Vídeo: É mesmo o MELHOR INVESTIMENTO? Tudo sobre o SP500

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hoje vou-te explicar o que é que é o sp500 como é que podes investir nele e mais importante do que isso se é realmente ou não um bom investimento se queres começar a investir este vai ser provavelmente um dos vídeos mais importantes de sempre que vou fazer aqui no canal porque hoje vais ficar a saber tudo sobre aquilo que é provavelmente o ativo financeiro mais importante do mundo mas bem vamos começar pelos básicos o que é que é de uma forma muito simples o sp500 trata-se de um índice que segue a performance de 500 das maiores empresas dos Estados Unidos e que por essa rão acaba por ser um bocado o barómetro daquilo que é a saúde da economia dos Estados Unidos como sabes é a maior economia do mundo mas ok esta frase tu provavelmente já ou viste até aqui no canal e dá para entender mais ou menos a ideia mas temos que ir mais a fundo e portanto vamos começar a esmiuçar começando com o que é que é um índice no fundo acaba por ser um agregador de cenas que serve para monitorizar o desempenho dessas ditas cenas por exemplo a primeira liga Portuguesa de futebol acaba por ser um índice parait iiz armos quais é que são as melhores equipas a jogar futebol em Portugal e o sp500 é exatamente a mesma coisa só que em vez de ser para equipas de futebol é para as 500 melhores empresas dos Estados Unidos e por isso também ser um indicador tão bom da Saúde da economia Americana e do Mercado de Ações em geral porque se as melhores empresas dos Estados Unidos estão a ter uma performance boa então muito provávelmente a economia dos Estados Unidos está a crescer e o contrário também é verdade este índice foi criado em 1950 57 Portanto tem mais um aninho com os meus pais e eu eu achei que isto era uma informação relevante para vocês e se em sp500 o 5 v estarmos a falar de 500 empresas o SP vem da empresa que gera este fundo a Standard and pors portanto normais e pobres nome engraçado atenção que o sp500 não é o único índice que existe existem montanhas deles e a própria stand and purs também tem índices como o SP midc 400 SP small Cap 600 que mede performance de empresas mais pequeninas atenção que o P500 precisa de ser gerido porque as empresas que lá estão não são tipo fixas para sempre elas podem mudar podem entrar umas podem sair outras por exemplo a Tesla Quando entrou para o sp500 há uns anos atrás teve uma valorização brutal Então agora que já sabemos o que é que é um índice já sabemos quem é que são as pessoas que gerem o índice e que escolhem estas empresas importa agora perceber Como é que os engravatados que lá estão escolhem as empresas naturalmente não é à toa né existem regras e então existe um comitê de engravatados que uma vez por mês se vai reunir e vai olhar para um conjunto de situações em primeiro lugar olham para a performance de cada uma das empresas do sp500 nesse mês e percebem como é que a coisa está se está a correr bem se está a correr melhor porque depois as empresas não têm todas a mesma ponderação ou seja um 500 aves do sp500 não é cada uma das empresas tu podes ter por exemplo uma empresa como a Apple que tem muito mais peso no sp500 do que uma empresa qualquer energética além disto e como o objetivo do sp500 é ter lá as maiores e as melhores empresas a cada momento pode acontecer uma empresa está no sp500 e é expulsa de lá para dar lugar a outra porque essa outra está a ter uma performance melhor e a empresa que saiu de lá agora tá em declínio para isto acontecer existem regras para tramadas por exemplo aqui a bernic corp não podia entrar no sp500 só para tens uma noção qualquer empresa que seja aspirante a entrar no sp500 tem que ser público ou seja tens que conseguir comprar ações dessa empresa tem que ter uma valorização mínima de 14,6 mil milhões de euros eu estou-me a rir porque eu digo este número e nem consigo imaginar o que isso é tem que ser uma empresa Americana a administração tem que ser toda pública tem que ter apresentado contas positivas nos últimos anos e em termos de ações tem que ter tido um volume de negociação superior a 250.000 em 6 meses é mesmo um nível pá inimaginável para Portugal depois o que acontece é que existem essas reuniões mensais e uma vez a cada trimestre portanto quatro vezes no ano os tais dos engravatados reconstroem o índice sendo que algumas empresas podem sair outras empresas podem entrar e por ser uma coisa atualizada a cada 3 meses acaba por nos dar apesar de sempre com um bocadinho de atraso uma boa vista daquilo que é saúde da economia Americana e que como tu sabes ou deves imaginar se a América tá fixe nós à partida não estamos muito maus se a América não tá fixe então o mundo tá todo na coisa para então que já Sabes o que é que é o sp500 qual é a empresa que o Gere e como é que as empresas são escolhidas para lá o próximo passo é percebermos o que é que é este número que está aqui todas as empresas que estão no sp500 têm ações que como falamos são públicas tu podes comprar e vender e estão na Bolsa de Valores ou seja T um preço que daqui a 5 minutos está mais alto ou então tá mais baixo e que o sp500 faz é sempre fazer um tracking em tempo real do preço de todas as ações do sp500 consoante a sua ponderação imagina que a Apple é 5% do sp500 e a Tesla é 4% então o valor do sp500 vai ser o preço da ação da Apple a cada momento vezes 5% mais o preço da ação da Tesla vezes 4% e depois tudo isto com as outras empresas que compõem esta soma toda é o que nos vai dar aquele número que acabaste de ver ali mas agora vamos um bocadinho mais Deep e vamos responder à pergunta o que é que é uma ação de uma empresa E porque é que ela sobe e deste valor de uma forma muito simples uma ação é uma quequen na parte de uma empresa imagina a Apple está dividida em 10 milhões de ações vamos dizer não sei tou mandar um número para o ar e quando tu compras uma dessas ações tu és dono de uma parte muito muito muito pequenina da Apple naturalmente tu que compraste uma ação compraste a só porque acreditas que aquela empresa vai valorizar E então vais conseguir vender a ação mais cara do que o compraste E vais conseguir fazer lucro agora existem pessoas que não compram uma ação existem pessoas que compram 10% da Apple que compram ou que vendem Como é o é o caso do Warren Buffett que Para muitos é o melhor investidor de todos os tempos e estas pessoas já têm direito muitas vezes a sentar-se no Conselho de administração ou seja também a ter algo a dizer sobre a política e a direção da empresa dito isto uma ação so ou des de preço consoante número um a performance da empresa ou seja a empresa tá a continuar a vender bem os seus produtos ou os serviços que vende está a continuar a Inovar a trazer coisas novas para o mercado está a conseguir ser melhor com a corcia ou não tudo isto conta muito para o preço de uma ação e depois claro os resultados que apresentam trimestralmente se a empresa Tá a ter lucro se não tá a ter se está a ter mais lucro ou menos lucro do que o que tinha antes e muita gente vai-te dizer que só isto é que conta Eu pessoalmente não concordo porque acho que todas as ações TM Price de ou seja dentro do preço da própria ação uma parte especulativa trocado por Miúdos Isto significa que eu acredito que parte do valor de uma ação e atenção pode ser para mais Ou seja pode estar sobrevalorizada ou também pode est subvalorizada mas uma parte do valor de uma ação é sempre de especulação ou seja daquilo que as pessoas acham que a ação vai fazer no futuro imagina que tu achavas que a Tesla ia duplicar no próximo trimestre uma coisa absolutamente impossível mas ia duplicar os seus lucros então naturalmente tu ias comprar ações da Tesla porque quando saíssem esses resultados maravilhosos a ação ia disparar agora lembra-te quando tu compras uma ação Alguém teve que te a vender e é aqui também o papel das corretoras fazem esta ligação mas imagina agora que o mercado todo acha que realmente a Tesla vai ter resultados absolutamente incríveis Então vão haver muitas pessoas à procura de comprar essa ação e toda a gente queria comprar vamos dizer que a ação estava a 200 € toda a gente queria vender essa ação a 200 € vendeu depois já só havia as pessoas que queriam vender a 210 e como existe muita muita gente a querer comprar Ok compravam a toda a gente queria vender a 210 depois a 220 a 250 a 280 a 300 e isto significa que a ação tinha subido doos 200 para os 300 € apenas com a crença de que os resultados iam ser muito positivos Apesar desses resultados ainda não terem sido mostrados ao público isto meus amigos é uma pequena lição sobre o que é que é especulação muito importante também mas vamos continuar o sp500 já sabemos como é que são escolhidas as empresas Mas afinal quais é que são as empresas que estão lá basicamente as empresas que compõem e o sp500 atuam em 11 setores de atividade diferente que eu vou deixar aqui ao lado com a percentagem de cada um como TS a ver tecnologia saúde energia etc isto leva a que quando estás investido em todas as empresas do sp500 estejas altamente diversificado porque imagina que aconteça alguma crise no setor da Saúde mas a tecnologia não sofreu com isso então ok as empresas de saúde desceram mas as tecnologia continuam no percurso inho delas no fundo o que a diversificação faz é que ok o teu ganho máximo possível não vai ser tão alto porque para acontecer esse ganho todos os 11 setores tinham que estar buéa bem mas também te diminui muito o risco do investimento porque imagina com 1 do TR setores não estão a correr bem mas os outros 7 o8 estão então tu estás a ganhar à mesma e então a diversificação é boa porque nós não temos a bola de cristal da Maia e podemos opinar sobre isso mas não conseguimos saber se daqui a 5 10 anos aquele setor ou o outro setor vai estar melhor ou pior mas e agora se eu te disser que tu o índice sp500 não o podes comprar ui Como assim não o posso comprar Ó Bernardo então tu dizes que investe no sp500 não posso comprar pois não podes não senhor porque o índice sp500 apesar de ter um valor como viste há bocado não passa de um portfólio de uma carteira teórica que não é comprável isto levou a que no início quem quisesse investir no sp500 tinha que ir comprar individualmente cada uma das ações E tipo são p 5 era um autêntico pesadelo Foi então que houve a necessidade de surgir uma forma bem mais simples de investir no sp500 que veio sobre a forma de três letrinhas que provavelmente tu já conheces etf esta sigla é uma Av viatura para Exchange traded fund ou em português fundo cotado em bolsa e é um instrumento financeiro que replica a performance dos índices e que este sim Já conseguimos comprar então quando nós compramos um etf de sp500 Existem muitos dos mais var ados fundos de investimento nós estamos efetivamente a investir em 500 das maiores empresas dos Estados Unidos posto isto Já sabes tudo sobre o que é que é o sp500 precisas agora de saber como é que compras um etf de sp500 e se será para ti um bom investimento ou não começando pela parte de como é que se compra um etf de sp500 eu vou-te dizer que é a mesma coisa dizeres que vais ao centro comercial comprares uma t-shirt meu tu vais entrar e há imensas opções e tu vais ficar h o quê aqui ela diz div a outra diz ACC tens da iar tens do martelo do Thor o que é que é esta coisada toda é na verdade mais simples do queal que parece mas a primeira coisa que vais precisar para comprar seja o etf ou a ação que for é de uma corretora e é aqui que entra o patrocinador do vídeo doje A trade republic estamos a falar de um banco alemão totalmente licenciado em que os teus depósitos estão Claro protegidos até 100.000 € que também tem licença de corretora e em criar uma conta é totalmente gratuito é muito simples basta acederes ao link descrição ter de republic tem uma interface Ultra intuitiva e vou comprar aqui contigo um etf de sp500 primeiro vou ter aqui claro que adicionar dinheiro posso fazê-lo por Apple pay 600 oritos que chegaram imediatamente agora vou aqui a procurar e vou escrever sp500 repara que aparece logo aqui a tfs clicamos e vê a quantidade de opções que tem é isto que eu digo que é um bocado confuso primeira diferença entre o dist e o ACC o dist significa que os dividendos que vais ganhar que estas 500 empresas pagam vão ser pagos a ti depois vais ter que declará-los no IRS no final do ano ano e ficas com eles já num etf acumulativo os dividendos são automaticamente reinvestidos no próprio etf para que consigas estar sempre aumentar a tua posição e este para mim é o meu método preferido depois aqui o que tu vês I shares Vanguard são os diferentes Fundos que oferecem ess etf tu podes clicar e aqui emb baixo Consegues ver por exemplo uma das coisas mais importantes que é o custo anual eu vou comprar aqui o acumulativo da iar clica em clicar comprar vou dizer que quero uma ação próximo comprar Tá feito tem só atenção para não ficares nervoso que ordem só é executada quando o Mercado de Ações dos Estados Unidos estiver aberto portanto se fizeres a Order às 9 da manhã de Portugal ela só vai entrar às 2:3 naturalmente podes comprar e vender tudo e depositar e levantar dinheiro sempre que quiseres e por ser um banco também Podes ser lá dinheiro tens depois um cartãozinho que podes utilizar a versão digital do cartão é gratuita a física custa 5 € e outra coisa muito interessante é que sobre o dinheiro que não tens investidos a tril republic data atualmente neste momento 3,25 por de juros pagos mensalmente além de tudo isto na maioria das compras que fizeste com o cartão ainda Vais ter 1% de saveb que vai ser automaticamente reinvestido por exemplo no etf da sp500 criar uma conta como te digo é gratuito portanto se quiseres saber mais sobre at republic tens o link na descrição e neste momento Já sabes o que é que é o sp500 Já sabes como é que podes comprar um etf de sp500 e qual deles comprar resta agora discutirmos aqui porque não existe claro uma resposta se para ti será um bom investimento ou não naturalmente não sou eu que te posso dizer isso não sou consultor financeiro e e o que eu digo sempre é nunca inv vistas em nada só porque visto um youtuber a dizer mas o que eu devo e vou fazer é dar-te os pró dar-te os contras e depois tu decides a partir daqui e do resto de toda a informação que vais ler e ouvir a primeira coisa que é muito muito importante perceber é que nenhum investimento é garantido não existe a cena de tu meteres dinheiro e teres garantidamente o teu dinheiro de volta e tu agora vais-me dizer ó Bernardo mas os certificados do Tesouro têm essa garantia pões Com certeza que a menos que haja uma bomba nesse país e depois facilmente os certificados do aforro deixam de ter essa garantia portanto nada é garantido na vida tudo tem um risco e quando investimos temos ter isto presente na nossa cabeça para percebermos o peso da decisão que estamos a tomar dito isto existe todo um espetro de investimentos que podes fazer uns menos arriscados outro mais eu diria que na parte dos menos arriscados os menos todos são tipo certificados do Tesouro mas também são os que te pagam menos e diria que o sp500 está algur no pouco arriscado do outro lado do muito arriscado tens por exemplo comprar derivados de mim coins tens um potencial de ganho Espetacular isso é que agora tá a dizer ah então Bernardo fala mais sobre isso não não não não não derivados de mim coins Malta é Como ir ao Casino é tipo dinheiro que vocês não se importam de perder tá bem divirtam-se agora Como investimento não conta mas então porque é que eu digo que o sp500 está na parte menos arriscada e atenção Isto é só a minha opinião dos investimentos para já porque tem um historial de muitos muitos anos e até uma coisa engraçada que é qualquer pessoa que tenha metido dinheiro num etf de sp500 e que tenha aguentado esse investimento pelo menos 20 anos nunca perdeu dinheiro tipo impossível fosse qual fosse a data que tu metesse mesmo que tivesses metido no Pico do mercado em 2008 antes de haver aquele Crash brutal se seguras sp500 durante 20 anos fizeste look depois porque estamos a falar de um índice que segue 500 das maiores empresas dos Estados Unidos ou seja 500 das maiores empresas do mundo e da maior economia do mundo então se tu começares a pensar o que é que significa haver uma desvalorização do sp500 significa que a economia dos Estados Unidos está mal As empresas dos States não estão a gerar tanto valor que até estão a despedir funcionários as pessoas têm menos poder de compra basicamente os Estados Unidos estão numa crise historicamente Malta o que é que isso significa que quando os Estados Unidos estão em crise a maior parte do mundo está em crise também e se há muita coisa em crise Então vão haver muitos ativos financeiros a sofrer para além do sp500 e possivelmente até poderão sofrer mais dito isto tens também que perceber que com menos risco versus estás só comprar empresas de tecnologia versus estás a comprar cripto ou outro tipo de ativo financeiro também vêm menores potenciais de ganho e o sp500 desde 1957 valorizou em média 10% ao ano então se tu fores pensar se os meus paizinhos tivessem comprado quando eram assim os bebés em média tinham ganho 10% ao ano o que era Fantástico mas isto não significa que todos os anos cresça 10% pelo contrário vai haver anos em que se calhar até 10 10% outros anos em que sobe 30 e por isso é que eu digo sempre que é importante estar exposto ao mercado a longo prazo porque tu nunca sabes quando é que vais apanhar uma grande subida ou quando é que vais apanhar uma grande descida se tivesses posto durante muito tempo pá à partida no sp500 historicamente tens estado tranquilo até H uma expressão inglesa muito engraçada que é time in the Market bits timing the Market ou seja estar muito tempo no mercado é melhor do que acertar exatamente no timing do mercado Mas como te estava a dizer 10% é bom mas Se fores olhar por exemplo para o Nasdaq nos últimos 5 anos deu um retorno muito superior portanto tu não Maximize a tua possibilidade de Fazer Dinheiro Se fores olhar para o Bitcoin Então acho que é qualquer coisa como um retorno de 50% ao ano mas também tem quedas de 80% e um gajo tem que ter estômago para essas quedas mas a verdade é que aqui vai depender muito de qual é que é o teu perfil e atenção tu não tens que comprar um ou outro tu podes dizer Ok eu todos os meses invisto 100 € eu vou investir 70 no sp500 Vou investir 15 em Nasdaq e vou investir 15 em Bitcoin ou as percentagens que quiser não existe uma percentagem certa ou errada existe a nossa tolerância ao risco existe a nossa ganância também que é uma coisa que nós temos que est o A dela porque a nossa ganância muitas vezes leva-nos a perder dinheiro eu sei que é estanho queres ganhar mais mas depois acabas por perder e É como eu digo Malta nos investimentos nós temos que deixar a parte emocional de Fora que é muito difícil e que por isso é que é muito importante começares a investir em que seja um 15 ou 20 € por mês para Veres como é que te sentes quando o mercado sobe que vais ser um grande rei um grande campeão e só queres a comprar mais quando o mercado desce em diz assim ei Afinal Que péssimo investimento vou vender isto antes que come a perder mais até porque o investidor experiente faz ao contrário quando o seu investimento em que ele acredita 10 ele diz assim olha investimento com desconto e compra mais enquanto que o gajo que se deixa levar pelas emoções o que quer é vender para acabar com as perdas para não perder mais Malta é um mundo muito complexo mas também é um mundo muito Gir e é um mundo acessível a qualquer pessoa e quanto mais tu entras tu vais ver mais divertido se torna começar a ver mais coisas sobre o assunto e tudo e depois sabes mais ficas mais confiante nos investimentos que estás a fazer mas já tens mais experiências porque já compraste já vendeste já experiencie os sentimentos do mercado e aquela roda de emoções que é mas agora que eu gostava de saber é para ti Qual é que é o teu investimento preferido deixa aí nos comentários e atenção que até pode nem ser nenhum ativo financeiro pode ser relógios pode ser cartas Pokémon pode ser garrafas de Whisky meu e a beleza é esta dá para investir em muita coisa