Vídeo: ETFs para os FILHOS #8 (ETFs com Elevado Risco/Retorno)

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Olá meu nome é que está bem-vindo ao oitavo episódio de como investir para os filhos utilizando itvs acumulativos agora são itvs que TM um risco de retorno muito mais elevado porque o objetivo é obter um retorno médio anualizado mínimo para longo prazo de 20% quando eu digo para longo prazo pelo menos de me objetivo é quando o meu filho que ainda não nasceu não é ah for maior de idade por isso eu tenho aqui um prazo temporal de 18 anos mas pronto antes de começar Quero agradecer à FR for por apoiar este vídeo eu vou utilizar a mesma porque quero ser o legítimo dono destes itfs que eu adquir está bem e para Além disso eu também quero que seja possível na corretora que eu utiliz a fazer a transferência de valores mobiliários para um parente por herança muitas corretoras não é possível ou seja não tem um procedimento como tem a FR T for ou seja noutras corretoras H como não tem este procedimento então a única opção é dar o e-mail e a password eh seja a nossa mulher seja o nosso filho ou que podemos não nos sentir totalmente confortáveis hum por isso e e também se realmente falecerem não é e a conta estiver bloqueada que está associada aqui à conta do corretora depois isso outro problema por isso Se tiverem um procedimento melhor E no caso da fre Force sei que têm mas pronto vamos passar aqui ao objetivo por isso eu vou utilizar a calculadora CF para partilhar contigo Qual é o meu objetivo que é quando o meu filho for maior de idade por isso ele neste momento não dechou zer anos quando for maior de idade conseguir ter um bom pé de meia para sei lá adquirir um imóvel ou então conseguir retirar um valor significativo suficiente eh para que faça Face às suas despesas por isso aqui o objetivo é que ele consiga tirar anualmente cerca de 10.000 está bem e e que o nosso investimento neste caso vai ser de 200 Ah desculpa o que não isto aqui é o que temos atualmente investido por isso isto aqui é contribuição mensal o que temos atualmente investido tem que ver aqui nas contas por isso nesta conta temos 838,29 103 aproximadamente mais ah deixa-me cá ver em USD mais 613 aproximadamente por isso somar os dois ou seja o que eu tenho atualmente investido é 1451 para esta série por isso eu vou aqui e altero para 1451 pronto ou seja o que isto diz é que eu consigo atingir o cost Fire que é o objetivo que foi delineado OK daqui a 14 anos por isso se estivesse a zeros Então os 18 anos já nem sequer seriam suficiente A não ser que eu diminuísse a inflação que eu coloquei uma inflação média anualizada para longo prazo mais pessimista de 4% porque eu gosto sempre de colocar os cenários mais pessimistas do que favoráveis mas pronto Hum vou continuar com os 4% só que aqui é os 1451 que já estão investidos por isso diz que eu consiga atingir o cosf supostamente daqui a 14 anos ou seja quando eh digamos o meu filho tiver 14 anos então eu posso parar completamente de investir que ele quando chegar aos 18 anos quando for maior de idade já vai ter aqui um bom pé de meio de 222.000 isto já é o suficiente se calhar para dar uma boa entrada ou até comprar um imóvel dependente da tipologia E também o sítio onde o imóvel se encontra mas hã mesmo que ele não Ton adquir um imóvel Pelo menos pode fazer Face às suas despesas de tirar anualmente que é aqui a taxa de levantamento segura de 4,5 por em que consegue tirar estes 10.000 e pois fazer F às suas despesas seja elas quais foram Pelo menos durante um longo período de tempo mas agora passamos à tabela onde mostra o desempenho que o portfólio está a ter pelo menos com este objetivo e podemos ver que Com base no último episódio conseguimos atingir aqui o retorno médio analizado mínimo de 20% ou seja está um bocadinho superior de 20.18 por. no entanto eu sei que houve uma queda tanto hã do euroex de 100 como do ecp 500 por isso eh vários itfs caíram por isso é normal que agora esta rentabilidade média anualizada mínima não esteja cá ou seja vai ser certamente algo inferior mas eu depois no final coloc quando fizer meu investimento por isso vou colocar aqui em dólares e depois também converto o lucro para dólares para então aparecer aqui o retorno médio anualizado que tenho neste momento mas pronto Podes ver que o ip500 de facto caiu aqui alguma coisa por isso eu gostava neste momento ter aqui alguma exposição a Estado Unidos tá bem pelo menos neste Episódio e também podemos ver que houve aqui uma grande queda por parte de várias ações europeias com uma grande calização de mercado até que de facto chegou a atingir a Zona três tá bem por isso Houve aqui uma grande queda algo que eu por acaso não esperava mas pronto afetou meu portfólio no geral mas também está totalmente aceitável porque eu também intenciono adquirir aitf que tem uma boa exposição H à Europa agora o que acontece é que não existe muitos itfs com uma boa exposição em Europa que sejam futurísticos eu já tive a procurar já tive a fazer uma pesquisa incansável à procura desses geves mas existe mesmo muito poucos por isso maioritariamente vai sempre ter uma boa exposição nos Estados Unidos e depois também uma grande exposição à Europa mas pronto não tão significativa como eu gostaria de qualquer modo eu quero partilhar contigo o seguinte que podes ver dentro do meu portfólio isto aqui tá o portfólio todo tanto em euros como em dólares eh Podes ver que a minha pior posição é aqui a es que foi adquirida recentemente isto porquê Porque a mesma tem um filme de size médio Tu Podes ver aqui que realmente está no Amarelo isso também faz com que tenha o maior spread por isso no momento de compra Ok o último preço para vender neste caso H há aqui uma grande discrepância e depois faz com que comecemos com algum prejuízo pronto É isto que eu quero dizer quando me refiro ao spread agora atenção eu continuo a achar que é uma muito boa aquisição quando queremos ter simultaneamente exposição a Europa e também ao setor tecnológico Ok por isso este itfs em específico Penso pelo menos daquilo que eu vi é o melhor dentro dos itfs futurísticos com exposição praticamente toda à Europa Está bem Pronto até que podes ver que só da sml tem aqui cerca de 32% depois da SAP 18% E por aí fora sim sem dúvida que para osos meus objetivos e perfil é um bom itf no entanto estes problemas do F si ou seja da liquidez e do spreed H é mais preocupante ou seja preocupante no curto prazo porque no longo prazo h e quando a mesma valorizar etc eu acredito que isto seja um pequeno problema mas pronto só para tu Veres que neste momento está com prejuízo inicial de 10% Ok por isso tem um impacto aqui de cerca de 20 € em prejuízo tá bem Isto é só para o teu conhecimento e também porque eu quero ser totalmente transparente com as minhas aquisições E como vai o desempenho destas séries está bem por isso agora está neste momento assim mas não quer dizer que no futuro não melhor porque eu até tensiono no futuro não agora OK não vai ser ação deste mês mas no futuro até tensiono de reforçar esta mesma posição porque se eu for aqui esta posição aqui ao clicar em gráfico Podes ver que eu adquiri a mesma aqui ok por isso foi um pouco superior ao que supostamente deveria Mas também eu não fazia ideia que o eronex 100 ou seja várias empresas com uma grande capitalização de mercado dentro da Europa iriam cair de tal maneira Mas pronto faz pares está bem por isso aqui é ver se é uma oportunidade ou não e depois reforçar conforme os nossos objetivos e também perfil de idor agora o que eu tenho interesse para este Episódio é especialmente empresas tecnológicas futurísticas hum aqui está algumas das empresas com maior capitalização de mercado dentro dos semicondutores e um que mais se destaca e que Pronto está dentro da zona Euro é aqui a asml e aqui nós conseguimos ver quais são os itfs que TM uma maior percentagem da asml por is são este este este e por aí fora tá bem eu já vi todos só para o teu conhecimento eu não preciso estar aqui a mostrar Mas todos têm um fil de size muito pequeno seja este aqui tá até no vermelho por isso é completamente para descartar este que nós já vimos anteriormente está no Amarelo por isso este ainda foi o mais aceitável mas não conseguimos arranjar nada que tenha um fil de S superior a este pronto Isto é para o teu conhecimento Porque eu tive que utilizar o screener Ou seja eu tive procurar utilizando vários critérios e depois fui encontrar este aqui este aqui apesar de não ir de encontro h a todos os meus parâmetros ainda foi o mais aceitável ou seja com Total expense ratio de 0.10 por é full replication acumulativo tem um grande fil de size e tem cerca de 51 empresas agora se formos ver as percentagens Conseguimos ver que tem 9.20 por da sml depois também tem 5.19 da SAP a lvmh que é aqui Luis Vuitton Ah também teve uma queda recentemente por isso até é para mim aceitável ter a mesma e o problema aqui é que tem apenas uma porcentagem de 17.275 por isso preferencialmente eu gostaria de adquirir um itf que tivesse uma exposição ao setor tecnológico muito maior que este está bem mas que também tiver exposição à Europa agora é muito complicado encontrar um que tenha totalmente exposição à Europa e também ao setor tecnológico está bem por isso H vamos ter que Obrigatoriamente Se queremos ver um que tenha pelo menos uma exposição superior ao setor tecnológico que tenha pelo menos também alguma exposição aos Estados Unidos mas pronto eu fui ver os vossos comentários ou seja as vossas sugestões foram logo vistas tá bem individualmente e eu até Gostei bastante das vossas sugestões ou seja foi aqui sugerido esta dentro dos semicondutores que eu já tinha visto anteriormente e que voltei a ver que tem um total expens ratio de 0.3 5% é cativ full replication e tem um grande fil de size também não tão grande como este tá bem este aqui tem um fil de size ainda superior mas este aqui também tem um fil de size grande agora em termos e de empresas é quase metade do que este tem Ok este aqui é constituído por 51 empresas este aqui é constituído por 25 empresas mas este é focado dentro de empresas relacionadas com semicondutores tá bem por isso Podes ver que tem uma volatilidade muito grande 2.77 que nós também procuramos isso é físico que nós também queremos é cativo eis Podes ver que tem uma grande exposição a Nvidia asml tá aqui com 9.4% por isso também vai de encontro Este que tem 9.20 se não me engano exato este aqui tem 9.20 esta tem 9.40 por. por isso tem aqui alguma exposição a Europa apesar de não ser muita porque se tu fores ver aqui h exposição aos Estados Unidos é logo 77% é claro que tem outros 23% aproximadamente à Europa e talvez mais alguma porcentagem ao Japão e também a Coreia do Sul mas H maioritariamente poderia ser um itf que é aceitável porque nós queremos um itf turística e também que tivesse aqui alguma exposição em Europa no entanto para mim preferencialmente gostaria de adquirir um itf que tivesse mais exposição a Europa por isso Houve aqui outra sugestão que foi muito em contra aquilo que eu procurava apesar de não ser a aquisição que vai totalmente em contra aos meus parâmetros pelo menos que eu tinha para este Episódio é o itf que se encontra mais perto pelo menos daquilo que eu procuro neste momento que é qual e um que já foi adquirido anteriormente que é que este itf relacionado com a digitalização mas está bem por isso tem um total expens ratio elevado 0.4% na minha opinião é elevado é cumulativo tem um fil size elevado 732 tá bem e depois H é composto por 189 empresas depois se nós formos aqui abaixo tem uma volatilidade de 13.91 por não é assim grande coisa ou seja não é muito elevado hum é cumulativo Ok é físico optimiz in sampling ótimo depois vamos aqui abaixo tem aqui várias porcentagens ou seja bastante distribuído por várias empresas aliás todas estas que são as primeiras 10 tem aqui um peso de apenas 23% agora se tu reparares bem a que tem uma maior percentagem apesar de não ser muito significativo é da Crowd Strike e a Crowd Strike recentemente teve aqui uma grande queda também está neste momento no smma até descu um pouco abaixo Isto pode talvez não tou a dizer que é mas pode talvez significar uma oportunidade porque foi devido à aquele e erro ou seja aquela atualização defeituosa relacionada com o índice depois apareceu Blue screen em vários terminais etc etc e que criou algum Pânico do mercado pelo menos para esta empresa e também para a Microsoft etc por isso o que eu tono fazer é também aproveitar um pouco esse Pânico e mesmo assim não correr um grande risco porque mesmo que a mesma continua a cair eu só estou com uma exposição de 3.02 por. e se a mesma subir ou seja recuperar a partir daqui então ótimo Por isso acho que este poderá ser o itf mais indicado para mim e pelo menos neste Episódio eh Podes ver que tem uma exposição inferior esta ou seja enquanto este tem quase de 80% este tem praticamente de 60% aproximadamente 64% no entanto ainda tem quase 10% disposição H ao Japão e e Coreia do Sul juntos está bem mas eh em termos de exposição ao setor tecnológico é quase 50% por isso não está nada mau por isso sim em princípio tencion adquirir a mesma em 2020 teve aqui uma rentabilidade de 36.679 é que não foi muito bom mas também muitos etfs não foram e 2023 esteve aqui a de 24.58 ou seja tanto 2020 como 2023 Conseguimos ver aqui uma rentabilidade média superior aos 20% mas é claro que o desempenho passado não grande resultados futuros tá bem temos ter uma boa noção disso simplesmente H Eu também gosto de utilizar estes dados para ter uma boa noção da a sua rentabilidade porque nós também temos que utilizar os dados passados para ter pelo menos uma noção Qual foi o seu desempenho porque repara Houve aqui outra sugestão que foi feita que foi relacionado com as obrigações porque repara Houve aqui outra sugestão que foi feita relacionada com as obrigações Ok produtor americano ah neste caso 20 Years e Podes ver que a mesma não teve aqui uma boa rentabilidade nos últimos anos tá bem E é claro que eu para além de não gostar de adquirir tevos relacionados com obrigações H só pela rentabilidade que tem tido nos últimos anos vê-se que não é de encontro os meus objetivos ou seja se em anos anteriores não CONSEG obter sequer perto da rentabilidade que eu desejo Então isto aqui para mim já é um indicativo que não é de todo indicado para aquilo que eu procuro eu sei que também há quem gosta adquirir para diversificar para obter uma maior estabilidade no seu portfólio mas eu acho que de todo não vale a Penas está bem pelo menos essa é a minha opinião Por isso a minha aquisição vai ser aqui esta relacionado com a digitalização mas tamb bem já foi adquirida no passado e vai ser adquirida novamente eu não descarto a possibilidade de voltar a adquirir está relacionada com a tecnologia de informação mas com exposição à Europa ok Não descarto de todo mas a que tension adquirir é realmente esta relacionada com a digitalização por isso antes de fazer esta aquisição quero também partilhar contigo que neste momento a FR for está com esta campanha pelo menos entre 1 de julho a 31 de agosto podemos ganhar até 20 ações dependente do montante que depositamos no entanto algo que eu quero salientar Porque isto foi visto com outro seguidor é que esta campanha é apenas válidas para novos registos entre a 1 de maio até 31 de Agosto ok por isso é apenas durante este período por isso eh quem registou antes de 1 de Maio não vai conseguir usufruir desta campanha Ok pelo menos Esta é a informação que tenho neste momento e por isso quero partilhar contigo Pronto agora aquisição por isso O que se deve fazer ou pelo menos o que eu gosto de fazer é vir aqui e copiar exatamente o ensino está bem por isso eu já adquiri no passado ou seja se eu for aqui consigo ver que está não aqui mas está aqui por isso está na conta em dólar por isso só para garantir eu vou mudar e algo que eu acho interessante ou pelo menos curioso é o facto de eu colocar aqui por exemplo o eim aqui dizer que está dentro da bolsa europeia tá bem Este itf dentro da bolsa europeia mas qu nós vamos ver Conseguimos ver que a mesma a moeda do título é US SD por isso nós temos que ter dólares para adquirir a mesma Apesar dela estar na bolsa europeia pronto vou iniciar rapidamente uma sessão segura Ok está feito e agora deixa-me lá ver não tenho montante suficiente ainda por isso eu tenho que ir à minha de account para fazer esta transferência vir aqui aqui área de membros transferência entre contas em dólar a conta é aqui 89 eu vou transferir só um bocadinho mais por isso 250 e confirmar Ok está feito enviar um pedido e agora voltar aqui à conta agora enquanto aguardo hum Tu Podes ver aqui o seguinte Ok este emino tá aqui apesar da moeda do título ser de facto USD Ela está na Bolsa europeia por isso eu acredito que não consigo adquirir a mesma neste momento Ok porque a bolsa europeia Já fechou a bolsa americana ainda ainda está aberta Mas eu posso confirmar isso daqu nada pelo menos isto aqui não houve quaisquer alterações o dinheiro já caiu aqui na conta por isso vamos tentar também não faz mal tentar eu vou pôr aqui cerca de 200 que ée o montante que eu inviste nesta série pronto vou pôr 205 tudo bem colocar ordem e muito provavelmente vai ficar aqui nas ordens pendentes exatamente está nas ordens pendentes Porque o mercado fechou pelo menos a bolsa europeia pronto então como Resta fazer é cancelar a ordem e adquirir depois quando mercado abrir está bem por isso até já já estamos no dia seguinte e o mercado está aberto por isso a aquisição que eu quero fazer é aqui a dgtl.sao eu vou adquirir por isso procurar aqui por dgtl P aqui está Europa e agora a aquisição que eu quero fazer é equivalente aproximadamente 200 Por isso aumentar pronto 204 está muito perto são 23 ações colocar ordem de compra e confirmar compra por isso de 46 de 46 pass ser para 60 nove ações exatamente pronto só queri confirmar para ter a certeza realmente estou a ficar com uma posição cada vez mais forte neste itev no entanto deixa-me lá ver aqui em ordens em ordens tenho aqui que comprei 23 ao montante Ok 21.55 só para colocar aqui também 211 e55 Pronto está agora quanto lucro tem neste momento só para sabermos a que ritmo estos aí porque o mês passado estávamos a ir a um bom ritmo que era superior aqui aos 20% mesmo que seja por pouco mas agora devido à queda do ip500 das tecnológicas e também várias empresas com uma grande capitalização de mercado na Europa acredito que o lucro vai ser bastante inferior mas já vamos ver então aqui nesta conta em dólares Estou com um lucro neste momento de apenas 6 D 61 por isso vou à calculadora só marcar e agora na conta em euros por isso ir rapidamente para ver quanto lucro tenho na outra conta então Nesta conta tem apenas um lucro de 15,48 por isso só converter aqui 15,48 rapidamente para dólares dá 1681 por isso só somar aqui à calculadora no instante isto fo aqui equivalente a $42 por isso se eu colocar aqui $3 42 Vamos ver que a rentabilidade média anualizada deixou de 20% para praticamente 5% Ok por isso estamos até bastante abaixo mas eu acho que é normal devido a Esta correção por isso eu agora estou totalmente tranquilo porque para longo prazo eu acredito que facilmente consiga atingir esta rentabilidade média analizada de pelo menos 20% está bem por isso a aquisição já foi feita H foi na outra conta foi aqui a dgtl eu espero que tenha sido útil se foi não te esqueças caro um gosto Para apoiar e eh até uma próxima