Vídeo: Dividendos do Mês #25 – COMPRA de OUTUBRO de 2024 | Workolic

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Olá man como que está e bem-vindo ao 25º Episódio dos dividendes do mês de forma a pagar despesas comuns como água eletricidade telecomunicações etc ou então também podemos utilizar estes dividendos para reinvesti-lo e criar o efeito j recomposto ou comprar outras empresas que também pagam bons dividendos No meu caso eu vou utilizar FR for porque eu quero ser o legítimo dono destas empresas que pagam bons dividendos e partilhar contigo que neste momento M portfólio está com uma rentabilidade de 817 aproximadamente por isso temos aqui várias empresas que estão com uma ótima rentabilidade a começar pela ipr reality income temos também aqui a nextera temos abr temos IBM por isso aqui Vas com uma boa rentabilidade mas a pior posição neste momento é aqui a trou que até será revista num próximo episódio dos dividendos mas também quer partilhar contigo que neste momento estou com portfólio h de aproximadamente 4.78 por. sendo que estou a receber anualmente em dividendos 394 Ok com portfólio Beta de 1.01 seimos mensalmente quanto é que eu estou a receber é que por volta dos $3 em médias Tá bem Por isso os meses mais altos são 4 40 os meses mais baixos são $9 sendo que eu até gostaria de equilibrar um pouco Isto ou seja aumentar talvez aqui outubro ou novembro porque já estou a ver que dezembro Março e por aí fora está um pouco elevado mas pronto depois vamos ver se a minha aquisição vai de encontra aquilo que eu desejo em termos de pagamento dos dividendes agora quero partilhar Também contigo que Portugal paga 28% sobre estas mais valijas Ou seja todos os dividendes que recebemos temos que pagar 28% de imposto Ok somos o nono país com maior taxa dividendos porque o que está em primeiro lugar é que a Irlanda que paga 51% ou seja mais de metade do lucro vai para o Estado o que é ridículo não é mas só que aqui em Portugal não estamos assim tão mal é claro que Espanha é um bocadinho inferior 26% mas Portugal até está bastante aceitável eu sei que 28% faça aos rendimentos que nós temos ainda uma porcentagem um pouco elevada Mas eu acredito que até é bastante aceitável agora vamos ver as vossas sugestões por isso vamos aqui ao último episódio e vocês fizeram várias sugestões por isso a começar aqui com chevron esta é uma empresa que eu já tenho o meu portfólio tanto neste portfólio como também no canal do Financial portugues por isso se formos ver aqui o meu portfólio cá atrás Conseguimos ver que eu já tenho a chevron já tá com uma rentabilidade pronto 4.7% eu acho que não é autor exata para reforçar Ok eu acho que há empresas com mais potencial que também estão no setor energético e até Vamos ver isso daqu nada por isso esta aqui Apesar de eu criar que é uma boa empresa OK não é aquela que vou adquirir para já depois outra sugestão foi esta que tem um dividen de 2.72 que até acredito que seja baixo depois em termos de dividend Safety e podemos ver que tem um payout ratio muito elevado um dividend payout ratio de 244 por comparativamente à mediana do setor é muito mas muito elevado um interest cover 4.18 e um total debito equity 184 PR que está bastante acima da meda do setor por isso isto já seria o suficiente para descartarmos esta opção depois outra sugestão foi aqui a Black Rock só que a Black Rock neste momento encontra-se Praticamente em máximos absolutos eu não gosto de adquirir quando uma empresa está em máximos absolutos Ok por isso esta ação apesar de ver aqui algum potencial não é aquela que eu ten adquirir para já e também eu só adquir ações inteiras Aliás a frame 24 apenas permite adquirir ações inteiras para sermos o legítimo Don e esta está a valer 955 por isso está muito acima daquilo que é o meu objetivo para esta série pronto depois a próxima sugestão foi aqui a Unilever tem um dividend held de 2.88 por sendo que dentro do dividend payot ratio é de 62% por isso um pouco acima da minira do setor um interesse cobr está bastante aceitável acima da menana do setor mas tem um total debit equity até um bocado acima da min do setor por isso este já seria talvez o ponto negativo que poderia me fazer descartar desta opção é claro que existe outros fatores Mas esta Acho que até vale a pena ver no futuro agora o que acontece é que ela está muito próxima de máximos absolutos e agora está em queda por isso eu acredito que a mesma pode voltar a tocar no seu smm e se tocar no se smm então eu quero voltar a revê-la porque realmente pode ser uma boa oportunidade por isso vou colocar uma linha horizontal mais ou menos aqui está bem por isso no nível próximo ao do smma vou só mudar para a cor verde para mostrar que é um porte eu vou colocar um alerta de preço para me alertar quando chegar a estes valores tá bem por isso talvez coloque um bocadinho acima só para me alertar com alguma antecedência por isso se esta ação tiver toda esta queda acho que vale a pena rever a Unilever e estamos a falar de uma queda de aproximadamente deixa-me cá ver cerca de 17 18% está bem por isso não é assim uma queda tão significativa eu acho que é até realista Face a curto e Médio prazo depois a próxima sugestão foi aqui a bp bp tem um dividen de 5.53 por. tem um dividend payout ratio de0 0% ou seja acima da medi do setor mas ainda aceitável tem um interesse de cover vend em contra a mediana do setor de 5.24 e tem um total debit equity de aproximadamente 80% que é um pouco superior à Med do setor Mas ainda é aceitável depois se olhamos para o gráfico Conseguimos ver que a mesma está em declínio Ou seja é verdade que pode chegar a certos valores e começar a recuperar Mas neste momento ainda não acredito que seja a altura certa para comprar eu pelo menos vou colocar aqui o nível de suporte Ok para depois me avisar quando ela chegar estes valores que é de volta dos 30 por isso não é muito longe do que está atualmente Vou colocar aqui um alerta de preço criar porque acredito que a mesmo ainda pode cair mais porque ela está a oscilar mas sempre em de clinium depois a próxima sugestão foi aqui a nós por isso alguém sugeriu uma empresa portuguesa por isso também já estava na hora e a mesma tem um dividente de 11% agora qual é que é o problema é que não é por pagarem bons dividendos que significa que irá valorizar no longo prazo e nós podemos ver isso até no gráfico mas antes de irmos no gráfico podemos ver que neste momento ela tem um total depto equity a cimma dos 100% na verdade de 100 e 76% que até elevado tem um peo de 73% aproximadamente e se formos ver aqui o gráfico Conseguimos ver que a mesma sempre esteve em declínio por isso isto aqui é muito fácil ver com uma linha de tendência que a mesma sempre esteve aqui em declínio ainda não parou de estar em declínio por isso é verdade que pode recuperar e romper a linha do smma mas por enquanto ainda não vejo que seja a altura indicada eu vou colocar só uma linha horizontal aqui no último nível de suporte nos mínimos absolutos para quando chegar estes valores eu voltar a revê-la está bem Mas neste momento não t de todo adquiri-la porque Se tiverem pagar bos dividendos mas a mesma tiver continuamente a desvalorizar então não vale muito a pena estar adquirir para longo prazo pronto passando à próxima sugestão temos aqui a rio a Rio Tinto é uma empresa que eu vejo algum potencial Mas neste momento está Praticamente em máximos absolutos Ok por isso eu vou esperar que a mesma tenha aqui uma queda ela não é das ações mais estáveis mas eu vejo aqui alguma estabilidade Ok partir do smma e por isso eu vou colocar aqui uma linha horizontal quando chegar mais ou menos a estes valores pelo menos perto do smma ok neste nível de suporte adicionar Alerta e está feito eu também Segui a sugestão que foi feita e no canto inferior direito cliquei aqui no adjustment por isso isto agora mostrou num prazo mais alargado ok por isso no time frame diário para vermos melhor o gráfico depois a próxima sugestão foi aqui a Arc Ou seja a ARS capital por isso esta aqui eu gostei bastante da sugestão H tem um dividen til de 9.21 por até bastante elevado Mas encontra-se neste momento Praticamente em máximos absolutos Ok mas por acaso não é por se encontrar neste momento em máximos absolutos que na verdade é uma má opção porque em termos de avaliação até que não está assim tão má pel menos segundo o se King alpa e Isto certamente é uma empresa a rever Eu só vou colocar aqui ah um nível de suporte também porque eu quero rever esta empresa no futuro porque eu vejo aqui algum potencial eu espero que a mesma consiga cair até o smma Eu até vou pôr de duas em duas horas para ver onde é que está neste momento e se ela cair mais ou menos até os 19.12 aliás hã deixa-me lá ver se consigo colocar algo mais realista 19.12 pronto perto ess mes ya sim então eu quero receber aqui uma alerta de preço pronto criar Podes ver o portfólio desta entidade financeira está bem Por isso acho que é um portfólio bastante interessante e acho que vale a pena depois vermos no futuro por isso assim sendo vamos passar então àquela que eu realmente vou adquirir eu agradeço a todos pelas vossas sugestões Se quiserem dar outras sugestões eu também agradeço porque aquela que eu vou adquirir por acaso foi uma das vossas sugestões por isso eu tive a ver todas e uma delas realmente eu vi potencial comparativamente a outras que eu tive a ver dentro do meu ficheiro e dentro da minha lista e realmente houve uma que se destacou que vocês sugeriram que por acaso eu gostei bastante e eu tive a ver dentro dos top quanto dividend stocks aqui no se King Alpha também tive a ver dentro dos mic condutores que tiveram uma queda e que tem um dividente até relativamente elevado sendo que esta aqui tá errada e também tive a ver a minha lista que inclui a empresas que são dividendo King ou seja empresas que têm pago e crescido os seus dividendos há pelo menos 50 anos consecutivos e também dividendos aristocratas Ou seja que TM pago e crescido os seus dividendos há pelo menos 25 anos consecutivos e que fazem parte dop 5 por isso eu vi todas estas empresas e também vi estas que tenam elevado dividente held e que pagavam os dividendes no próximo mês tá bem porque eu quero ainda apanhar antes do ex dividend date e aproveitar o próximo pagamento de dividendos agora não é por ter um elevado dividend til que significa que irão continuar a valorizar porque podem pagar bons dividendes mas ao mesmo tempo estar continuamente a desvalorizar e se fizermos as contas no final então entramos em prejuízo por isso temos temos que ter muito cuidado sendo que a empresa que vou adquirir por acaso não está aqui foi apenas aquela que foi sugerida num Dos comentários e Essa empresa é a total energies por isso Podes ver que neste momento está perto do smma num time frame de duas em 2 horas sendo que temos aqui alguns sinais do FM System entretanto no super rsi quando indicou que seria uma boa altura para comprar foi mais ou menos nestes valores eu vou só aqui mostrar-te ok por isso com inputs de curto prazo e se formos olhar para a Simple moving também com imputs do curto prazo vemos que cruzou recentemente por isso agora pode ter uma subida no curto prazo por isso aqui e com base na exponential moving Average com inputs de Médio prazo se calhar também tendo para cruzar Num futuro próximo Ok por isso quando estas cruzarem então será um sinal positivo que poderá continuar a valorizar porque a mesma até é considerado uma ação estável agora é verdade que conseguimos utilizar aqui o smma para ver a sua estabilidade e vemos que tem uma ação estável no entanto podemos ver que o seu dividend hild até é relativamente elevado estamos a falar aqui de aproximadamente 5% que até me agrada depois fos ver em termos de payout ratio é apenas de 38.21 por. agora os aspectos mais negativos são estes é o facto que tem crescido os seus dividendos apenas há um ano consecutivo e nos últimos 5 anos a taxa de crescimento desses dividendos é apenas de 2.83 por. por isso eu diria que estes são os aspectos mais negativos que eu encontrei por enquantos está bem por isso isto deves considerar se é ou não indicado para o teu perfil para o meu é porque existe outros aspectos positivos que realmente acho que valem a pena adquirir a mesma depois podemos ver que o próximo pagamento dos dividendos é dia 11 de outubro o que significa que equilibra aqui os dividendos que eu recebo mensalmente O que é um aspecto positivo no entanto já não vamos a tempo de receber os próximos dividendos porque o ex dividendo Tate foi dia 24 de Setembro está bem por isso tanto eu como tu já não vamos a tempo se adquirimos agora só nos próximos dividendos que será Então se agora foi em outubro então será em Janeiro por isso aqui se formos ver não será aqui em dezembro será aqui em janeiro de 2025 por isso irá aumentar Janeiro de 2025 abril de 2025 julho de 2025 E por aí fora isto se mantiver nestes meses depois em termos de dividend Safety até tem um dividend pay out rti bastante aceitável abaixo da Medina do setor por pouco e depois um Inter coverage ainda mais aceitável ou seja superior à Medina do setor e por uma grande diferença depois em termos de total de to equity também está abaixo da Medina do setor e está até bastante aceitável depois vimos em termos de avaliação também está bastante positivo a meu ver por isso em termos de Price to earning ration em termos de ent Price value to Sales e bit e bit e também Price to Sales e to book Acho que até está muito bom comparativamente à Medina do setor Ok está abaixo pelo menos da Medina do setor aqui com base no os dados do cing Alfa depois em termos de crescimento é que já não está assim tão bom porquê Porque está neste momento em declínio em termos de crescimento ou seja podemos ver que está abaixo da mediana do setor apesar da mediana do setor já estar negativa temos em termos de crescimento do ebit também está abaixo da mediana do setor as únicas métricas que se safo por assim dizer é o crescimento do earnings per share mas mesmo assim não está tão positivo como eu gostaria de ver está bem Mas por outro lado se olharmos para o crescimento do return on equity ear over ear até está bastante acima da men do setor ok pronto em termos de crescimento não está assim tão bom como gostaríamos de ver mas também não está assim tão mal depois formos ver o quão lucrativa a empresa podemos ver que aqui classificam como um h mais mas não é tão bo Quanto isso porque se vimos em termos de margem do resultado bruto de bit e margem de Bita e mesmo margem do resultado líquido podemos ver que vai mais ou menos de Encontro à Mena do setor até um pouco abaixo por isso não está assim tão bom como nós gostaríamos de ver se entretanto olharmos para o return on equity return on capital e return on assets Aí sim estão um pouco superiores à mediana do setor por isso temos aqui alguns aspectos positivos mas não são assim tão positivos como eles indicam depois no guru Fox podemos ver que dá uma classificação de 79 em 100 isto porque aqui na Su financar dão uma classificação de 7 em 10 no qu lucrativo esta empresa D uma classificação de 7 em 10 no crescimento da mesma de quatro em 10 por isso vimos anteriormente que o crescimento não era o seu ponto forte e aqui confirmam que realmente o crescimento não é assim grande coisa e depois vimos em termos de valor da mesma D on 7 em 10 se vimos em termos de valor justo ok que deram de 7 em 10 dizem que está praticamente no seu valor justo Ok por isso não está acima nem baixo aliás até dizem que está sobrevalorizado por 2.62 por. mas se utilizarmos outras fontes como é o caso do finbox Conseguimos ver utilizando o dcf e também alguns multiples Conseguimos ver que utilizando o discounted Cash Flow Gordon grot nos últimos 5 anos temos uma possível valorização de 38% que não é nada Malu mas se utilizarmos os multiples Com base no enterprice value to ebit vemos uma possível valorização de 17.6 60% sendo estas empresas comparáveis Depois viemos Com base no multiples novamente mas com base no Price Toing ratio vemos apenas uma possível valorização de 3% agora utilizando outra fonte mais otimista temos aqui o Simple Wall Street diz que está subvalorizado por 53.5 por. eu aqui vou rapidamente à calculadora para ver que isto é uma possível valorização de aproximadamente ão a 116 por 117 por aproximadamente por isso eles exageram sempre um pouco mas pronto penso que também seja bom termos uma noção do cenário otimista depois em termos de crescimento aqui novamente aponta como um aspecto negativo porque em termos de projeções do seu crescimento anual dos earnings está abaixo da indústria e do mercado Aliás não está assim tão diferente da indústria e se vimos também as projeções do crescimento anual dos rendimentos também vai mais ou menos de encontra à indústria sendo que o mercado está superior depois se olharmos para a saúde financeira da mesma Conseguimos ver que tem ativos correntes superiores aos passivos correntes e ativos não correntes superiores aos passivos não correntes sendo que os ativos correntes até São superiores aos passivos não correntes agora aquilo que inquieta um pouco é terem ativos correntes tão próximos dos passivos correntes sendo que é importante tenham ativos correntes superiores para fazerem Face às suas obrigações de curto prazo depois vimos em termos de depit equity eu acho que até estão muito bem por isso o individamento parece estar a diminuir Os Capitais próprios estão praticamente estagnados ou até subir ligeiramente isto dá um total debit equity de 38,5 por. Por isso acho que não está nada Malu depois em termos de vendas e compras Por parte dos insiders não nos indica aqui nada por isso passamos à próxima fonte que é o stock Rover que nos dá uma margem de segurança de menos 13% sendo value score de 95 growth de 55 por isso novamente temos a ver outra classificação mais negativa para o crescimento da empresa Quality score de 89 e sentimento de 36 s com base na classificação de analistas é mais um buy do propriamente um strong buy OK depois utilizando o Alf spread diz que está subvalorizado por 37% no melhor cenário diz que está subvalorizado por 66% e num pior cenário está sobrevalorizado por 6% e utilizando o market bit diz que neste ente com base na classificação de analistas é mais propriamente um Old do que um buy sendo o possível Upside de aproximadamente 19% que não é nada mau por isso com base em todas estas informações H Já sabes que eu vou adquirir a mesma Ok por isso eu vou fazer esta aquisição mas antes de fazê-la quer partilhar contigo que neste momento a for está com esta campanha em vigor onde podemos ganhar até 20 ações dependente do montante depositamos E isto é válido para contas que foram criadas entre 1 de junho até 31 de outubro por isso contas que forem criadas agora ainda conseguem desta campanha e o quer que estejam a oferecer nesta altura por isso eu partilho isto porque pode ser útil para algumas pessoas mas agora vamos passar à minha aquisição e a minha aquisição tal como eu disse vai ser a total energies que tem o ticker tte por isso procurar aqui por tte aqui está Total energies atenção que se eu não me engano isto é uma empresa francesa e eu vou adquirir o ADR e para adquirir na bolsa dos Estados Unidos por porque eu quero adquirir em dólares tá bem eu quero ter exposição apenas a dólar nesta série pronto por isso eu vou adquirir a mesma aqui abrir uma sessão eu acredito que já tenha exato já tinha aberto anteriormente e Tenho apenas 133 sendo como o investimento pensal é de volta de 3 300 por isso o me resta aqui fazer então fazer uma transferência da minha conta poupança para esta vou aqui área de membros depois transferência entre contas agora o saldo eu quero dólares e vou transferir cerca de 3 300 porque nesta série é o meu investimento mensal Depois a conta penso que seja a 71 eu vou só verificar deixa-me só ver e exato É 71 pronto confirmar enviar um pedido e está feito agora vou passar novamente à minha conta de dividendos clicar aqui em negociar agora é só uma questão de aguardar até estar aqui o dinheiro e por acaso já está por acaso desta vez foi mesmo muito mas muito rápido então assim sente vamos procurar aqui por tte novamente está aqui é o ADR que eu vou adquirir e agora eu vou adquirir no valor de mercado aproximadamente 3 300 por isso o mais perto que eu encontro é cerca de 33870 e por isso são cinco ações vou colocar ordem de compra ao valor de mercado e confirmar compra pronto ordem colocada isto deve executar automaticamente e já está aqui no meu portfólio tal como Podes ver já estou com uma rentabilidade de 7 cêntimos que é aproximadamente 0.02% por isso o que me resta agora fazer é colocar aqui no meu track your dividends ok Porque é importante nós monitorizamos o portfólio por isso eu vou aqui AD holding coloco aqui o ticker tte tal como Podes ver foram cinco ações e o preço foi 67 e deixa-me lá ver quantos cêntimos O preço foi 67 E71 por ISO 67 e 71 não 77 71 foi um bocadinho mais baixo AD holding e podemos ver que aumentou um pouco o portfólio held sendo que se olharmos para aqui até Conseguimos ver que aumentou em outubro e Janeiro de 2025 E por aí fora por isso acho que até foi uma aquisição indicada para o meu perfil de investidor e segundo os meus objetivos por isso Esta é a minha partilha espero que tenhao útil se foi não esqueças colocar um gosto Para apoiar e até uma próxima [Música]