contores teve aqui uma grande queda e eu quis aproveitar a possível valorização que pode ter no longo prazo sendo que até que não paga maus dividendos Ok 2% para mim é um dividente til baixo mas mesmo assim não é mal de todo por isso espero que este vídeo tenha sido útil se foi não te esqueças de colocar um gosto Para apoiar e até uma próxima [Música]