Vídeo: ETFs para os FILHOS #9 (ETFs com Elevado Risco/Retorno)

🗣️ Transcrição automática de voz para texto.

Olá me como é que está bem-vindo ao nono episódio de como investir para os filhos utilizando itfs cumulativos agora obviamente que são itfs muito mais riscados porque o objetivo é obter uma rentabilidade mínima anualizada de 20% para longo [Música] prazo agora antes de começar quero primeiramente agradecer à fror por aper este vídeo eu vou utilizar a mesma porque quero ser o legítimo dono destes itvs que adquiro que para mim dá uma segurança muito superior e para Além disso também é possível fazer a transferência de valores mobiliários para um parente por herança Ou seja caso me aconteça alguma coisa Então os meus filhos conseguem reinvindicar todos os meus ativos e assim depois continuarem este património é claro que T momento tem a possibilidade de levantar Ok de vender todas as minhas ações e teves e levantar o dinheiro para si mas se eu der uma boa educação eles vão continuar a investir e constituir o seu próprio portfólio para longo prazo de qualquer modo Isto é ótimo que esta corretora T esta funcionalidade porque há muitas que não têm mas agora quero partilhar contigo aqui o Coast Fire aqui na idade atual eu coloco zer antes porque os meus filhos ainda não nasceram no entanto à medida que a série vai avançando eu vou aumentar daqui o número de Anes por por exemplo ao chegar ao 12º Episódio Então coloca aqui 1 ano ao chegar ao 24º Episódio coloca aqui dois anos e por aí em diante por isso o objetivo é quando eles forem maiores de idades ou seja chegarem aos 18 anos conseguirem tirar um bom pé de meia para darem uma boa entrada para um imóvel ou então utilizarem para as suas despesas da faculdade etc e Por esta razão é que eu acredito que 10.000 anuais é o suficiente para fazer faço às suas despesas anuais depois que eu tenho investido atualmente em ativos é 1765 a contar tanto com o lucro e com o prejuízo e a minha contribuição mensal é 200 Por isso tal como eu disse no início a taxa média anualizada para longo prazo no mínimo terá que ser 20% por isso eu coloco aqui 20% depois eu coloco aqui uma inflação média anualizada para longo prazo mais pessimista de 4% está bem porque eu poderia colocar facilmente aqui 3% mas eu gosto sempre de imaginar os piores cenários pronto por isso coloco aqui 4% e a taxa de levantamento segura de 45% por isso isto diz que daqui a 3 anos é o suficiente para parar de investir para o meu filho e ele aos 18 anos já consegue atingir tal valor que neste caso é 222.222 que pode tirar de uma vez e dar uma boa entrada para um imóvel ou até comprar de uma vez ou então se assim quiser fazer Face às suas despesas anuais com base naquela estratégia que ele consegue tirar aquela porcentagem anualmente neste caso 45% e depois ter 10.000 todos os anos para fazer fa as suas despesas mas pronto algo que nós temos que ter em consideração neste momento é o estado atual do mercado e segundo o indicador de buffet que é o rácio entre a capitalização do mercado total dos Estados Unidos e o produto interno bruto dá aqui um rácio de 2022% por isso eles indicam que está fortemente sobrevalorizado Ou seja eu sei que é apenas este indicador mas se existe a possibilidade do mercado estar muito sobrevalorizado nós temos que ter atenção à aquisição que vamos fazendo e eu também quero aproveitar o facto que o mercado tem caído recentemente especialmente nas ações tecnológicas semicondutores e aquelas mais futurísticas e por isso eu quero aproveitar estas quedas eu tou-te só a mostrar aqui alguns exemplos daquelas que têm maior capação de mercado dentro dos maiores semicondutores que tá aqui NVIDIA tsmc broadcom a nvia só nos últimos 5 dias tem caído cerca de 15% por isso eu quero aproveitar essas oportunidades não nomeadamente na NVIDIA mas por exemplo sml etc mas eu já voue apresentar essas ações com mais detalhe agora eu quero partilhar Também contigo que o ecp 500 neste momento tá na zona 1 está talvez a caminho para a zona dois Mas acontece que Muito provavelmente neste Episódio eh devido ao facto de esta C tá cada vez mais acentuada e nomeadamente naquelas ações em específico é provável que eu adquira um etf está entre a zona 1 e a zona dois Ou seja pode ser adquirido na zona dois mas também adquirido na zona 1 mas pronto eu quero primeiramente passar às vossas sugestões e vocês aqui sugeriram vários itfs dos quais eu agradeço eu tive a ver todos atenção vi este que é o ticker FR i n este que é eqqq este que é iu que é dentro do Setor das energias e este que é relacionado com empresas tecnológicas de informação mas global ou seja não é só a Europa não é só Estados Unidos é de nível Global agora a começar com este primeira tef que foi sugerido é muito focado num país só neste caso é a Índia e na minha opinião faz mais sentido adquirir este tipo de tfs quando tivemos na Zona três porque estes itfs que estão expostos a um país muito específico mas dentro dos mercados emergentes para mim é um risco muito elevado mesmo que a volatilidade seja pequenas tá bem por isso este tipo de etfs para mim faz mais sentido na Zona três agora o seguinte etf foi sugerido que é o eqqq hã é físico muito bem no entanto é distributivo está bem por isso eu Evito ao máximo eu prefiro a cumulativo mas mesmo assim acredito que haja melhores opções tá bem É claro que há aqui várias ações que talvez faça sentido adquirir devido à sua queda por exemplo temos n Vídia temos a broadcom temos a Tesla que tiveram uma queda até significativa recentemente no entanto eu acredito que haja melhores opções para além de ser distributivo depois temos Este tamb foi sugerido no entanto eu não acredito que este seja muito futurístico Ok por isso eu quando invisto em itfs para os filhos eu quero um itf que realmente possa ter muito potencial no longo prazo está bem seja um itf do futuro e é claro que o setor das energias pode ter potencial no futuro mas eu preferia dentro de energias renováveis energias que poderão talvez ser mais promissoras não sei talvez O hidrogénio não sabemos mas o que acontece é que só temos aqui algumas empresas que realmente são outras nem por isso ou seja eu acredito que existe itfs melhores mesmo dentro do Setor das energias no entanto eu agradeço pela sugestão que foi aqui feita e este itf que até acredito que seja muito bom tem um filme de size médio por isso preferencialmente eu gostaria que fosse um filme de size grande mas para Além disso eu também acho que conseguimos algo melhor neste momento tem uma boa porcentagem da sml não gostaria tanto que tivesse uma porcentagem tão grande da Microsoft Ok porque a Microsoft não teve um tombo assim tão significativo comparativamente a outras e por isso eu já vou partilhar contigo Qual é o itf que eu vejo mais potencial entre outros que também foram sugeridos eu já passo por eles agora também foi feito aqui uma questão do que é que significa as next gen Tech stocks e basicamente são aquelas empresas tecnológicas que poderão ter muito potencial no longo prazo e obviamente no futuro ou seja são aquelas que são realmente e vai de encontrar um objetivo que são futurísticas ou seja empresas das quais o seu impacto no futuro ainda será superior ao que é atualmente dentro das empresas tecnológicas e que podem mostrar um maior crescimento ou seja normalmente este tipo de empresas são todas grow stocks Ok com um imenso potencial e também com Price turning ratio muito elevado é claro que se conseguíssemos encontrar este tipo de ações e ao mesmo tempo tivesse um Price turning ratio baixo Eh Ou seja que estivessem subvalorizadas muito Possivelmente hã então eram consideradas Ok ou seja são growth at reasonable Price e isto para mim são das melhores ações que se pode adquirir mas é muito difícil de encontrar e também depende muito das alturas e da fase da economia porque normalmente este tipo de oportunidades encontra-se quando há grandes recessões e pronto quando está tudo em queda é onde se aproveita essas melhores oportunidades por isso agora quando está tudo em altas é muito difícil apanhar uma gar por isso Nenhum destes tevs até agora é aquele que eu vou adquirir e assim sendo eu tive a ver aqui a minha lista por isso estes que estão aqui a cor de rosa roxo são aqueles que são mais indicados para estas séries está bem por isso dependente da zona 1 2 ou três tal como está aqui indicado só para facilitar a leitura e aquela que tive maior interesse principalmente são estas que vou-te agora mostrar por isso temos esta de veículos elétricos e também tecnologia relacionada com a condução em que obviamente a que tem o maior foco é aqui a Tesla a Tesla tal como Podes ver também teve aqui alguma queda recentemente no entanto eu acredito que Muito provavelmente possa chegar a este nível de suporte e se isso acontecer então ainda estamos a falar aqui de uma queda de aproximadamente deixa-me só cá ver cerca de 13 14 por. o que até uma queda bastante significativa por isso é claro que vou descartar esta Porque neste momento acredito que não seja a melhor opção para meu perfil de investidor e objetivos assim sendo passo à próxima que vi algum potencial Pronto tem um film de size médio é comotivo tem um total expens Rao de 0.8% e também é empresas relacionadas com Tecnologia de Informação agora se formos ver é nomeadamente focado na Europa porque Se nós formos ver aqui o gráfico e e se olharmos nadamente para a Europa Conseguimos ver que a mesma já está aí para a zona três ou seja está n ente na Zona três e isto para mim é algo muito bom isto significa que dentro da zona Euro podemos encontrar oportunidades únicas que poderão ter aqui um grande potencial assim sendo esta Acho que pode ser uma boa opção no entanto também temos que entender se faz sentido para o nosso portfólio está bem temos aqui a sab que não teve uma queda muito significativa entre outras sendo que eu acredito que haja um itf que ainda tenha mais potencial do que este mas este aqui eu acredito que já seja muito bom devido ao facto que temos aqui a sml com uma exposição de 32 3 3% e Se nós formos ver a queda da mesma Conseguimos ver que desde os seus máximos relativos foi aqui até agora tá a ter uma queda de aproximadamente 32 33% O que é bastante significativa por isso estarmos a apanhar esta empresa abaixo do smma para mim não é nada mau é claro que podemos ver que não é uma empresa estável aliás Desde janeiro de 2022 até mais ou menos eh novembro de 2022 mostrou aqui uma grande instabilidade no entanto a partir daí mostrou todo este crescimento e agora é que está a ter toda esta queda por isso Acredito que esta poderá ser uma das melhores opções para o meu perfil de investidor e objetivos tá bem Podemos ver aqui também a SAP que não teve aqui uma grande queda mas tem continuamente crescido tem aqui mostrado uma boa estabilidade exeto aqui também nesta altura agora aquela que eu realmente tenciono adquirir e penso que seja mais indicada para mim é realmente esta relacionada com semic contores Ok ainda não adquiri esta neste portfólio no entanto eu acho que vai ser a altura ideal para adquirir e atenção que eu teno de reforçar porque se isto continuar os semicondutores também vão continuar a cair e por isso esta poderá ser até adquirir a valores inferiores é claro que se tu quiseres esperar podes esperar eu te ensono adquirir agora e talvez no futuro se realmente os smid condutores empresas tecnológicas que também fazem parte das Big next gen Tech stocks Então esta possa ser uma das mais indicadas agora Quero mostrar que neste momento tem uma grande exposição à broadcom Taiwan NVIDIA por isso NVIDIA com 10% sml com 9.39 para mim é o ideal que tenho aqui uma boa exposição à sml e à NVIDIA também a MD que teve aqui uma queda recentemente por isso só para te mostrar a broadcom neste caso teve toda esta queda é claro que isto são tudo empresas que na minha opinião continuam sobrevalorizadas Mas esta queda pode ser algo a aproveitar ou seja desde o seu máximo relativo uma queda de 25% até um ano não teve assim uma queda muito significativa por isso eu queriao que ainda possa descer mais no entanto se formos ver por exemplo o sml já vimos mas fomos ver aqui a AMD desde os seus máximos relativos até agora estamos a ver aqui uma Cida de aproximadamente 40% o que eu até acho que é bastante significativo e aqui é qual como também que até a deix um bocadinho abaixo da MMA por isso dos máximos relativos até agora estamos a falar de uma queda de aproximadamente 30 31% por isso eu acredito que este itf mostra aqui algum potencial é claro que se tiveres indeciso entre este itf relacionado com os semicondutores ou este itf então uma decisão tua Tu é que deverás fazer o teu próprio estudo e entender qual poderá ser mais indicado para o teu perfil e segundo o teu perfil pode se calhar nem sequer nenhum destes itvs fazer sentido para ti por isso faz o teu próprio estudo e entende o que é que é mais indicado para ti neste momento para mim como escolha principal ou seja esta será alternativa mas como escolha principal será esta total expens R de 0,35% tem um grande fio de size é ativo full replication eh tem neste momento 25 empresas nomeadamente focadas no setor tecnológico e especificamente nos contores tem uma grande brutalidade tal como Podes ver aqui e Podes ver quais foram as suas rentabilidades em 2023 63% aproximadamente 64 e 2022 este prejuízo todo ou seja aproximadamente 27 e 2021 45% é claro que 2024 poderá haver aqui algum prejuízo Mas eu acredito que para 2025 e anos seguintes ainda tenha muito que crescer está bem por isso Estas são as principais 10 empresas que constituem este itf e atenção que tem logo uma exposição de quase 75% Está bem por isso Estas são as mais importantes que deves ter em atenção porque ocupam logo 3/4 deste itf Já sabes que a maior parte da exposição é os Estados Unidos com cerca de 78% Por isso os restantes 22% é noutros países tá bem mas também Tens que ter isso em consideração assim sendo eu antes de passar à minha aquisição quero partilhar contigo que neste momento a frente for está com esta campanha até 31 de outubro do qual podes ganhar até 20 ações dependente do montante que depositas isto é apenas válido para contas que foram criadas entre 1 de junho até 31 de outubro agora passamos para o meu portfólio lembra-te eu tenho uma conta em euros e também em dólares para esta série de etfs em euros está com prejuízo a dólar está com lucro Mas neste caso podemos ver que o total que eu já tive a fazer essa conta o total entre lucro e prejuízo neste momento infelizmente é prejuízo de 3,61 ou 371 C aproximadamente para mim não tem problema nenhum porque eu também vejo isto como possíveis oportunidades que possa aproveitar neste momento porque se entretanto que eu tudo eu posso adquirir itvs dos quais estão mais baratos e para longo prazo para mim vai compensar muito mais por isso é claro que no curto prazo posso ter aqui algum prejuízo e eu avisei até nos primeiros Episódios que isso era muito provável mas para longo prazo isto estar a acontecer até é algo positivo não agora mas no longo prazo sim por isso desde dos contas este prejuízo que estou a ter neste momento já vou apontá-lo aliás até posso apontar agora vou apontar já então hum Ainda não sei qual é que é o montando que irei depositar Mas vamos assumir que é de volta de 200 eu depois altero isto tá bem eh que é de volta de 200 e neste momento estou com um prejuízo de eh digamos 3 e61 Ok ou seja Estou neste momento com uma rentabilidade de menos 0.58 por ou seja o ritmo que estou a ir médio analisado está a ser de menos 0.58 por sendo que se estivesse aqui nos 20% neste momento estaria mais ou menos com um lucro aproximado de 123 € mais ou menos isto por isso estando agora negativo então é claro que estou a ir a um ritmo inferior neste momento mas saliente mais uma vez que é no curto muito prazo que eu estou a ir a este ritmo porque eu acredito que no longo prazo consigo atingir esta rentabilidade mínima anualizada de 20% e até superior mas pronto atualmente esta porcentagem está negativa e tenho que aceitar esse facto agora passando à minha aquisição eu vou procurar aqui pelo ensine e vou aqui à frente Duty for por isso vou só pagar isto que está aqui e vou colar por isso temos todas estas opções H se virmos aqui a smh podemos ver que a moeda do título é aqui USD está bem por isso se eu quiser ter exposição a dólar é esta que vou adquirir se entretanto deixa-me cá ver se entretanto Vou pôr aqui smgb aqui é exposição aos pounds ou às libras está bem que eu não quero de todo por isso eu não vou adquirir esta e aqui a segunda que é bvsm esta aqui é Euros por isso eu quiser ter exposição ao Euro Então esta que eu adquiro agora o que é que acontece deixa-me só verificar se a primeira não é Swap paste Porque isto é muito importante verificar por isso SM h. euu não já tive a ver e é tudo igual o que é que muda é como em euros outra em dólares e outra em pounds por isso aqui deverás decidir se queres ter uma exposição ao Euro se queres ter uma exposição ao dólar está bem eu no meu caso para mim faz sentido ter exposição ao dólar porquê Porque o dólar recentemente teve aqui uma boa quedas está bem por isso eu quero aproveitar que está mais fraco ok comparativamente ao euro para se entretanto subir em relação ao Euro então eu aproveitar também dessa valorização cambial Ok por isso neste momento para mim faz mais sentido então adquirir este smh e se vou adquirir o smh Então não é nesta conta e é na conta dos itfs com dólares por isso é aqui o 89 ou seja vou procurar aqui minha conta que acaba em 89 que está aqui e Podes ver que o meu lucro neste momento Nesta conta é de aproximadamente 18.910 3.61 é claro que aqui não estou a converter de euro para dólar dólar por euro porque assim seria muito mais rigoroso mas assim já é o suficiente para teres uma ideia no entanto se eu fosse realmente Grosso o que eu deveria fazer é mudar por exemplo estes dólares para Euros e depois subtrair De qualquer modo o que vou fazer neste momento é procurar aqui ah e colocar aquela que eu desejo adquirir que neste caso é esta só que o que acontece neste momento é que tem apenas 100 aproximadamente Nesta conta por isso tenho que transferir tenho que vir aqui à minha conta poupança e transferir cerca de 200 só para ter um extra Então vou aqui área de membros transferência entre contas a dólar exato selecionar a conta neste caso é a 80 29 aqui e vou transferir 200 confirmar enviar um pedido agora volto aqui à minha conta e enquanto espero que é apenas alguns segundos vou ver só se não me escapou nenhuma dúvida que tenha havido aqui relativamente destas questões e comentários no patreon por isso temos aqui uma que falaste sobre o spread eu fui ver no jyf na zona do preço mais abaixo tem essa informação no justf se formos ver aqui na zona do preço que é o coat não é Onde Estás a dizer mais abaixo realmente diz aqui uma diferença mas não é o spread isto aqui é o mínimo e o máxximo das últimas 52 semanas ou seja nas últimas 52 semanas o mínimo foi 21.19 e o máximo foi 38.3 isto aqui não é o spread tu para Veres o spread respondendo agora à tua pergunta ah para Veres o spread Basta vir por exemplo deixa-me procurar aquele itf específico Ah smh que tá aqui depois deixa-me lá ver onde é que está tá aqui smh e agora tu podes ver o valor para qual Alguém está a vender que é 39 e o valor para o qual alguém quer comprar por isso a diferença entre estes dois é o spread Ou seja eu vou aqui e coloco 39 Men 37.2 isto aqui é o spread ou seja o spread é de volta de 80 se isto é elevado ou não assim não sabemos temos que dividir pelo valor neste caso acredito que seja do que estão a vender por isso 39 o Ask Price e vezes 100 estto dantos então um spread de 4.61 o que até elevado por isso tendo em consideração que este spread até está elevado Isto pode ser também porque o Mercado Está fechado Ok mas deixa-me lá ver qual é o spread do outro ou seja vou procurar com mesmo ensine e vejo aqui o vvs m deixa lá ver qual é o spread deste vvs está aqui pois eu acho que este compensa muito mais Repara bem Então olha lá o spread deste de 33 P 64 Men 33 p57 é apenas desculpa 33 pon cois Ah isto é apenas de 7 cêntimos 7 cêntimos a dividir por neste caso é o rask price por 33.640 pronto é apenas de 0.2% o outro é de 4% isto aqui compensa muito mais em termos de spread Por isso mesmo tendo em consideração que vou ter exposição ao Euro tendo em conta que o spread é muito mais baixo neste então mais vale adquirir na outra conta por isso eu transferi para aqui 200 isto está tudo bem Posso deixar aqui no entanto eu vou ter que voltar à minha conta poupança porque eu quero transferir 200€ para a minha outra conta porque é onde eu vou adquirir comição em euro Então vou novamente aqui à área de membros vou agora a transferência entre contas e vou procurar pela minha conta acabada em 70 que está aqui por isso eu quero transferir euros e vai ser aqui cerca de 200 € confirmar enviar um pedido vou esperar que o dinheiro caia na mesma e vou procurar aquele que eu quero por isso O bvsm que deixa-me cá ver está aqui com pouco spread e preferencialmente vou adquirir até estar aproximadamente aqui 200 € agora o que é que acontece é que ainda não caiu o dinheiro da minha conta e também O Mercado Está fechado por isso o que eu vou fazer é apenas aguardar alguns segundos H neste momento tá 37 ah pronto já tá 237 p48 pronto perfeito assim sendo Agora tenho que esperar que o mercado abra por isso tenho que esperar por segunda-feira às 2:30 da tarde agora s uma questão de aguardar por isso obrigado e até já muito bem já estamos aqui no dia seguinte e pelo menos a bolsa do mercado europeu Está aberta por isso eu vou fazer minha aquisição então é aqui é VV smm e está aqui por isso ponu que é a quantidade eu já fiz aqui o depósito exatamente por isso aumentar aqui a quantidade para estar de volta dos 200 € Por isso o mais próximo que eu consigo são 27,66 por isso ordem de mercado só confirmar se está tudo bem Isto é quanta euros tá colocar ordem e confirmar conta ordem executada deixa-me ver se já tenho tenho aqui seis preço médio parece por cada itf tá aqui os 34,51 no total foi estes 27.42 por isso eu vou aqui 207 p 42 pronto só estar isto tudo bem é verdade também podia ajustar o meu prejuízo porque eu já estou em lucro porque entretanto passou pouco tempo mas entretanto as minhas posições melhoraram um pouco porquê Porque o mercado pelo menos no dia de ontem esteve a subir de qualquer modo para mim não faz uma grande diferença Estar Neste momento negativo porque o que interessa é para longo prazo tal como eu já referi por isso é tudo para este vídeo eu espero que tenha sido útil se foi não te esqueças de colocar um gosto Para apoiar e até uma próxima