Vídeo: Reformar Cedo #15 (FIRE com ETFs – Independência Financeira)

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Olá MEO é estav bem-vindo ao 15º
episódio de como reformar sede em
Portugal com itfs acumulativos
[Música]
por antes de começar quero primeiramente
agradecer à XTV por apoiar este vídeo
eles têm 0% de comissões tanto em ações
com e teves reais um valor mínimo de
transação de apenas 10 € e condições
válidas para volumes mensais até 100.000
€ transações acima deste limite é
cobrado uma comissão de 0.2% no mínimo
de 10 € também gosto de alentar que eles
tem uma taxa de conversão de 0,50% tanto
na compra como na venda por isso nós
queremos evitar essa taxa ao máximo por
isso é que vamos adquirir itfs reais em
euros Ok Esse é o objetivo primeiro para
começar eu vou aqui à calculadora do
cost Fire por isso vou colocar os meus
dados Eu tenho 26 anos quero me reformar
aos 55 hum o o que eu tenciono gastar na
minha reforma são 12.000 neste momento
tenho
8392 em ativos porque na xtb basta
calcular o saldo menos os Fundos livres
que dá este montante depois a minha
contribuição mensal é de 500 a taxa de
crescimento média anualizada é de de 10%
pelo menos com base nop 500 nos últimos
10 anos ok e depois h eu vou colocar uma
inflação média para longo prazo de 3% e
uma taxa de levantamento segura de 4.50
pr. por isso isto diz que eu consigo
atingir o meu cost Fire com base nestes
dados daqui a 6 anos e se isso acontecer
eh significa que daqui a 6 anos posso
parar de investir completamente e Vou
atingir o meu Fire Number
automaticamente que será os 55 que seria
aqui os
266.664 muito bem agora vamos passar ao
que interessa que é o itf que poderá ser
mais indicado para este mês porque o meu
objetivo é que eu consiga ter um
desempenho superior e aliás deixa-me só
ver se consigo colocar a minha câmara
num sítio em que não Tap P nada pronto
aqui acho que tá bom então Consegues ver
então a minha rentabilidade por isso o
objetivo é que tenha uma rentabilidade
superior Tanto à média do cp500 como à
média do mercado no geral por isso para
fazer isso é preciso estudar é preciso
entender as zonas e o que é que poderá
ser mais indicado ou menos indicado
neste momento estamos muito perto
máximos por isso eu acredito que o mais
indicado segundo o meu estudo Ok eu
acredito que seja algo menos volátil
algo que consiga aguentar melhor as
quedas porque se entretanto o ip500 cair
Ok não estou a dizer que vai cair a
partir daqui mas se cair h eu quero algo
que consiga aguentar melhor e não tenha
um prejuízo tão grande eu acredito e
atenção que isto é o mais provável Na
minha opinião é que o ACP ip500 ultrasso
rompa aqui os máximos e faça novos
máximos consecutivamente se isso
acontecer então é claro que ainda vai
valorizar bastante mas mais tarde ou
mais cedo como é normal Isto é cíclico
poderá corrigir e se corrigir então eu
quero algo que consiga aguentar por isso
eu acho que estamos a entrar naquela
época de sobreviver em termos de Ok
vamos fazer novos máximos mas mais tarde
ou mais cedo se corrigir queremos algo
que aguente bem por isso é que eu quero
algo menos volátil e que possa aguentar
melhor as quedas é por isso que a última
aquisição que eu fiz pelo menos no mês
passado foi o vwc eu acredito que tenha
sido a melhor escolha dentro da das
minhas opções e este mês Tentarei ver se
poderá ser também este itf ou então
outro vocês compararam com o s usw e eu
já vou dizer porque é que o ssw não
seria tão indicado mas primeiro para
começar Houve aqui outras dúvidas que
vocês tiveram por exemplo este itf só
para esclarecer é físico Ok o que nós
queremos evitar são os itfs sintéticos a
confusão que houve aqui é por não ser
full replication ou seja houve algumas
pessoas que viram que ok Este itf não é
replication é optimiz and sampling e
pensaram que poderia não ser um itf
indicado e acontece que não é nada disso
Ok ser full replication aiz and samping
não vai mudar nada ok em termos de
físico ou sintético acontece é que full
replication é por exemplo voa o sxr8 que
segue exatamente todas as empresas do
ACP Ok e segue exatamente o índice e
aqui out mais sampling é tal como o nome
indica é uma amostra que osores de
fundos ou seja as entidades tentam
otimizar de forma a ter aqui um melhor
desempenho por isso este este itf está
como eu quero tem aqui uma volatilidade
pequena apenas de 11.56 por. e agora
comparativamente ao S usw não é o que
vamos ver agora porque é que o ssw não é
nada indicado para a zona 1 que é aquela
que nós estamos a entrar porque tem a
Tesla a Tesla que tem uma maior
ponderação neste itev e de 4.51 por é
uma growth stock e uma growth stock não
deve ser adquirida na minha opinião
quando estamos em máximos porquê Porque
se houver uma correção e o mercado nos
cair Então os grow stocks podem ter uma
queda muito superior às restantes Ok por
isso é um cuidado muito grande que nós
devemos ter e atenção a Tesla não é a
única elas também tem aqui uma uma
percentagem significativa da Adobe mas
pronto tão a focar principalmente na
Tesla porque é é mesmo uma growth stock
e tem uma ponderação gigante Ok por isso
é claro que em termos de porcentagem dos
Estados Unidos são semelhantes etc no
entanto esta ponderação de ser uma grow
stock e ter aqui no portfólio temos que
ter muito cuidado ok não quer dizer que
esta não tenha porque tem mas a
percentagem é é muito inferior Ok esta
aqui não chega sequer a 1% pronto eu só
quero que tenhas atenção a isso porque
um itf com várias grow stocks pode não
ser tão indicado pronto É por isso que
eu prefiro adquirir o ssw na zona 2 do
que na zona 1 e aliás Tu sabes se
acompanhas esta série que eu já fiz isto
várias vezes eu adquiri já quatro vezes
na zona dois o ssw que tá com esta
rentabilidade por isso esta
rentabilidade média o que não é nada
Malu deixa-me pensar em outras dúvidas
que vocês também tiveram hum houve
alguém que eh aqui nos indicadores não
conseguiu colocar o smma diz que não
consegue mas eu já procurei e não é
assim tão difícil ou seja eu até posso
mostrar o que é que eu tenho aqui se tu
procurares aqui o seguinte
Triple ma aqui está Triple eem Ok eu já
coloquei isto noutra pessoa ou seja num
computador diferente num o utilizador
diferente e apareceu-me este indicador
por isso eu não entendo como é que há
pessoas que não aparece este indicador
por isso Triple m clicas e depois é só
uma Uma uma questão de saberes
configurar por isso vais aqui configuras
e depois está aqui o smma que é este
aqui 600 este input Ok eu gosto de pôr
no estilo um azul bem grosso para
destacar e pronto Esse é o principal
indicador para dividir as zonas por isso
estamos a utilizar Desculpa eu nem
reparei que tinha isto no Diário vou já
mudar para duas em duas horas Ok já
estamos de duas em duas horas e vou já
mudar Pronto está feito Hã mas sim
estamos aqui na zona ainda dois a ir
para um eh mas tem cuidado com isto que
agora tinha novamente em Diário por
causa do top três das ações do mês e
convém que esteja de duas para 2 horas
Como já vimos anteriormente mas sim o
meu investimento também quando passarmos
para a zona um vai mudar ou seja antes
de investir neste momento a investir 500
e quando entrarmos na zona 1
completamente Então vou descer 100 €
porque se eventualmente houver uma
correção então em em termos de valores
absolutos o impacto vai ser inferior da
mesma forma quando esteve na Zona três
então eu antes de investir 500 € investi
600 e como tu viste em termos de valores
absolutos foi muito superior Que tal
como Podes ver no qdv temos com uma
rentabilidade de
684 O que é bastante eu acho que não
houve nenhum comentário a perguntar isto
mas uma preocupação Que Vocês poderiam
ter é se por exemplo o vwce tem aqui
muito overlapping no voa no sxr8 e
acontece que só pelo facto de terem eh
percentualmente uma diferença tão grande
de exposição aos Estados Unidos isso já
não seria uma grande preocupação porque
eles podem ter exatamente as mesmas
empresas porque o wwc praticamente tem
todas as empresas do do ecp 500 e muito
mais agora acontece é que tu tens que
olhar percentualmente a a diferença que
existe entre estes dois se
compararespiar porque o que eu estou
realmente preocupado é quando pronto
mais tarde ou mais cedo o ip500 corrigir
que consiga aguentar melhor esquer ou
seja que o prejuízo que vai ter não seja
tão grande como o voa como o qdv por
isso essa é a minha principal
preocupação porque eu acredito que o
vwce quando houver aqui uma correção
consegue ter um prejuízo inferior a por
exemplo o qdv ou
ssw ou voa pronto por isso essa é a
minha principal preocupação no entanto
eu quero pedir só um favor que é se tu
souberes algum itf que esteja mais bem
diversificado Ou seja que não tenha uma
exposição tão grande aos Estados Unidos
e esteja bem dividido mundialmente mas
também com exposição aos Estados Unidos
então sugere para eu ver ok Não é não
quer dizer que eu vá adquirir mas pelo
menos para eu ver para então partilhar o
meu estudo sobre o mesmo por isso se tu
conseguires partilhar um itf que esteja
muito bem diversificado eu acho que será
bom para todos porque nós estamos a
aproximar-nos na zona um e acho que
esses itfs menos voláteis muito bem
diversificados podem eh neste caso
ajudar-nos bastante mas pronto quando
nós atingirmos finalmente a zona 1 eu
vou então a focar-me na Europa ou seja
adquirir principalmente itfs que estão
muito bem diversificados na Europa por
exemplo temos este aqui que é o ier
score MS Europe usit etf que podes ver
que está muito bem diversificado na
Europa 21% do Reino Unido 17% de França
etc etc por isso mas isto aqui também é
uma opção aliás eh estes todos que estão
que podem ser uma opção eu depois quando
tivermos na zona 1 eu vou ter que olhar
com muita atenção para ver o que é que
poderá ser uma melhor escolha de
qualquer modo É como eu digo se tu
puderes sugerir algo que está muito bem
diversificado entre várias zonas Então
seria bom para adicionar aqui à lista
Porque como tu podes ver Está tudo muito
focado ou na Europa ou nos Estados
Unidos Depois temos algo mais específico
como índia Brasil por isso se
encontrares algo que esteja muito bem
diversificado partilha só para eu
conseguir partilhar o meu estudo e dizer
se pode ou não ser uma uma boa opção e
se realmente for uma muito boa escolha
para esta altura Então porque não
adquirir não é pronto esta partilha do
Mud eu novamente vou adquirir o vwce
porque ainda não encontrei uma melhor
escolha para aguentar melhor as quedas
pelo menos neste momento e por isso H
isto aqui é o ssw que está muito próximo
de máximos Por isso mesmo se olharmos
para os máximos não vai haver aqui uma
grande diferença eu quero é procurar o
vwce que dá procurar aqui no canto
superior esquerdo clicar arrastar aqui
está o wwc já está Praticamente em
máximos se não está está muito próximo
agora vou adquirir Nova Ordem deixa-me
cá ver eu só quero adquirir na xtb efs
inteiros por isso se for quatro são 428
€ Se for 5 São
535 € Ok então comprar ah O mercado está
atualmente fechado Ok então pera lá
deixa-me lá ver que horas são são
7:33 e o mercado fecha às 4:30 pois é
pois é estto é bolsa p é assim bem isto
depois a ordem foi enviada depois eles
aguardam por confirmação quando o
mercado abrir Pronto está feito por isso
era isto que eu queria partilhar contigo
se conseguires partilhar comigo algum
dos itos que estejam muito bem
diversificados eu agradeço Espero que
este vídeo tenha sido útil e até uma
[Música]
próxima i